Propedéutico para
Asesor Financiero Walmart
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Manual de curso propedéutico para Asesor Financiero Walmart
BCO_PROPWM_V1_190517
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Contenido Introducción ............................................................................................................................. 3 Inducción al Grupo Financiero Inbursa ...................................... .................................................... ........................... .......................... .................. ..... 4 Pilares de Grupo Financiero Inbursa.......................... ....................................... ........................... ........................... ........................... ....................... ......... 4 Infraestructura Infraestructura de Grupo Financiero Inbursa ................ ............................. ........................... ........................... .......................... .................. ..... 6 Funciones del asesor ................................... ................................................ .......................... ........................... ........................... ........................... ........................... ............. 7 Alta en el portal del asesor. ...................... .................................... ........................... .......................... ........................... ........................... ........................... .............. 8 Reglamento Reglamento Interno para realizar Guardias .............................. ............................................ ........................... .......................... ................ ... 10 Capacitación Capacitación .......................... ........................................ ........................... .......................... ........................... ........................... ........................... ........................... .................. ..... 11
Tema 1: Productos bancarios de captación ...................................................................... 13 Productos de Captación Personas Físicas .......................... ........................................ ........................... ........................... ....................... ......... 13 Cuenta con Walmart ......................... ...................................... .......................... ........................... ........................... .......................... ........................... ..................... ....... 13 Cuenta efe .......................... ....................................... ........................... ........................... .......................... .......................... ........................... ........................... ....................... .......... 15 Inbursa TIIE (Persona Física) ................................ .............................................. ........................... ........................... ........................... .......................... ................ ... 19 Inversión Múltiple Inbursa .......................... ........................................ ........................... ........................... ........................... .......................... ......................... ............ 20 Llenado de solicitud: Cuentas Persona Física .......................... ....................................... ........................... ........................... .................. ..... 27 Fondos de Inversión Dinbur1 ..................... ................................... ........................... .......................... ........................... ........................... ......................... ............ 37 Productos de Captación Personas Morales ......................... ....................................... ........................... ........................... ..................... ....... 38 Cuenta CT Empresarial Empresarial + TIIE Empresarial Empresarial ...................... ................................... ........................... ........................... .......................... ................ ... 38 EFE Empresarial Empresarial.......................... ........................................ ........................... ........................... ........................... .......................... ........................... ........................... ................ ... 41 Llenado de solicitud: Cuentas Persona Moral ......................... ...................................... ........................... ........................... .................. ..... 43
Tema 2: Productos bancarios de colocación (Crédito) .......................... ............. ......................... .......................... .............. 52 Tarjetas de crédito marca compartida Walmart ................................................................. 52 Llenado de solicitud .................................... ................................................. .......................... ........................... ........................... ........................... ......................... ........... 56 Créditos de nómina ........................... ........................................ .......................... ........................... ........................... .......................... ........................... ..................... ....... 61
Tema 3: Terminal Punto de Venta (TPV) .............................................................................. 62 Llenado de solicitud TPV.......................... TPV........................................ ........................... ........................... ........................... .......................... ........................... .............. 68
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Introducción Antecedentes
En años recientes, Grupo Financiero Inbursa decide incrementar su participación en el mercado de Banca de Menudeo, ofreciendo un portafolio con más de 150 productos altamente competitivos. Grupo Financiero Inbursa compra Banco Walmart (2015) e implementa algunas estrategias comerciales, permitiéndole a la fuerza de ventas realizar guardias y ampliar su campo de acción en las tiendas de la cadena Walmart.
Objetivo
Este Manual es una herramienta que complementa tu capacitación y te permitirá consultar de forma inmediata características, beneficios, ventajas de los productos que podrás comercializar en tus guardias en las tiendas del grupo Walmart ( Sam’s Club, Supercenter (Walmart) y Bodega Aurrera).
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Inducción al Grupo Financiero Inbursa Objetivo General
Misión
Visión
Valores
Conocerás la filosofía y pilares de Grupo Financiero Inbursa que al día de hoy son fundamentales para el crecimiento y fortalecimiento de nuestra Institución. Un Grupo Financiero comprometido con México, integrado con el mejor capital humano, y creado para cuidar y hacer crecer de la manera más eficaz el Patrimonio de Nuestros Clientes y Socios. Ser líderes del sector financiero en México en crecimiento con rentabilidad en beneficio de los clientes, colaboradores y socios.
Compromiso con México. Visión a largo Plazo Desarrollo Integral Integridad y Compromiso Austeridad Confiabilidad Innovación
Pilares de Grupo Financiero Inbursa Dentro de Grupo Financiero Inbursa, nuestro logotipo representa los siguientes 4 conceptos: servicio, atención, imagen y seguridad Servicio
Respetar tu horario en la tienda WalMart asignada Llevar siempre material visual de apoyo, trípticos, comparativos, etc. Tener los contratos o solicitudes vigentes. Conocer a la perfección el producto a promocionar
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Atención
No se te olvide dar tu tarjeta de presentación, y verifica que estén tus números telefónicos correctos. Da seguimiento a tus clientes, después de haberle colocado un producto. (ejemplo felicítalo en su cumpleaños). Sonreír Escuchar
Saludarle Atributos de Atención
Evitar discusiones
Personalizar Expectativas
Imagen
Pantalón obscuro y camisa de vestir blanca de manga larga. Zapatos negros formales en buenas condiciones, no tenis, no suecos, no plataformas, no demasiado altos Bigote y barba bien recortada. Uñas para damas, no muy largas y limpias. Caballeros, bien cortadas siempre (Que no hayan bordes blancos).
Tu lenguaje corporal debe ser congruente con tu apariencia e imagen personal, para generar confianza Seguridad
Es importante respetar las políticas de seguridad que la tienda WALMART establezca como: 1. 2. 3. 4. 5.
Entrar por el área de empleados Respetar el proceso de revisión Evitar consumir alimentos y bebidas dentro de la tienda Utiliza la publicidad que te brinda la Institución Siempre porta la credencial que te brinda la Institución
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Infraestructura de Grupo Financiero Inbursa Sucursales
Con más de 50 años de experiencia, más de 650 Sucursales y con una alianza con grupo Walmart, con la posibilidad de realizar guardias bancarias dentro de las tiendas de esta cadena.
Tipos de sucursales
Sucursal A: Son módulos dentro de las tiendas SANBORNS (Tipo A), en los cuales podrás ingresar producción de Banco (cuentas, créditos, etc.). Horario de atención: De Lunes a Viernes de 8:30 a 17:30 Horas y los sábados de 09:00 A 15:00. Este tipo de sucursales también se encontraran dentro de las tiendas Walmart, Aurrera y/o Sam´s (Tipo A Plus). Horario de atención de lunes a domingo de 10:30 a 21:30 Sucursal B: Son sucursales dentro de Plazas Comerciales y se puede ingresar producción Bancaria Sucursal C: Son sucursales bancarias, donde encontraremos dentro de éstas; guardias de asesores financieros brindando el servicio de Afore y Seguros. Horario de atención : De Lunes a Viernes de 8:30 a 17:30 Horas Sucursal D: Son oficinas que cuentan con sucursal bancaria, representada por un jefe. Y promotorías adjuntas representada por un gerente comercial; brindando la atención y servicio de seguros y afore. Horario de atención : De Lunes a Viernes de 8:30 a 17:30 Horas.
Inbursa comprometido con ofrecerte un mejor servicio, amplía su red Cajeros Automáticos cajeros automáticos aliándose con Scotiabank, BanBajio, BanRegio y Afirme, lo que beneficia a los tarjetahabientes de banco Inbursa ya que pueden retirar en efectivo y consultar su saldo sin cobro de comisión.
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Funciones del Asesor Financiero Walmart Funciones
Tú función primordial consiste en comercializar dentro de las tiendas de la cadena Walmart las Tarjetas de Crédito Sam´s, Walmart, Bodega Aurrera y los productos de Captación: Cuenta con Walmart, Cuenta Efe, Cuenta CT, Cuenta IMI, Cuenta Efe empresarial y Cuenta CT empresarial, dentro de los días y horarios que elijas en tu portal para guardia respetando las reglas dentro de la tienda.
No está permitido comercializar Cuenta con Sanborns ni Cuenta Negocios Telmex Para conservar las guardias debes cumplir con el 100% de asistencia. Obtención de clave
Una vez concluido el curso propedéutico de 1 día y acreditar su examen con un mínimo de 80 se otorgará la clave de banco, el otorgamiento se dará: Máximo el segundo día hábil de haber concluido el Curso.
Insumos
Tarjetas de Presentación: A través de tu Promotor.
Credencial de Asesor: Esta la solicitará tu Promotor directamente al área de Venta Integral.
Correo electrónico corporativo: Deberás ingresar al Portal del asesor posteriormente le da clic en asesores Información General Registro de celular y te aparecerá como está conformado tu correo y por ultimo llamarás al 54470811 (Help Desk) Ext. 0701 y 0811 para solicitar contraseña para ingresar al mismo.
Cuenta de nómina: Necesitaras tu clave interbancaria (18 dígitos) y plástico para darte de alta en tu portal.
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Alta en el portal del asesor. Ingresar a la página: www.inbursa.com Del lado Izquierdo selecciona Asesores y posteriormente dar clic en Regístrate aquí
Elegir qué tipo de persona se está dando de alta en el portal
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Nota: El número de cuenta solicitado es el de la CLABE INTERBANCARIA (18 DIGITOS) que previamente se envió al área administrativa para ligarla a los datos del asesor.
Proceso para el cobro de comisiones
Paso 1: Saca tu cita en el SAT. Paso 2: Darse de alta en la modalidad de Régimen de Persona Física con Actividad Empresarial y Profesional. Paso 3: La Actividad sugerida para registrarse ante el SAT es: Agentes, Ajustadores y Gestores de otros Seguros. Paso 4: Tramita tu Fiel. Paso 5: Con tu RFC y tu FIEL realiza el proceso de inscripción en Buzón Fiscal. Para realizar tu proceso de facturación electrónica paso a paso puedes solicitarle los manuales de facturación electrónica vigentes a tu Formador Fuerza de Ventas o al área de Comisiones a través de los correos electrónicos: 53250505 Ext. 2870 - 0718 01 800 667 53 75.
Adelanto de comisiones
Ahora ya puedes, cobrar el 50% de tus comisiones desde tu primera venta, si aún no has concluido tu trámite del SAT, lo podrás hacer solo durante los primeros 90 días, este proceso ya es automático, en caso de alguna duda puedes macar al área de comisiones:
53250505 Ext. 2870 – 0718 o al 01800 667 53 75.
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Reglamento Interno para realizar Guardias en formatos de Tiendas del Grupo Walmart Asesor es importante que leas y firmes el reglamento de Guardias en esta capacitación.
1. Ingresar y salir únicamente por la entrada para empleados. 2. Seguir el procedimiento de control para todas sus pertenencias (equipos de cómputo, celulares, comida, bebidas, etc.), el cual se te dará conocer en la inducción que tendrás en la unidad. 3. Es necesario seguir los protocolos adicionales para el registro de visitas cuando se acuda a unidades de los siguientes formatos: Sam’s Club, Supercenter (Walmart) y
Bodega Aurrera. Los protocolos de registro son los que cada unidad tiene al ingreso de la tienda, tales como registrarse en el área prevención de pérdidas dentro de la bitácora la hora de entrada y salida. 4. No ingresar o realizar labores de venta en las áreas restringidas de la unidad. Las áreas restringidas son todas aquellas que solo el personal de la unidad tiene acceso, de la misma manera son las reglas que cada unidad tiene de acuerdo a las actividades del vendedor. 5. Mantener una conducta de orden y respeto. Mantener una actitud de integridad con clientes, asociados y proveedores. 6. Mantener una actitud de integridad con clientes, asociados (empleados) y proveedores. 7. Tratar al cliente de manera cortes. 8. Seguir medidas preventivas y los procedimientos indicados por el Responsable en turno de Tienda. La unidad te proporcionará las medidas preventivas que debe tener el Asesor para el ingreso de las mismas por el responsable de cada turno. 9. Mantener una presentación de higiene personal de acuerdo al código de vestir. 10. Se deben seguir todas las medidas de seguridad y procedimientos indicados por el responsable de prevención de pérdidas en la unidad, de acuerdo a las actividades de cada Asesor, mismas que se indican en la tienda. 11. Utilizar los sanitarios y espacios de descanso permitidos para el personal externo. 12. Está prohibido realizar cualquiera de las siguientes actividades dentro de las instalaciones o alrededores: Regalar artículos promocionales o producto a asociados (empleados), empacadores u otros promotores Dañar o hacer mal uso del equipo de la compañía. Presentarse en estado de embriaguez o bajo la influencia de algún narcótico o droga. Decir palabras altisonantes o gritar. Utilizar o consumir productos sin previo pago. Utilizar los carros de auto servicio, para transportar o almacenar efectos personales Utilizar el equipo celular a menos que exista una emergencia o para fines laborales. Sostener relaciones sentimentales con asociados (empleados), proveedores, promotores o empacadores. Reunirse con empacadores voluntarios dentro o fuera de la unidad.
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Protocolo de ingreso a la tienda
Capacitación ¿Conoces los medios que proporciona GFI para capacitarse?
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Para solicitar tus cursos en línea ingresa a tu portal, selecciona la opción Capacitación > e-Capacitación y encontrarás las siguientes opciones:
Catálogo: encontrarás los cursos a los que te puedes inscribir en línea Ingresa al Portal: te lleva directamente a la página de e-Capacitación. Inscríbete: en este apartado es donde debes llenar tu solicitud de cursos en línea. Inscribe a tus prospectos: en esta sección encontrarás la ficha de inscripción que debes llenar para inscribir a todos tus prospectos a los cursos propedéuticos (Solo promotores)
Horarios:
Usuarios solicitados en día hábil (lunes a jueves) antes de las 16:00 hrs* serán enviados a los participantes ese mismo día después de las 17:00hrs* Usuarios solicitados posterior a las 16:00hrs* o en día inhábil, serán enviados el siguiente día hábil después de las 17:00hrs* Días hábiles en viernes: solicitudes recibidas antes de las 14:00hrs* serán enviadas a los participantes ese mismo día después de las 15:00hrs* En todos los casos, el envío de usuarios se realizará siempre que la solicitud tengan toda la información requerida. *Horario de la Ciudad de México.
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Áreas de apoyo para tú asesoramiento. Consultas
Horario de Atención
Teléfono Extensiones
Correo Electrónico
Mesa de Ayuda (HelpDesK)
Cuenta de correo electrónico
Lunes a Viernes de 7:00 a 22:00 hrs. Sábado y Domingo de 7:00 a 16:00hrs.
54470811 Ext 0701 y 0811
[email protected]
Centro de Atención Integral a la Fuerza de Ventas
Consulta pago de comisiones, pago de premios y bonos, facturación electrónica, información portal, asesores en general y mantenimiento asesores.
Lunes a Viernes de 8:00 a 21:00 hrs. y Sábado de 8:00 a 14:00 hrs.
18006675375, 54470000 y Red.358027
[email protected]
Área
Tema 1: Productos bancarios de captación Productos de Captación Personas Físicas Cuenta con Walmart Cuenta de Depósito Bancario de Dinero a la Vista con Tarjeta de Débito de marca compartida Walmart - Inbursa, con múltiples beneficios; diseñada para clientes que frecuentan las tiendas y clubes de Grupo Walmart. Reembolso
Con “Cuenta con WalMart” se le reembolsa al cliente el 1.5% de las
compras en el mes en Tiendas y Clubes de Grupo WalMart. Aplica para cuentas con compra total mínima de $3,000 en el mes, rembolso máximo por mes de $150 (facturación de $10,000) abono automático en la Cuenta al cierre de cada mes. El reembolso del 1.5% aplica al pagar con la Tarjeta Cuenta con WalMart. No es acumulable a los descuentos, promociones u ofertas anunciados o publicados dentro o fuera de las tiendas de Grupo WalMart.
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Rendimientos de hasta el 85% de Cetes1 en base al Saldo Promedio Mensual.
Saldo Promedio Mensual De $40,000 a $149,999.99 De $150,000 a $399,999.99 Mayor o igual a $400,000
Rendimientos
Rendimiento 50% de Cetes 70% de Cetes 85% de Cetes
Tasa Bruta Variable. Promedio ponderado de tasas primarias de Cetes a 28 días vigentes durante el mes.
Comisión Mensual por Manejo de Cuenta $55.00 incluye IVA En caso de tener domiciliado un producto Inbursa (Crédito, TDC o Seguro), la Comisión por Manejo de Cuenta baja a $44.00 incluye IVA Apertura desde $1,000.00 Tarjeta Marca MasterCard aceptada en miles de establecimientos nacionales e Internacionales Cuenta Bancaria de marca compartida con Tarjeta de Débito. Retiros en: Sucursales Banco Inbursa (Incluyendo las instaladas en Tiendas y Clubes de Grupo WalMart) Como Corresponsal en línea de cajas de Tiendas y Clubes de Grupo WalMart: $7,000 Límite diario por Cuenta (sin cobro de comisión y sin mínimo de consumo) Línea de Cajas como Cash Back Cajeros Automáticos Banco Inbursa, Scotiabank, BanRegio, BanBajío y Afirme SIN COSTO. (Cajeros Automáticos RED)
Comisión y retiros:
Depósitos
Beneficio adicional
Puedes contratar Pagaré Inbursa y ligarlo a tu Cuenta con WalMart
Sucursales Banco Inbursa tanto en efectivo como en cheque (Incluyendo las instaladas en Tiendas y Clubes de Grupo WalMart). Línea de Cajas de Tiendas y Clubes de Grupo WalMart solo en efectivo1 $18,000 Límite diario por Cuenta Cajeros Automáticos Multifuncionales Inbursa
•
Otros beneficios
•
•
Radar Inbursa SIN COSTO: SMS en tu celular al registrar movimientos en la Cuenta a partir de $1,500. Acceso a tu portal “Tu banca en la red” con Token de seguridad para acceso en cualquier computadora $174 (IVA incluido). i-Móvil: Acceso gratuito para Teléfonos Inteligentes
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Requisitos
1.- Depósito inicial de $1,000.00 M.N. 2.- Copia de identificación oficial vigente (IFE o pasaporte). 3.- Copia de comprobante de domicilio (Recibo telefónico residencial, Telefonía Móvil, Plan Tarifario, CABLEVISIÓN, SKY, MULTIVISIÓN e INTERNET) 4.- En caso de ser extranjero, Pasaporte Vigente y Forma Migratoria. 5.- Contrato y Caratula dé Cuenta con WalMart vigente 6.- Registro de Firmas. NOTA: El Comprobante de Domicilio debe ser con una antigüedad no mayor a 90 días de la fecha de facturación y no se acepta comprobante con domicilio extranjero.
Comisiones Concepto Manejo de Cuenta (si cuenta con algún producto Inbursa domiciliado y cobrado la comisión será de $44.00). Transferencia Interbancaria Ventanilla. Transferencia Electrónica de Fondos (TEF). Transferencia Interbancaria por Ventanilla. Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI). Transferencia Interbancaria por Internet. Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI). Reposición de Tarjeta por robo o extravío, a partir de la segunda reposición Emisión de plástico adicional medio distinto Reposición de plástico (por desgaste) Medio distinto Cheque de Caja Dispositivo para acceso a Portal (TOKEN) Reposición de Dispositivo para Acceso a Portal (TOKEN) Ventanilla orden de pago hacia el extranjero, Estados Unidos y Canadá Ventanilla emisión de orden de pago hacia el extranjero, resto del mundo (comisión en Dólares) Gestoría y compensación por cheques de Bancos extranjeros para depósito en cuenta (comisión en Dólares)
Comisión $55.00 M.N. $17.40 M.N. $23.20 M.N. $5.22 M.N. $40.60 M.N. $40.60 M.N. $40.60 M.N. $58.00 M.N. $174.00 M.N. $174.00 M.N. $15.00 USD $20.00 USD $30.00 USD
Nota: Las comisiones expuestas incluyen IVA
Cuenta efe Definición
Es la cuenta en pesos con disponibilidad inmediata que te da la posibilidad de realizar todas tus operaciones y que además te paga rendimientos.
Rendimientos
Saldo Promedio Mensual (SPM) (M.N.)
De $40,000 a $149,999.99 De $150,000 a $399,999.99 Mayor a $400,000 1.
Rendimientos % CETES1 50% 70% 85%
Promedio ponderado de tasas primarias de Certificados de la Tesorería de la Federación (CETES) a 28 días, vigentes durante el mes. Tasa expresada en forma anual.
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Beneficios
Chequera con emisión ilimitada. Tarjeta de Débito VISA Internacional. Acceso a productos adicionales como: Inburplazo Efe Dinbur1
Acceso al Portal “Tu Banca en la Red”
Retiros y depósitos
Radar Inbursa: envío de mensajes de texto a tu celular cuando se realizan retiros en cajeros automáticos o compras a partir de $1,500 M.N. Seguridad a tu favor, nuestro exclusivo programa de protección contra fraudes
RETIRO DE EFECTIVO: RED DE CAJEROS INBURSA SUCURSALES INBURSA Retiro de efectivo en tiendas Telecom Telégrafos hasta $35,000.00 (es necesario llevar la Tarjeta de Débito) Retiro de efectivo sin costo en cajeros, BanRegio, Afirme, Scotiabank y Banco del Bajío CAJAS DE TIENDAS DE AUTOSERVICIO GRUPO WAL-MART: Wal-Mart Supercenter, Superama, Sumesa, SAMS. GRUPO COMERCIAL MEXICANA: Mega Comercial Mexicana, Sumesa, Bodega Comercial Mexicana. SERVICIO DE DEPÓSITO Sucursales Inbursa Depósitos de efectivo en tiendas Telecom Telégrafos sin monto límite indicando sólo su número de cuenta. Depósitos de efectivo en Bancomer (Convenio CIE 386120) Depósitos en efectivo en las Cajas Sanborns hasta por $15,000.00 en cada transacción.
Tarjeta WebCard Inbursa
A tu tarjeta Virtual WebCard VISA Internacional Inbursa podrás traspasarle la cantidad de dinero que desees desde cualquiera de tus cuentas. Saldo independiente al saldo de tu cuenta de cheques. Tarjetas adicionales. Número de seguridad en el reverso de la tarjeta. A todo cliente registrado en tu Banca en la Red, se agregará en automático la tarjeta WebCard. Sin cobro de comisión. 16
Requisito
Deposito inicial de $15,000 M.N. Copia identificación oficial vigente (Credencial de elector Pasaporte Vigente) Copia de Comprobante de domicilio (Recibo Telefónico residencial, telefonía móvil, plan tarifario o comprobante de servicio de televisión por cable (Sky, Dish, Cablevisión, Cablemas, etc.). Con una antigüedad no mayor a 90 días de la fecha de la facturación. En caso de ser extranjero, pasaporte vigente y forma migratoria. Contrato Global vigente Registro de Firmas (2) Carátula firmada de Inbursa CT.
Comisiones Concepto Comisión por no mantener el Saldo Promedio Mensual requerido * Transferencia Electrónica de Fondos (TEF), por ventanilla. Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI), por ventanilla. Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI), por Internet Reposición de tarjeta por robo o extravío Emisión de Plástico adicional medio distinto Reposición de Plástico (por desgaste) medio distinto Cheque devuelto por falta de fondos (en cámara de compensación) Cheque certificado Cheque de caja Dispositivo para acceso a Portal (TOKEN) Reposición de dispositivo para acceso a portal (TOKEN) Ventanilla emisión de orden de pago hacia el extranjero, EU y Canadá Ventanilla, orden de pago hacia el extranjero y resto del mundo Gestoría y compensación por cheques de bancos extranjeros para depósito en cuenta
Comisión por evento $139.00 (mensual) $17.40 $23.20 $5.22 $40.60 a partir de la 2a $ 40.60 $ 40.60 $696.00 $116.00 $58.00 $174.00 $174.00 $15.00 USD $20.00 USD $30.00 USD
Nota: Las comisiones expuestas incluyen IVA.
Cuenta CT Definición
Inbursa CT es una cuenta de cheques que te ofrece liquidez inmediata con excelentes beneficios que además te pagan rendimientos del 100% CETES* Los beneficios son: Cuenta transaccional (Depósito Bancario de dinero a la vista) Disponibilidad No requiere saldos mínimos Acceso gratuito a tu banca en la red Acceso a productos exclusivos (CT Patrimonial, Inburplazo CT e Inbursa TIIE)
* Promedio ponderado de tasas primarias de certificados de la tesorería de la federación (CETES) a 28 días, vigentes durante el mes. Tasa expresada en forma anual .
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Más Beneficios
Tarjeta WebCard Inbursa
Requisitos
Retiros, consulta de saldos y pagos de servicios ilimitados Sin costo a través de ATM Inbursa y ventanilla bancaria. Disposición de efectivo en Telecom Telégrafos hasta $ 35,000.00 (es necesario llevar la tarjeta de débito). Retiros de efectivo sin costo en cajeros Scotiabank, BanBajio, BanRegio y Afirme. Retiros en cajas de tiendas de Autoservicio Grupo. WALMART (Walmart Super Center, Sams Club, Superama, Suburbia, y Bodega Aurrera) y Grupo COMERCIAL MEXICANA. Podrás realizar depósitos de efectivo en BBVA Bancomer(convenio CIE 386120). Depósitos en efectivo en tiendas Telecom Telégrafos sin monto límite. Depósitos en efectivo en las cajas Sanborns hasta por $15,000 en cada transacción.
A tu tarjeta Virtual WebCard VISA Internacional Inbursa podrás traspasarle la cantidad de dinero que desees desde cualquiera de tus cuentas. Saldo independiente al saldo de tu cuenta de cheques. Tarjetas adicionales. Número de seguridad en el reverso de la tarjeta. A todo cliente registrado en tu Banca en la Red, se agregará en automático la tarjeta WebCard. Sin cobro de comisión.
Deposito inicial de $30,000 M.N. Copia identificación oficial vigente (Credencial de elector Pasaporte Vigente) Copia de Comprobante de domicilio (Recibo Telefónico residencial, telefonía móvil, plan tarifario o comprobante de servicio de televisión por cable (Sky, Dish, Cablevisión, Cablemas, etc.). Con una antigüedad no mayor a 90 días de la fecha de la facturación. En caso de ser extranjero, pasaporte vigente y forma migratoria. Contrato Global vigente Registro de Firmas (2) Carátula firmada de Inbursa CT.
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Comisiones Concepto Retiros en efectivo en cajeros Inbursa y comercios afiliados Transferencia Electrónica de Fondos (TEF), por ventanilla. Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI), por ventanilla. Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI), por Internet Pago de servicios Acceso a Banca Móvil Cheque certificado Cheque de caja Manejo de cuenta Reposición de tarjeta por robo o extravío a partir de la 2a reposición Cheque devuelto por falta de fondos (en cámara de compensación) Reposición de TOKEN Ventanilla orden de pago hacia el extranjero, E. U. y Canadá Ventanilla orden de pago hacia el extranjero, resto del mundo Cheques de bancos extranjero depósito en cuenta
Comisión por evento Sin Costo Sin Costo Sin Costo Sin Costo Sin Costo Sin Costo Sin Costo Sin Costo $ 265.00 (mensual) $ 40.60 $ 696.00 $ 174.00 $ 15.00 USD $ 20.00 USD $ 30.00 USD
Nota: Las comisiones expuestas incluyen IVA
Inbursa TIIE (Persona Física) Definición
Características
Producto en moneda nacional de depósito de dinero retirable en días preestablecidos con excelentes rendimientos con base en la tasa TIIE.
Subcuenta del producto Inbursa Ct Únicamente podrá ser fondeada a través de traspasos desde su cuenta Inbursa Ct Podrá recibir abonos en cualquier momento sin importar monto Genera Estado de Cuenta mensual
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Deposito inicial mínimo Pago de rendimientos Liquidez1
$100,000.00 M.N. Al final del mes Días preestablecidos
Los recursos son retirables a los 31 días naturales de solicitados con abono a la cuent a Inbursa CT
Rendimientos
Saldo Promedio Mensual Hasta $10,000,000,00 De $10,000,000.01 en adelante
% TIIE* a 28 días 92% 96%
TIIE* Ofrece una tasa variable de Interés Interbancario de Equilibrio a 28 días. *Tasa Bruta Variable Promedio ponderado de tasas TIIE a 28 días vigentes durante el mes.
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Beneficios
Requisitos de Contratación
Sin cobro de comisiones. El cliente podrá consultar sus cargos pendientes de aplicar; así como la fecha de su vencimiento por medio de sucursal en el horario de atención o a través de Tu Banca en la Red en la opción Otros Servicios Bancarios / Cuenta TIIE Es posible cancelar la petición del retiro el mismo día o posterior a la fecha de solicitud. Los montos que se soliciten a retirar contarán en el Saldo Promedio Mensual para el pago de rendimiento mensual de la cuenta Inbursa TIIE. Contar con una cuenta Inbursa CT activa. Carátula de Inbursa TIIE Inbursa Vigente Copia de identificación oficial vigente (Credencial de Elector o pasaporte). Monto mínimo de apertura $100,000 M.N.
Inversión Múltiple Inbursa Definición
Inversión Múltiple Inbursa es un producto que le permite al cliente la posibilidad de ligar en una sola cuenta múltiples PAGARE´S, CODE´S o INBURPLAZOS FLEX con diferentes montos, plazos, parcialidades y fechas de vencimiento teniendo la opción a renovación para cada uno de ellos.
Nuestro producto posee una cuenta eje que tiene tres opciones de inversión
Es una cuenta
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Plazos, características y renovaciones INVERSIÓN MULTIPLE INBURSA CODE Plazos: 90 días 180 días 360 días
PAGARÉ Plazos: 28 días 91 días 182 días 360 días
INBURPLAZO FLEX Plazos: 91 días 182 días 360 días
CARACTERISTICAS *TASA FIJA durante el Ofrece diferentes opciones Inversiones con diferentes plazos, diversos montos y plazo contratado, la de inversión, combinando fechas de vencimiento con opción de renovación tasa de interés puede Tasa FIJA o VARIABLE, La para cada Inversión que se tenga contratada ser mayor si se tasa de interés está SIN RETIRO CON RETIRO aumenta el plazo relacionada al monto Rendimiento 100% Rendimiento 80% como el monto de invertido, al plazo, a la ** Protección sin Costo inversión. opción de tasa y a la Muerte Accidental y opción de pago de interés Gastos Funerarios $15,000.00 contratado Igual a la inversión con un tope de $1,000,000.00 OPCIONES DE RENOVACIÓN Al vencimiento, Liquidación al Vencimiento y Renovación del saldo al Vencimiento
Característica
Es una cuenta en Moneda Nacional y exclusivo para personas físicas. No cobra Comision de manejo de cuenta. Cuenta con terceros autorizados. Monto mínimo de apertura de la cuenta es de $ 15,000.00 M.N. Monto mínimo para contratar PAGARE´S, CODE´S o INBURPLAZOS FLEX es de $30,000.00 M.N. No requiere Saldo Promedio Mensual (SPM). No cuenta con dispositivos. Los recursos se disponen vía ventanilla por: Cheque de caja Transferencia Interbancaria por ventanilla. TEF y/o SPEI
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Opciones de Renovación al vencimiento Renovar automáticamente tanto el Capital invertido como el rendimiento generado. renovación Liquidación al vencimiento Recibir su Capital invertido más el rendimiento al final del vencimiento en la cuenta. Renovación sólo del saldo Renovar automáticamente sólo el Capital en un nuevo Pagaré con el mismo plazo y recibirá el rendimiento generado en su Cuenta. La tasa de cada Pagaré ligado a la Cuenta está relacionada al monto invertido y al plazo. La Tasa de Referencia que se usa es CETES según el plazo. Pagaré Inbursa
El Pagaré es una Inversión de Depósito a Plazo Fijo al Vencimiento que te ofrece diversas opciones de Inversión. Características: Monto mínimo de apertura: $30,000 M.N. Los plazos disponibles de 28, 91, 182 y 360 días. Se puede contratar con Inversión Múltiple Inbursa, Cuenta con Sanborns y Cuenta con WalMart. Se dispone de los recursos siempre por vía Inversión Múltiple Inbursa o por vía Cuenta con Sanborns y Cuenta con WalMart. Genera Estado de Cuenta. La Tasa de Interés es fija durante el plazo contratado para cada Pagaré y en caso de renovación del mismo se aplicará la tasa vigente, según plazo y monto, en la fecha de renovación .
La Tasa es fija durante el plazo contratado para cada Pagaré y en caso de renovación del mismo se aplicará la tasa vigente, según plazo y monto, en la fecha de renovación . CODE Inbursa
La Constancia de Depósito es una Inversión de Depósito a Plazo Fijo que ofrece Múltiples opciones de Inversión a los Clientes. Características: Monto mínimo de apertura: $30,000 M.N. Los Plazos disponibles de 90, 180 y 360 días. Se dispone de los recursos siempre por vía Inversión Múltiple Inbursa. Genera Estado de Cuenta. La Tasa de Interés está relacionada al monto invertido, al plazo, a la opción de Tasa y a la opción de Pago de Interés contratados. Opciones de Inversión que se eligen al contratar la Constancia de Depósito: 22
TASA FIJA Se pacta la Tasa de la inversión al contratar la Constancia de Depósito y se mantendrá Fija durante todo el Plazo contratado. TASA VARIBLE Se pacta la Tasa de la inversión al contratar la Constancia de Depósito por los primeros 30 días y se ajustará cada 30 días según la Tasa vigente en ese momento PAGO DE INTERÉS AL VENCIMIENTO Se pagará el Interés de la inversión al final del plazo, junto con el Capital. PAGO DE INTERÉS CADA 30 DÍAS Durante el Plazo contratado, se pagará cada 30 días el interés correspondiente al periodo de los 30 días. Por tanto, al tener las opciones de la Tasa y Pago de Interés, ofrecemos 3 variantes e la Constancia de Depósito
CODE Flex
Cuenta CODE FLEX Inbursa es un Instrumento de depósito de Dinero Retirable en Días Preestablecidos con rendimientos de hasta el 100% de CETES A 28 días en moneda Nacional.
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Característic as
Monto mínimo de apertura $30,000 M.N. Subcuenta del producto Inversión Múltiple Inbursa. Únicamente podrá ser fondeada a través de traspasos desde su cuenta Inversión Múltiple Inbursa. Podrá recibir abonos en cualquier momento sin importar monto. Genera estado de cuenta mensual
Característica especial: Los recursos son retirables a los 31 días naturales de solicitados con abono a la cuenta Inversión Múltiple Inbursa. El cliente deberá notificar al banco la solicitud de retiro de los recursos a través de sucursales en el horario de atención. Se podrán registrar tantas instrucciones de retiro como sean posibles hasta por el saldo de la cuenta CODEFLEX. Rendimientos Saldo Promedio Mensual (S.P.M.) Rendimiento De $30.000 a $99,999.99 50% de CETES 2 De $100.000 a $299,999.99 70% de CETES 2 De $300.000 a 499,9999.99 85% de CETES 2 De $500.00 en adelante 100% de CETES 2 2 Promedio ponderado de tasas primarias de Certificados de la Tesorería de la Federación (CETES) a 28 días, vigentes durante el mes. Tasa expresada en forma anual. Beneficios
Requisitos
Sin cobro de comisiones. El cliente podrá consultar sus cargos pendientes de aplicar; así como la fecha de su vencimiento por medio de sucursal. Es posible cancelar la petición del retiro el mismo día o posterior a la fecha de solicitud. Los montos que se soliciten a retirar contarán en el Saldo Promedio Mensual para el pago de rendimiento mensual de la Cuenta CODEFLEX.
Contar con una cuenta Inversión Múltiple Inbursa activa. Carátula de Cuenta CODEFLEX vigente. Copia de identificación oficial vigente (Cred encial de Elector o Pasaporte). Monto mínimo de apertura: $30,000 M.N. Contrata en cualquier sucursal Inbursa o contacta a un asesor Financiero.
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Inburplazo Flex
Inburplazo Flex te ofrece la opción de invertir a plazos con excelentes rendimientos y al mismo tiempo, cuenta con la posibilidad de realizar un retiro total o retiros parciales durante el plazo contratado. Mantener la inversión durante todo el plazo, ayuda a que el rendimiento sea mayor, también cuenta con atractivos beneficios adicionales:
• LIQUIDEZ • PROTECCIÓN LIQUIDEZ A pesar de ser una Inversión a Plazo, INBURPLAZO FLEX te ofrece la posibilidad de realizar un Retiro Parcial o Total en cualquier momento por si existe alguna emergencia médica para aprovechar una oportunidad de negocio PROTECCIÓN Incluye, Sin Costo, una Suma Asegurada por Muerte Accidental igual al valor del INBURPLAZO FLEX y Apoyo para Gastos Funerarios. Característic as
Los Plazos disponibles son: 91, 182 y 360 días Monto mínimo de apertura: $30,000 La Tasa de Interés es Fija por todo el Plazo Se calcula la Tasa de Interés al 100% cuando el Cliente NO realiza retiro alguno y al 80% cuando haya realizado un retiro El Interés se calcula sobre el Saldo Promedio del Plazo, incluyendo los Retiros realizados, en su caso Los Intereses siempre se pagarán al Vencimiento del Plazo Se puede consultar las Tasas en el reporte de Tasas que semanalmente se envía El Cliente puede realizar varios retiros y el retiro no tiene monto mínimo Al hacer el retiro, el dinero se traspasará a la cuenta Inversión Múltiple Inbursa y estará disponible para el Cliente Cuando se realice un Retiro Total, el saldo de la Inversión quedará en $0 hasta su Vencimiento No se puede hacer un abono al INBURPLAZO FLEX Se tiene la opción de Renovación Automática de sólo Capital o de Capital más los Intereses
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Protección Incluida
APOYO PARA GASTOS FUNERARIOS El titular de Inburplazo Flex contará con la cobertura de Apoyo para Gastos Funerarios con una Suma Asegurada de $15,000 M.N. Esta protección aplica para personas de 18 a 55 años de edad cumplidos al día de la contratación. MUERTE ACCIDENTAL Si a causa de un Accidente cubierto en cualquier parte del mundo, el Titular del INBURPLAZO FLEX fallece dentro de los 90 días siguientes al acontecimiento, se pagará la Suma Asegurada de esta Cobertura a los Beneficiarios designados. Suma Asegurada Los saldos de los INBURPLAZO FLEX vigentes en la Fecha del Accidente que el Titular tenga contratados con Banco Inbursa, con un tope máximo total de la Suma Asegurada (incluyendo todos los INBURPLAZO FLEX) de $1,000,000 Características El Titular del INBURPLAZO FLEX es el Asegurado para esta Cobertura Edades de Contratación: 18 a 55 años de edad cumplidos A partir de los 56 años de edad no se podrá incrementar la Suma Asegurada Para mantener la Cobertura, el Titular en todo momento debe tener un INBURPLAZO FLEX vigente Cobertura no tiene costo para el Titular
Opciones de LIQUIDACIÓN AL VENCIMIENTO renovación Recibir su Capital invertido más el Interés al final del vencimiento.
RENOVACIÓN SÓLO DEL SALDO Renovar automáticamente sólo el Capital con el mismo plazo y la misma opción (tasa y pago de interés en el caso de Constancia de Depósito) RENOVACIÓN AL VENCIMIENTO Renovar automáticamente tanto el Capital invertido como el interés generado con el mismo plazo y opción (esta renovación sólo aplica para la opción de pago de interés al vencimiento)
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Requisitos
1. Identificación Oficial Vigente. (Credencial de Elector o Pasaporte) 2. Comprobante de domicilio. (recibo telefónico residencial, telefonía móvil (plan tarifario) con una antigüedad no mayor a 90 días de la fecha de facturación). 3. Contrato y Carátula de Inversión Múltiple Inbursa bien requisitado. 4. Carátula de Pagaré, de Constancia de Depósito o de Inburplazo Flex (Según el producto contratado). 5. Registro de Firmas. Nota: La contratación del PAGARÉ, CONSTANCIA DE DEPÓSITO Y/O INBURPLAZO FLEX; así como las Instrucciones de Renovaciones y Movimientos en la cuenta Inversión Múltiple Inbursa deben ser realizados en una Sucursal de Banco Inbursa
Llenado de solicitud: Cuentas Persona Física Llenado de solicitud Recomendaciones Generales
Los formatos de los contratos son muy similares e incluso algunos sirven para aperturar diferentes cuentas, por lo cual utilizaremos el contrato Sanborns para la guía.
Utilizar una sola tinta, se sugiere utilizar bolígrafo de punto fino y tinta negra Llenar con letra de molde El formato no podrá llevar tachaduras ni correcciones Verificar que los comprobantes adicionales sean vigentes y legibles La información para el llenado de los contratos es con base a lo expresado por el cliente Sobre las copias entregadas de los documentos adicionales se deberá anotar « Cotejado contra su original » por el efecto de la ley de prevención de lavado de dinero. Agregando el nombre, firma, fecha y clave del asesor y/o ejecutivo También se debe anotar, « Reconozco que mi firma ha cambiado con el tiempo» y nuevamente deberá firmar al lado de la nota, lo cual se realiza cuando la firma de la identificación tuviera rasgos notoriamente diferentes a los de la estampada por el cliente en el contrato global.
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Se deberán anexar 2 tarjetones
Identificación Oficial Vigente (Cotejado contra su original):
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Comprobante de domicilio:
Recibo telefónico residencial. Telefonía móvil en plan tarifario. TV de paga o Internet.
Con una antigüedad no mayor a 90 días de la fecha de facturación. No se acepta comprobante de domicilio extranjero.
Fondos de Inversión Dinbur1 Sociedad o fondo de inversión
Ventajas
Es una alternativa de inversión a través de la cual, personas con objetos de inversión similares juntan su dinero para que éste sea manejado por un equipo de especialistas de Grupo Financiero Inbursa de la mejor manera posible, de acuerdo a sus objetivos. Formalmente son Sociedades Anónimas de Capital Variable que están supervisadas y reguladas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Características
Permite al pequeño o mediano inversionista, adquirir instrumentos de inversión personas que desean ahorrar, invirtiendo de manera práctica. Diversificación de sus Inversiones Confidencialidad en sus movimientos y saldos Disponibilidad inmediata Administración profesional
Invierte en instrumentos de deuda emitidos por el Gobierno Federal, Bancos Bancos y Empresas Privadas; Privadas; con una alta calidad crediticia obteniendo una calificación califi cación por Standard S tandard & Poor´s Poor´ s de AA/3
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Requisitos
1. Contar con una Cta. EFE 2. La cta. EFE el saldo promedio mensual requerido será de $20,000.00, para no generar comisión por manejo de cuenta. 3. Firma carta de acceso a manejo de valores. 4. Firmar carta de servicios. 5. Monto mínimo de apertura del Fondo es de $10,000.00 Para realizar la Compra-Venta de tus fondos de inversión, comunícate a: Líneas Directas Sociedades de Inversión para el D.F., Área Metropolitana 51 30 35 16 ó Interior de la República 01 800 50 63 002. CallCenter para el D.F., Área Metropolitana 54 47 80 00 ó Interior de la República 01 800 90 90 000 (Digita la opción 2 y después la opción 4). Si deseas mayor información también puedes contactarnos vía correo electrónico:
[email protected]
Productos de Captación Personas Morales Cuenta CT Empresarial + TIIE Empresarial Descripción
CT Empresarial Cuenta transaccional en Moneda Nacional con rendimientos del 75% de CETES* a 28 días. *CETE:
Rendimientos de 75% de CETES Tasa Bruta Variable Promedio Ponderado de Tasas CETES a 28 días vigentes durante el mes.
Características Monto de apertura $20,000 MN Sin saldo mínimo Primer mes de apertura no se cobra comisión por manejo de cuenta Disponibilidad Inmediata Banca Electrónica InbuRed: Sin costo por Anualidad o Contratación. Chequera: 20 Cheques sin costo pagados a cuenta de otros bancos. Tarjeta de Débito Empresarial: Exclusiva para compras. 38
Beneficios Sin Costo
Subcuenta
Dispositivos de Acceso TOKENS (Hasta 4 dispositivos) Pago de Impuestos Federales, SUA, SIPARE, CDMX, GEM Depósito Referenciado Depósitos a través de Sanborns, TELECOMM, WalMart Dispersión de Nómina Domiciliación de Servicios (Seguros Inbursa, TDC Corporativa, Telmex, CFE) Traspasos entre cuentas Inbursa Consulta de saldos y Estado de Cuenta por el sistema Inbured Emisión de Estado de Cuenta Protección de cheques a través de Inbured Cheque Inbursa devuelto en ventanilla sin fondos Cheque de otro banco depositado en Inbursa Cheque Inbursa depositado en otro banco Cheque devuelto otra causa Aclaraciones improcedentes Aclaraciones resueltas
TIIE Empresarial Cuenta de Depósito de Dinero Retirable en Días Preestablecidos con rendimientos hasta el 100% de TIIE a 28 días en moneda nacional. Rendimientos según Saldo Promedio Mensual Saldo Promedio Mensual Hasta $10,000,000 M.N. De $10,000,001 a $100,000,000 M.N. Más de $100,000,000 M.N.
%TIIE 90% 96% 100%
* TIIE – Tasa de Interés Interbancario de Equilibrio a 28 días. Tasa Bruta Variable Promedio Ponderado de tasas TIIE a 28 días vigentes durante el mes.
Retiros
Monto de apertura $100,000.00 MN. Es una subcuenta del producto Ct Empresarial. Únicamente podrá ser fondeada a través de traspaso desde su cuenta Ct Empresarial. Podrá recibir Abonos sin importar monto. Sin saldo mínimo Los recursos son retirables en días preestablecidos y aplican a los 31 días naturales con abono a la cuenta Ct Empresarial. El cliente deberá notificar al banco la solicitud de retiro de los recursos a través de sucursales en el horario de atención. El saldo queda retenido y deberá contar para el Saldo Promedio Mensual para el pago de rendimiento mensual. Se podrán registrar tantas instrucciones de retiro sean posibles según el saldo de la cuenta. 39
Comisiones
Inbursa CT Empresarial
Manejo de cuenta (Mensual).
$ 199.00 M.N.
Transferencia interbancaria por ventanilla (TEF) (Por Evento).
$ 46.40 M.N.
Transferencia interbancaria por ventanilla (SPEI) (Por Evento).
$ 58.00 M.N.
Transferencia Interbancaria por Internet (SPEI) (Por Evento).
$ 5.22 M.N.
Transferencia Interbancaria por Internet (TEF) (Por Evento).
$ 3.48 M.N.
Reposición de tarjeta por robo o extravío (Por Evento).
$ 40.60 M.N.
Emisión de plástico adicional Medio distinto.
$ 40.60 M.N.
Reposición de plástico (por desgaste) Medio distinto.
$ 40.60 M.N.
Cheque devuelto por falta de fondos (en cámara de compensación).
$ 696.00 M.N.
Por cheque girado, comisión por cheque librado y presentando en cámara de compensación (a partir del cheque 21). Tarjeta de Débito Internacional, a partir de la segunda. Gestoría y compensación por cheques de bancos extranjeros para depósito en cuenta
$ 5.80 M.N. $ 40.60 $ 30.00 USD
Cheque Certificado.
$ 116.00 M.N.
Cheque en Caja.
$ 58.00 M.N.
Dispositivo de acceso TOKEN (a partir del quinto).
$ 174.00 M.N.
Ventanilla emisión de orden de pago hacia el extranjero Estados Unidos y Canadá
$ 15.00 USD
Ventanilla Emisión de pago hacia el resto del mundo.
$ 20.00 USD
Emisión de Estado de Cuenta Adicional.
$ 15.00 M.N.
Banca Electrónica Empresarial Inbured.
SIN COMISIÓN
Requisitos
Ct Empresarial Acta constitutiva. Registro Público de la Propiedad y Comercio (RPPyC). Poderes notariales. Identificación oficial vigente de los representantes legales (Credencial de Elector o Pasaporte Vigentes) En caso de ser extranjero presentar documento migratorio (FM2 y/o FM3). Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Cédula de Identificación Fiscal/ Constancia de Situación Fiscal Comprobante de domicilio vigente (recibo de telefonía fija o móvil) a nombre de la razón social o representante legal y que coincida con el domicilio fiscal. Subcuenta (TIIE Empresarial ) Identificación Oficial vigente del Representante Legal y la Caratula Informativa. Si el Representante Legal no es el mismo que firmo la cuenta CT Empresarial, deberá presentar los poderes que acrediten que tiene facultades para firmar la cuenta e Identificaciones Oficiales.
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EFE Empresarial Efe Empresarial ofrece beneficios y soluciones exclusivas para Personas Morales, es una cuenta transaccional en Moneda Nacional con atractivos rendimientos. Características
Monto de apertura $30,000.00 MN Rendimiento según saldo mensual: Saldo Promedio Mensual De $50,000.00 a $100,000.00 Mayor a $100,000.00
CETES% 50% 70%
*Promedio ponderado de tasas primarias de Certificados de la Tesorería de la Federación (CETES) A 28 días.
Sin Comisión por Manejo de Cuenta al mantener un Saldo Promedio Mensual mínimo de $30,000.00. Servicios sin costo
Consulta de saldos y estados de cuenta por Internet. Emisión de estados de cuenta (Envío a domicilio). Pagos de Servicios en ventanilla. Traspasos entre cuentas Inbursa por Internet. Traspasos entre cuentas Inbursa por Ventanilla. Cheque de otro banco depositado en Inbursa. Cheque Inbursa depositado en otro banco. Cheque devuelto sin fondos (en ventanilla). Cheque devuelto otra causa. Cheque Inbursa depositado en Inbursa. Aclaraciones Improcedentes. Aclaraciones resueltas. Copia de cheques (devueltos; etc.). Copia de cheques certificado. Copia Simple Estado de Cuenta
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Requisitos
Persona Moral Nacional
Acta Constitutiva de la Sociedad, Protocolizada ante Notario o Corredor Público e inscrita en el Registro Público de la Propiedad y el Comercio (copias debidamente cotejas contra su original). Acta Nombramiento de Funcionarios, Apoderados, Mandatarios, etc. Protocolizada ante Notario o Corredor Público e inscrita en el Registro Público de la Propiedad y el Comercio (copias debidamente cotejas contra su original). Identificación oficial vigente de los representantes legales y personas autorizadas a firmar en la cuenta, (credencial de elector o pasaporte). Comprobante de domicilio Original y copia, comprobante de Cablevisión, Axtel, Telnor, Telcel, Telmex (Con Antigüedad máxima de 3 meses). Registro Federal de Contribuyentes, Cédula de Identificación Fiscal. Aviso de Alta/ Inscripción ante la S.H.C.P. (R1).
Contrato de cuentas
Contrato Global para personas morales vigente. Anexo para el servicio de Inbured y/o Tarjeta de Débito Empresarial *. Caratula Cuenta Efe Empresarial.
*Únicamente se firma en caso de que el cliente solicite el servicio.
Comisiones Comisiones
Cuenta EFE Empresarial
Comisión por no mantener Saldo Promedio Mensual requerido de $30,000.00.
$199.00 M.N.
Transferencia Interbancaria por Ventanilla (TEF) (Por Evento).
$46.40 M.N.
Transferencia Interbancaria por Ventanilla (SPEI) (Por Evento).
$58.00 M.N.
Transferencia Interbancaria por Internet (SPEI).
$5.22 M.N.
Transferencia Interbancaria por Internet (TEF).
$3.48 M.N.
Reposición de tarjeta por robo o extravío (Por Evento).
$40.60 M.N. (2ª tarjeta)
Emisión de plástico adicional Medio distinto.
$40.60 M.N.
Reposición de plástico (por desgaste) Medio distinto.
$40.60 M.N.
Cheque devuelto por falta de fondos (en cámara de compensación).
$696.00 M.N.
Cheque librado y presentando en cámara de compensación (a partir del cheque 21). Dispositivo de acceso TOKEN.
$5.80 M.N. $174.00 M.N. (quinto)
Cheque Certificado.
$116.00 M.N.
Cheque de Caja.
$58.00 M.N.
Gestoría y compensación / cheques de bancos extranjeros para depósito en cuenta
$30.00 USD.
Ventanilla emisión de orden de pago hacia Estados Unidos y Canadá.
$15.00 USD.
Ventanilla Emisión de pago hacia el resto del mundo.
$20.00 USD.
Emisión de Estado de Cuenta Adicional.
$15.00 M.N.
Banca Electrónica Empresarial Inbured.
SIN COMISIÓN
Nota: Las comisiones expuestas incluyen IVA
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Llenado de solicitud: Cuentas Persona Moral Recomenda ciones Generales
Revisión Preliminar
Utilizar una sola tinta, se sugiere utilizar bolígrafo de punto fino y tinta negra Llenar con letra de molde El formato no podrá llevar tachaduras ni correcciones Verificar que los comprobantes adicionales sean vigentes y legibles La información para el llenado de los contratos es con base a lo expresado por el cliente Sobre las copias entregadas de los documentos adicionales se deberá anotar « Cotejado contra su original » por el efecto de la ley de prevención de lavado de dinero. Agregando el nombre, firma, fecha y clave del asesor y/o ejecutivo También se debe anotar, « Reconozco que mi firma ha cambiado con el tiempo» y nuevamente deberá firmar al lado de la nota, lo cual se realiza cuando la firma de la identificación tuviera rasgos notoriamente diferentes a los de la estampada por el cliente en el contrato global. Documentos completos La documentación debe presentarse sin falta de palabras, párrafos, páginas incompletas.
Error Frecuente: Hojas donde se cortan en la parte final o inicial, probablemente al momento de digitalizar.
Documentos legibles La documentación no debe presentarse borrosa, de manera que se perciba a simple vista el contenido del texto.
Error Frecuente: Fotocopias ilegibles.
Documentos sin alteraciones La documentación es presentada con tachaduras, borraduras, enmendaduras, texto que no coincide con el formato original.
Error Frecuente: Alteración de datos con goma, corrector, marcador. 43
Documentos insuficientes Con la documentación presentada no es posible determinar los datos necesarios para la elaboración del dictamen jurídico, los documentos son los que la misma Legislación regula para cada tipo de sociedad.
Requisitos Notariales
Error Frecuente: Escritura sin Protocolización para las sociedades Anónimas La documentación presentada debe ser emitida por un Fedatario Público (Notario o Corredor); los cuales son requeridos por la Legislación Mexicana. Deben de cubrir los requisitos necesarios que marca la propia ley para cada empresa.
Ejemplos: Sellos Notariales o del Corredor: La escritura debe contener el sello Oficial de la Notaria o Correduría Publica.
Kinegramas de Seguridad: Son hologramas que se integran o se insertan en las escrituras (este caso es opcional)
Firma del Notario: Por Ley debe firmarse en la parte final de la escritura
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Recuerda que existen diferentes tipos de contratos y el llenado es prácticamente similar. Contrato Global Persona Moral; que sirve para la apertura de diferentes cuentas como son: Ct Empresarial, Efe Empresarial, Básica Empresarial, Etc.
Contrato cuenta negocios Telmex / Telnor
Se deberán anexar 2 tarjetones, y te daremos los tip´s necesarios para su llenado
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Tema 2: Productos bancarios de colocación (Crédito) Tarjetas de crédito marca compartida Walmart Descripci ón
La Tarjeta de Crédito WALMART, SAM´S CLUB y BODEGA AURRERA es una Línea de Crédito REVOLVENTE* tradicional respaldadas por MasterCard brindando una línea de crédito mínima de $3,000 y la máxima depende de la capacidad de pago del cliente. *Revolvente: Cada pago recibido libera saldo disponible de la línea de crédito. Es decir compras, realizas tu pago mensual correspondiente y puedes volver a comprar.
Fecha de Corte: Es el día en que se contabiliza todas las compras o Caracterís disposiciones que se realizaron con las súper tarjetas de credito, las -ticas fechas de corte que manejamos son: 6 de cada mes 15 de cada mes 8 de cada mes 26 de cada mes. 12 de cada mes Tu fecha de corte se te indicara en la información complementaria al recibir tu tarjeta o a través de nuestro Callcenter. Fecha Límite de Pago: Periodo para realizar el pago, de las compras realizadas y se brindaran hasta 20 días naturales después de la fecha de corte, para realizar el pago total o mínimo que se requiera. Tasa de Interés: Es el porcentaje que se cobra al tarjetahabiente por el financiamiento de recursos. La tasa de interés varía de acuerdo al perfil del cliente. Ejemplo:
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Beneficios
Beneficios aplicables a las tarjetas de crédito: WALMART, SAM´S CLUB y BODEGA AURRERA
Regresamos el 3% de Efectivo en todas tus compras dentro del Grupo WalMart Porque cuenta como pago en efectivo que equivale del 2.3% (Aplica solo en Sam´s Club) Bonificación 3% en efectivo en pagos de servicios Participan en todas las promociones del grupo (Meses sin Intereses) Flete SIN COSTO en compras a partir de $10,000. 1 Incluye 2 bolsas de empaque sin costo Promociones Especiales en Grupo Walmart al pagar con tu tarjeta. 2 Salta tu pago por 1 un mes* Participan en todas las promociones del grupo (Meses sin Intereses)
* Es necesario estar al corriente en los pagos de la Tarjeta. La cuenta debe tener al menos 6 meses de antigüedad. Solo se puede pedir cada 6 meses. Es necesario solicitarlo al CallCenter a los menos 3 días hábiles antes de la siguiente fecha límite de pago. 1.-Válido en un radio máximo de 15 km del Club, en artículos de línea blanca, colchones, muebles de hogar y sets de patio. No aplica en pantallas ni muebles de oficina 2.-Consulta promociones vigentes en las tiendas y clubes de Grupo Walmart
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Protecció n Forma de pago
Requisitos
Liberación de saldos por fallecimiento: En caso de fallecimiento del titular de la tarjeta, Inbursa liberará el total del saldo de la tarjeta de crédito hasta por el importe de la línea de crédito concedida hasta el día de fallecimiento. En las cajas de todas las tiendas y clubes de Walmart: La forma de pago es en efectivo. Sucursal de Banco Inbursa: La forma de pago es en efectivo, con cheque Inbursa y con cheque de otro banco (salvo buen cobro) Para realizar tu pago en las cajas de las tiendas y clubes de Grupo Walmart, solo proporciona tu tarjeta o número de cuenta al cajero. Además puedes efectuar tu pago a través de pago domiciliado a cuentas de ahorro de otros bancos y transferencia electrónica de fondos. 1. Solicitud vigente requisitada debidamente 2. Identificación Oficial vigente (Credencial de Elector, Pasaporte, Cartilla SMN o Cédula Profesional)* 3. Comprobante de domicilio no mayor a 3 meses (recibo telefónico residencial, telefonía móvil en plan tarifario, televisión de paga, luz, predial, agua o gas natural). 4. Edad entre 18 y 65 años 5. Buen historial crediticio 6. En caso de no contar con historial crediticio, comprobantes de ingreso. 7. Antigüedad laboral de un año *Recuerda que la recepción de las identificaciones oficiales en el trámite de Tarjeta de Crédito es obligatorio recibir las fotografías de las identificaciones oficiales de la siguiente manera: Trámites donde el cliente NO acude a la Sucursal:
Previo a que acudas a la Sucursal debes subir las fotografías del anverso y reverso de la identificación oficial desde tu portal de asesores. La Sucursal validará las fotografías que subiste en tu portal. Si las fotografías no cumplen con la calidad, el personal de la Sucursal debe rechazar las fotografías y deberás remplazarlas nuevamente desde tu portal. Si las fotografías son aceptadas el personal de la Sucursal digitalizará el resto del expediente sin considerar la identificación oficial.
Recuerda que cuando el cliente se encuentre en la Sucursal durante el trámite, la fotografía será tomada en ese momento por el personal de la Sucursal. 54
Para consultar los manuales con el proceso detallado y subir las fotografias en tu portal de asesor, sigue la siguiente ruta: Da clic en las opciones: Comunicación
Informacion
Manuales
A continuación selecciona: Manual TDC Express y revisa tu manual.
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Comisiones de las tarjeta
**Se cobrará el monto que resulte menor de: 1) El importe de dicho incumplimiento y 2) El importe de la comisión. ** El cargo de la Anualidad se efectuará al momento de la primera disposición y posteriormente cada aniversario. NOTA: Los montos no incluyen IVA.
Llenado de solicitud Consideraciones Esta guía te ayudará a realizar el correcto llenado de la Solicitud de Tarjeta de Generales Crédito Marca Compartida (Sam’s Inbursa, Walmart Inbursa y Bodega Aurrera
Inbursa) Puntos importantes para agilizar el trámite. Completa todos los campos de la solicitud correctamente, cualquier error o campo incompleto será motivo de rechazo. Completar el recuadro “Teléfono Fijo” en la solicitud; comentar al interesado al momento de realizar la prospección que para su trámite deberá contar con Numero de telefonía Fija tipo Residencial si no cuenta con él, tendrá que proporcionar número telefónico Celular (Plan Tarifario con Factura de respaldo) Llena la solicitud con letra legible. Indica el tipo de tarjeta que solicita el cliente. Verifica que el Cliente cuente con toda la documentación requerida Asegurarte que el Cliente cuenta con Teléfono Celular siempre. Coteja siempre las firmas del Cliente contra su Identificación. Asegúrate que los teléfonos y las referencias no se repitan entre sí Al momento de digitalizar los documentos toma en cuenta lo siguiente:
– Los documentos no deben estar sucios. – Revisa que los documentos no estén al revés – Revisa que los documentos no se encuentren en desorden – Evita el colocar hojas en blanco en anexos – Revisa que los documentos no se digitalicen chuecos.
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Llenado
1) Folio de preautorización: Cuando el Cliente cuenta con el folio, deberás registrarlo Si el Cliente no tiene folio de preautorización deberás colocar una letra X en las casillas 2) Tipo de Tarjeta: Marca el tipo de Tarjeta que el Cliente desea (Sam’s , Walmart o Bodega Aurrera) considerando lo siguiente:
Sucursales en Tiendas Walmart y Sam’s Club: Solo pueden ofrecer las Tarjetas Sam’s Inbursa y Walmart Inbursa Sucursales en Tiendas Bodega Aurrera: Pueden ofrecer las Tarjetas Sam’s
Inbursa, Walmart Inbursa o Bodega Aurrera Inbursa 3) RFC: Es obligatorio este campo 4) Nombre del Cliente: Deberás ingresarlo tal y como aparece en la identificación oficial presentada por el Cliente 5) GENERALES: Los datos generales del Cliente son indispensables para poder validar si es Sujeto a Crédito, es decir; para determinar su score 6) Calidad migratoria: Solo cuando el Cliente es de nacionalidad extranjera 7) CURP y FIEL: Si el Cliente cuenta con ellos deberás colocarlos Nota: Recuerda llenar todos los campos de esta sección: Nombre, RFC, Fecha de Nacimiento, Entidad de Nacimiento, País de Nacimiento, Género, Estado Civil, Nacionalidad, Tipo de Id, Número de Id, Ocupación, Sector laboral, Dependientes económicos y Escolaridad
8) Domicilio: La información debe ser exactamente la misma que aparece en la Identificación presentada por el Cliente. Si el Cliente vive en un domicilio distinto al que aparece en su identificación, deberás solicitar Comprobante de Domicilio y registrar los datos de este. 9) Teléfono fijo: Es obligatorio registrar al menos un número telefónico incluyendo la Clave Lada. Si el teléfono es móvil, deberás registrar obligatoriamente el nombre de la 57
compañía a la que pertenece y el comprobante del plan tarifario no mayor a tres meses (se recomienda colocar los dos números de teléfono para asegurar el contacto con el Cliente). 10) Correo electrónico: Si el Cliente cuenta con él, deberás solicitarlo y mencionarle que es recomendable registrarlo para que pueda recibir información sobre su TDC 11) Inbursa Verde y Radar Inbursa : De acuerdo a lo que el Cliente te indique, deberás seleccionar una opción (no puede quedar en blanco), es importante informar al cliente que se tiene que dar de alta el servicio de Radar Inbursa , para el envío del código de activación al número registrado. 12) Nombre de la Empresa: Si el Cliente es Ama de Casa, Jubilado o Pensionado, se deberá colocar su nombre 13) Teléfono: Si es empleado, deberá proporcionar número telefónico obligatorio (ingresar con clave lada) 14) Ingresos: El ingreso registrado debe ser el mensual, si el Cliente declara que tiene ingresos extra, deberá indicarte la fuente de estos y el monto mensual 15) INFORMACIÓN ADICIONAL: Si el Cliente indica que él o algún familiar desempeñan un cargo de función pública, es obligatorio llenar este campo
Nota: Recuerda llenar todos los campos de esta sección: Nombre, RFC, Fecha de Nacimiento, Entidad de Nacimiento, País de Nacimiento, Género, Estado Civil, Nacionalidad, Tipo de Id, Número de Id, Ocupación, Sector laboral, Dependientes económicos y Escolaridad
16) Referencias Personales: En el campo de referencias , se debe de colocar dos referencias familiares de primer o segundo grado Las dos referencias deben contar con número telefónico y no deben ser iguales entre sí o iguales a los teléfonos del solicitante 58
Los teléfonos de las referencias pueden ser particulares o móviles Es importante indicar al Cliente que Inbursa va a contactar a sus referencias para validar la información proporcionada 17) Tarjeta Adicional: Si el Cliente requiere una Tarjeta de Crédito Adicional, deberá capturar todos los datos solicitados La Tarjeta Adicional debe cumplir con las mismas políticas de Edad que el Cliente Titular
18) Firma: Es obligatoria la Firma del Cliente 19) Estas casillas no pueden quedar en Blanco , por lo que es obligatorio marcar alguna de las dos opciones.
20) Es obligatoria la firma del cliente, lugar y fecha de firma. 21) Para asegurar la comisión debes llenar esta sección de manera correcta y legible
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Motivos de rechazo
Solicitud incompleta Faltan teléfonos: Solicitante / Empleo / Referencias Referencias incompletas Sin contacto con Cliente: No contesta teléfono / Teléfono no le pertenece Documentación inválida: No cumple políticas Sin cotejo de en documentación Firmas no coinciden con la Identificación presentada
¡Llenar correctamente las solicitudes garantizará el ÉXITO de tus ventas y el incremento de tus ingresos!
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Créditos de nómina Característic as
Requisitos
Créditos de nómina para Asociados de Grupo Walmart Plazo de pagos: 12, 24, 36, 48 meses Antigüedad mínima laboral: 5 años Monto máximo: 5 meses de Sueldo Neto, topado a $300,000 Monto mínimo: $2,000 Tasa de interés fija anual 32.48% (IVA incluido) Edad máxima de contratación 65 año
Recibir dispersión de Nómina a través de cuenta de cheques de Banco Inbursa. Llenar formato BINC-81 2. La caratula de la solicitud en su parte inferior izquierda, incluye un recuadro que será necesario llenar con la clave del producto. 1.
PRODUCTO CLAVE NOMINA WALMART EMPWM Monto Máximo de Crédito de Nómina WalMart El monto de crédito máximo alcanzado se obtiene de la siguiente forma: 1. Solicitar los recibos de nómina de los dos meses anteriores a la fecha de solicitud (al ser nómina quincenal deben ser 4 recibos) 2. Se toma el sueldo total a pagar más bajo de los 4 recibos Ejemplo: Recibo 1 $5,000 total a pagar Recibo 2 $5,000 total a pagar Recibo 3 $4,500 total a pagar (se considera este importe) Recibo 4 $5,000 total a pagar 3. El importe a considerar se multiplica por 10 (5 meses de sueldo con pago quincenal) , en este caso: $4,500 X 10= $45,000 MONTO MAXIMO DE CREDITO cantidad obtenida y el plazo elegido por el cliente los deberás ingresar en el cotizador
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Tema 3: Terminal Punto de Venta (TPV) Descripción
Una Terminal Punto de Venta (TPV) es un dispositivo el cual permite al comercio hacer cobros con tarjetas Bancarias de crédito y débito, marca Visa, MasterCard o Carnet. Banco Inbursa ofrece terminales punto de venta (TPV) mediante el servicio de Adquirencia Bancaria, con el fin de ofrecer soluciones de negocio, desde una MIPYME hasta la grande empresa, de este modo, los comercios brindan a sus clientes la oportunidad de pago con tarjetas. Nota: Por el momento no se tiene convenio con American Express.
Beneficios
1.- Aumento de ventas Facilidad de compra para los clientes del comercio. Aumento de clientes Al implementar esta opción de pago el comercio ampliará sus alternativas de cobro, por lo que se generarán más ventas en su comercio Los tarjetahabientes tendrán posibilidad de adquirir productos o servicios de mayor precio, ya que pueden financiar sus compras. Los tarjetahabientes tienden a realizar consumos por cantidades mayores cuando pagan sus productos por medio de una tarjeta de crédito o débito. En el comercio se generarán compras por impulso, ya que sus clientes no se limitarán a gastar solo el efectivo que en ese momento tengan disponibles 2.-Conveniencia y Garantía de pago El emisor adquiere la deuda desde el momento en el que autoriza la operación por lo que el pago al comercio está garantizado, lo que reduce los tiempos y costos de cobranza. El comercio disminuye riesgos de pérdidas, robo o falsificaciones de moneda, así como pérdidas por cheques sin fondos. 3.- Control Financiero y Contable El comercio puede tener un control financiero y contable más eficiente al tener un reporte detallado de las ventas que realiza. Beneficios en reducción de tiempo y costos por arqueos de cajas, conteo, resguardo y registro de valores. Reducción de cuentas incobrables.
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Ventajas
Aceptación de tarjetas Visa, MasterCard y Carnet. Depósito de las ventas al día hábil siguiente. Sin Fianza. Sin facturación mínima requerida. Capacitación (para el uso de la Terminal). NO Cobra el trámite administrativo de las Aclaraciones. Servicio Personalizado y Atención vía Call Center. Publicidad sin costo en la página de Internet. Tasas competitivas. Envió de insumos y publicidad a su domicilio sin costo ( rollos, posters y calcomanías Acceso a punto Electrónico sin costo a través de la página de Internet de Inbursa, en el que se podrá consultarla operación e información de la terminal punto de ventas. Datos Generales Reportes de Operación Información General. Manuales, guías y capacitación Servicios.
Modelo de Terminales Modelo de Terminales DIAL UP (fija telefónica) GPRS (móvil celular)
I-Móvil
Requisitos Mínimos de Instalación Para todos los Modelos se requiere contar con: regulador de energía y contacto eléctrico Línea Telefónica Telmex o Axtel Análoga (sin servicios digitales, identificador de llamadas, internet, llamadas tripartitas etc.) Que exista cobertura de datos Telcel en el comercio donde se instalará la Terminal, consultar en: www.telcel.com Contar con un celular o Tablet compatible con el dispositivo y con conexión a Internet ya sea vía plan de datos o WiFi. Los celulares compatibles son: Android desde versión 3.0 e IOS desde versión 7.0 (verificar en lista de modelos compatibles). La aplicación está disponible en APP STORE para los IOS y en PLAY STORE para sistemas operativos Android, la aplicación es gratuita. Si la red es dinámica: Red de banda ancha (ejemplo INFINITUM). Puertos libres en donde se va a conectar la TPV ya sea del ROUTER O MODEM. Si la red es estática: Red de banda ancha (ejemplo INFINITUM). Puertos libres en donde se va a conectar la TPV ya sea del HUB, SWITCH, ROUTER O MODEM. Dirección IP Máscara de subred Puerta de enlace predeterminada DNS1 y DNS2 •
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ETHERNET Internet – Fijo de Banda Ancha
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Si la red es dinámica: Modem inalámbrico (lo proporciona el cliente) Nombre de la red (como aparece en el modem) Canal de transmisión (fijo) Wep Key (llave de acceso) DHCP habilitado Si la red es estática: Modem inalámbrico (lo proporciona el cliente) Nombre de la red (como aparece en el modem) Canal de transmisión (fijo) Wep Key (llave de acceso) Dirección IP Máscara de subred Puerta de enlace predeterminada DNS1 y DNS2 •
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Wi-Fi Internet – Inalámbrico
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Cargos Recurrentes, un servicio más de Adquirencia Bancaria Descripción Es un servicio más de Adquirencia Bancaria; el cual consiste en instalar en la computadora del Cliente, un programa con el que podrá realizar cargos periódicos a las tarjetas de crédito Visa, MasterCard o Carnet.
Cuando ingresen el trámite deberán de incluir
Requisitos
Costos
PC Pentium III (mínimo). Lector de CD. Windows 2000 (mínimo). 200 mb de espacio libre en disco duro. Modem o compatible. JAVA versión 7 o anteriores indispensable
Afiliación e instalación $ 275.00 más IVA. Renta mensual sin costo. Comisión sobre ventas 1 % al 4 % + IVA.
El contrato de aceptación de cargos del comercio con el tarjetahabiente. Esta aplicación sólo está autorizada para: Escuelas. Gimnasios, clubs deportivos. Servicios de monitoreo de alarmas. Para otro tipo de giros que requieran esta operativa se evaluará el tipo de operación para su autorización.
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COMISIONES NEGOCIOS EN GENERAL CONCEPTO Comisión de Afiliación por terminal Terminal i-móvil Terminales: Dial up, Ethernet Terminal Wi-Fi Terminal GPRS (Móvil Celular) Para Comercios en general, tasa máxima y mínima para crédito y débito: CONCEPTO Comisión de Afiliación por terminal Terminal GPRS (Móvil Celular) Terminal i-móvil Tasas crédito Tasas débito CONCEPTO Comisión por Afiliación Terminales: Dial up, Ethernet y Wi-Fi Terminal GPRS (Móvil Celular) Tasas crédito Tasas débito
Puntos importantes a considerar
IMPORTE FRECUENCIA $275.00 + IVA Cobro único a la apertura del contrato MANTENIMIENTO MENSUAL $120.00 + IVA Cobro mensual por TPV $200.00 + IVA Cobro mensual por TPV $260.00 + IVA Cobro mensual por TPV $520.00 + IVA Cobro mensual por TPV COMERCIOS TASAS 1.00% al 3.5% + IVA
Cobro diario sobre la Facturación de la TPV
COMISIONES TAXIS IMPORTE 275.00 + IVA
FRECUENCIA Cobro único a la apertura del contrato
MANTENIMIENTO MENSUAL $520.00 +IVA Cobro mensual por TPV $120.00 +IVA Cobro mensual por TPV TASAS 2.30% + IVA Cobro diario sobre la Facturación de la TPV 1.85% + IVA COMISIONES GASOLINEROS IMPORTE FRECUENCIA Sin costo MANTENIMIENTO MENSUAL Sin costo $150.00 + IVA COMERCIOS TASAS 1.25%+ IVA .85% + IVA
Cobro mensual por TPV Cobro diario sobre la Facturación de la TPV
No se afilian Agencias de Viajes, ni giros negros. Validar las instalaciones del comercio contratante, es decir, que el local comercial coincida con la actividad comercial declarada. Los comercios deben estar dentro de la zona de cobertura para su instalación; la cual es de 90 minutos de distancia de cualquier oficina. No se instalan terminales en domicilios particulares. Asegurarse que los negocios existan físicamente donde se llevará a cabo la instalación, recuerda que de una instalación exitosa depende tu comisión. Evitar afiliar mercados sobre ruedas o cualquier comercio sin
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domicilio fijo, excepto taxis Requisitos
Cuenta en Banco Inbursa
BIN 683-8 Adquirencia Bancaria. (enseñar y guiar los puntos importantes)
Cotización Aprobada (vigencia 15 días naturales después de la fecha de impresión del documento).
Copia del RFC:
Persona Física:
Constancia de Inscripción en el RFC y R1, R2 o Acuse de actualización ante el SAT (este documento debe contener cadena y sello digital), donde se indique la actividad comercial del Cliente. Cédula Fiscal y R1 o R2 o Acuse de actualización ante el SAT (este documento debe contener cadena y sello digital), donde se indique la actividad comercial del Cliente.
Persona Moral:
Constancia de Inscripción en el RFC donde indique la actividad comercial del Cliente. Cédula Fiscal más R1 o R2, donde se indique la actividad comercial del Cliente. Copia de Identificación Oficial: IFE o INE, Pasaporte vigente, Cédula Profesional Y En el caso de extranjeros FM2 y FM3 vigentes y el pasaporte debe ser completo
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Cuentas Bancarias Autorizadas Cuentas Persona Física. Cuenta EFE Cuenta con Sanborns Cuenta CT Cuenta negocio con Telmex P.F. Cuenta con Walmart.
Cotización
Procedimient o para la cotización
La cotización de Terminales la realiza el Asesor a través del Portal Enlace Inbursa Fuerza de Ventas. La cotización debe estar Autorizada y Vigente. A partir de la fecha de cotización se cuenta con 15 días de vigencia. Portal de Asesores/ cotizadores/ adquirente/ nueva cotización; al Terminar la cotización se arrojara un Folio, y este mismo se debe integrar a la solicitud. Contacto para dudas y aclaraciones:
5447 5027 Puntos a considerar
Calculo de Voucher promedio
Cuenta Personas Morales CT Empresarial EFE Empresarial Cuentas de Estaciones de Servicio Negocio Telmex PM
[email protected]
-Es importante que se valide las instalaciones del comercio contratante, es decir que el local comercial coincida con la actividad comercial declarada. -Las terminales no se instalarán en domicilios particulares. -Asegurarse que los negocios existan físicamente donde se llevara a cabo la instalación, recuerda que de una instalación exitosa depende tu comisión. -Evita afiliar mercados sobre ruedas o cualquier comercio sin domicilio fijo. Excepto taxis.
Monto total de ventas mensuales/número de transacciones. No importa si el negocio no ha utilizado terminales lo calculamos en base a sus ventas normales),el voucher promedio no está asociado al límite de techo, este se define y establece considerando el giro del comercio.
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Llenado de solicitud TPV
1.- Número de Cliente Integral: Campo opcional, llenar si se conoce. 2.- Fecha de la solicitud : Es un campo requerido y debe corresponder a la fecha en la que se firma e ingresa el trámite en la sucursal, se debe ingresar el mismo día para que tu comisión sea pagada al 100%, el expediente y solicitud debe estar requisitado correctamente.
3.- Selecciona el tipo de persona, campo requerido. 4.- En caso de seleccionar persona Moral llena los datos de la Escritura Constitutiva, en el caso que alguno de estos datos no se encuentre visible en la escritura, con que el cliente te proporcione el dato y lo coloques en el campo adecuado es suficiente, sin embargo todos los campos son requeridos.
5.- En caso de ser Persona Física requisita esta sección indicando apellido Paterno, Materno y Nombres del titular , el cual tiene que ser igual al indicado en la identificación oficial y el RFC proporcionado por el cliente, de lo contrario será motivo de Rechazo.
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6.- Todos los campos de esta sección son obligatorios, la falta de cualquier dato será motivo de rechazo. Deben llenarse todos los campos tal y como se indican en el RFC. Si el RFC no cuenta con la dirección fiscal colocar la que el cliente indique. 7.- El tipo de Actividad Comercial es la que se indica en el RFC y con la cual se dio de alta ante el SAT, es un campo obligatorio, la omisión de este será motivo de rechazo.
8.- Es un campo obligatorio para el tipo de Persona Moral, la falta de estos datos será motivo de Rechazo.
9.- Los campos que se solicitan en esta sección son de carácter obligatorio, la falta de estos será motivo de rechazo.
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10.- Se debe indicar la actividad comercial que a simple vista se visualiza en el local comercial y señalar el voucher promedio Mensual con TDC y TDD , estos campos deben coincidir con la cotización autorizada.
11.- En esta sección se debe indicar si el comercio está afiliado a otro banco (es decir si cuenta con otras TPV), este dato garantiza que el cliente pueda operar con diferentes bancos. El contrato debe estar firmado por el Asesor.
12.- La falta de información en el campo de clave de agente y el nombre del asesor, será motivo de rechazo.
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13.- Servicio a contratar: Se debe seleccionar entre Terminal Punto de Venta o Cargos Recurrentes. Tipo y número de Terminales: Se debe marcar el número de terminales justo al lado del modelo requerido por el cliente. 14.- Si el modelo a contratar es I-móvil seleccionar en Servicios a Contratar la opción TM y si se solicita más de una terminal se deberá indicar el número de terminales del lado derecho de la opción TM.
15.- Nombre del comercio: Se debe indicar el nombre comercial del negocio, el cual será el que aparezca+ en el ticket que emita la TPV. Cualquier nombre debe tener algún indicativo del giro Ejemplo. Estética Laura, Abarrotes La Esquina, Carnicería La Vaquita, Dr. Juan Perez, Taxista Juan Perez, Gasolinera Juan Perez. No se aceptan nombres de persona física.
16.- Dirección completa del comercio: La dirección debe corresponder a la ubicación física del comercio y donde se llevará a cabo la instalación. Es importante que coloques la 71
dirección lo más específica posible para evitar un rechazo en la instalación. Todos los campos son requeridos. 17.- El teléfono 1 y/o teléfono 2: Es el del comercio (donde se pueda ubicar al titular), el cual debe ir a 10 posiciones incluyendo la clave lada de la localidad. 18.- El contacto: Es la persona a contactar en ausencia del Propietario o Representante Legal del comercio. 19.- Correo Electrónico: En caso de contratar terminal I-móvil este campo es obligatorio, indispensable para él envió del voucher de la venta, la omisión de este es causa de rechazo. 20.- Los días y horarios de operación: Son los días de la semana y horario en que se encuentra abierto el negocio. 21.- No. de Estación de Servicio: Es un campo OBLIGATORIO solo para GASOLINERIAS. 22.- Describa el frente del negocio: Debe describirse como es físicamente la fachada del negocio. 23.- Entre que calles se encuentra: Sirve de referencia para concluir la instalación. 24.- Número de cuenta y tipo de cuenta: La cuenta bancaria proporcionada debe encontrarse ACTIVA y el titular debe coincidir con el dato proporcionado en la solicitud de TPV. Ambos campos son obligatorios.
25.- Autorización para consulta en la sociedad de información crediticia. Este es un campo cliente afiliado. La falta de obligatorio se debe requisitar el nombre completo y firma del alguno de los datos será motivo de rechazo.
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26.- Firma de autorización por parte del cliente ante las clausulas leídas. La falta de la fecha, nombre y firma de autorización del cliente será motivo de rechazo.
27.- La falta de cualquier información o no coincida con la cotización generada, será motivo de rechazo.
28.- La sección de cobro de comisiones debe ser requisitada de acuerdo al tipo de servicio solicitado, de lo contrario será motivo de rechazo. Cada campo que lo conforma debe coincidir con la cotización.
29.- Si el servicio a contratar es Cargo Recurrente se llena esta sección la cual debe coincidir con la cotización. Todos los campos son obligatorios.
30.- Debe ser requisitado el campo de la fecha, el nombre completo y obtener la firma del cliente, la falta de cualquiera de estos datos será motivo de rechazo. 73
Anexo B, C, y D. 31.- El Anexo “B” está relacionado con el servic io de Cargos Recurrentes, no se requiere su llenado y firma por parte del cliente, sirve de referencia para los clientes que contraten este servicio, como se indica en la cláusula tercera del contrato. 32.- El Anexo “C”, está relacionado con el servicio de Pagos Diferidos, no se requiere su llenado y firma por parte del cliente. Para otorgar el servicio el cliente deberá de cumplir las condiciones establecidas por el área de producto y firmar el contrato de pagos diferidos. 33.- El Anexo “D”, está relacionado con el servicio de retiro de efectivo, si el cliente no requiere el servicio no es necesario su firma. Validaciones Importantes RFC: número de registro federal de contribuyentes que fue asignado por SAT. Es indispensable que este documento muestre la actividad comercial para afiliar el comercio. Nombre del comercio: Se debe indicar el nombre comercial del negocio, el cual se mostrará en el ticket que emita la TPV. Cualquier nombre debe tener algún indicativo del giro Ejemplo. Estética Laura, Abarrotes La Esquina, Carnicería La Vaquita, Dr. Juan Perez, Taxista Juan Perez, Gasolinera Juan Perez, no se aceptan nombres de persona física. Correo Electrónico: En caso de contratar termina I-móvil este campo es obligatorio, indispensable para él envió del voucher de la venta. 74
