19. WPPE-HE-2-Regulasi Terkait Perusahaan Efek

PERTEMUAN I | Regulasi Terkait Perusahaan Efek

HUKUM DAN ETIKA REGULASI TERKAIT PERUSAHAAN EFEK

Didukung

Gedung Bursa Efek Indonesia, Tower II Lantai 1, Jl. Jend. Sudirman Kav 52-53, Jakarta Selatan 12190 | Telp (021) 515 0 515 ext. 8102, 8103 www.ticmi.co.id

i Materi Pelatihan WPPE | Edisi 1 - 2015

Daftar Isi REGULASI TERKAIT PERUSAHAAN EFEK ....................................................................................... 1 A. Definisi Perusahaan Efek ..........................................................................................................1 B. Jenis Perusahaan Efek Berdasarkan Kepemilikan .......................................................................1 B.1 Menurut PP No.45 Tahun 1995 ................................................................................................1 B.2 Menurut POJK No. 20/POJK.04/2016 .......................................................................................1 C. Syarat Permodalan Perusahaan Efek .........................................................................................1 C.1 Syarat Permodalan Perusahaan Efek Menurut PP No 45 Tahun 1995 ..............................................1 C.2 Syarat Permodalan berdasarkan POJK No. 20/POJK.04/2016 ........................................................2 C.3 Modal Kerja Bersih Disesuaikan (MKBD) ...................................................................................2 C.3.1 Definisi ........................................................................................................................ 2 C.3.2 Ketentuan Nilai Minimal MKBD ......................................................................................... 3 C.3.3 Ketentuan yang Wajib dipenuhi Perusahaan Efek terkait MKBD: ............................................ 3 C.3.4 Kewajiban Perusahaan Efek terkait pengisian Laporan MKBD: ............................................... 4 C.3.5 Tata Cara Penghitungan MKBD......................................................................................... 4 C.3.6 Pemeliharaan dan Tata Cara Pelaporan.............................................................................. 5 D. Kegiatan yang Dilakukan Perusahaan Efek ................................................................................7 E. Perizinan ..................................................................................................................................9 E.1 Tata cara Permohonan Perizinan Perusahaan Efek sebagai PEE dan PPE .........................................9 E.2 Persyaratan Permohonan Perizinan Perusahaan Efek sebagai PEE dan PPE ......................................9 F. Larangan Bagi Perusahaan Efek .............................................................................................. 11 F.1 Larangan terkait Perizinan .................................................................................................... 11 F.2 Larangan terkait Kepemilikan................................................................................................ 11 F.3 Larangan terkait Pengendalian .............................................................................................. 11 F.4 Larangan terkait Anggota Direksi & Komisaris .......................................................................... 11 G. Pengendalian dan Perlindungan Efek yang Disimpan Oleh Perusahaan Efek ............................. 12 G.1 Kewajiban Perusahaan Efek untuk menempatkan Efek Nasabah Dalam Pengendalian Langsung Perusahaan Efek ................................................................................................................... 12 G.2 Perlindungan Efek Nasabah .................................................................................................. 12 H. Pengendalian Internal Perusahaan Efek Yang Melakukan Kegiatan Usaha Sebagai Perantara Pedagang Efek ...................................................................................................................... 12 H.1 Fungsi-Fungsi sebagai Perantara Pedagang Efek ...................................................................... 12 H.2 Pelaksanaan Fungsi Perantara Pedagang Efek .......................................................................... 13 H.3 Outsourcing Fungsi PPE ....................................................................................................... 18 H.4 Ketentuan Apabila Terdapat Permasalahan .............................................................................. 18 H.5 Ketentuan Lainnya .............................................................................................................. 18 PRINSIP MENGENAL NASABAH (PMN) OLEH PENYEDIA JASA KEUANGAN DI SEKTOR PASAR MODAL INDONESIA .....................................................................................................................1 A. Maksud dan Tujuan dari Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah ..................................................1 A.1 Tujuan Prinsip Mengenal Nasabah............................................................................................1 A.2 Pentingnya Prinsip Mengenal Nasabah Bagi Perusahaan Efek Di Pasar Modal Indonesia .....................1 B. Risiko Yang Dapat Dihindarkan Dengan Adanya Prinsip Mengenal Nasabah ................................1 B.1 Risiko Reputasi: ...................................................................................................................1 B.2 Risiko Operasional: ...............................................................................................................1 B.3 Risiko Hukum: .....................................................................................................................1 B.4 Risiko Keuangan ...................................................................................................................2 B.5 Risiko konsentrasi .................................................................................................................2 C. Empat Unsur Utama Kebijakan PMN ..........................................................................................2 C.1 Identifikasi nasabah ..............................................................................................................2 C.2 Verifikasi Nasabah ................................................................................................................4 C.3 Pemantauan Transaksi...........................................................................................................5 C.4 Pelaporan ............................................................................................................................5

i Modul Hukum dan Etka WPPE

D. Bilamana PMN harus diterapkan? ..............................................................................................5 E. Apa yang akan terjadi jika Nasabah atau Calon Nasabah tidak mau memberikan informasi/ dokumen yang diperlukan dalam PMN? ....................................................................................5 F. Pengawasan Aktif Oleh Direksi Dan Dewan Komisaris ................................................................5 F.1 Pengawasan Aktif Oleh Direksi Penyedia Jasa Keuangan: .............................................................5 F.2 Pengawasan Aktif Oleh Dewan Komisaris: .................................................................................5 G. Penanggung Jawab Penyedia Jasa Keuangan dalam Penerapan PMN di Pasar Modal...................6 G.1 Jabatan/Pejabat yang menjadi Penangung Jawab .......................................................................6 G.2 Unit Kerja Khusus .................................................................................................................6 G.3 Penugasan Jabatan ...............................................................................................................6 H. Tugas, Tanggung Jawab dan Wewenang Penanggung Jawab Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah Penyedia Jasa Keuangan di Pasar Modal ....................................................................6 H.1 Tugas ..................................................................................................................................6 H.2 Tanggung Jawab...................................................................................................................6 H.3 Wewenang ..........................................................................................................................7 I. Kebijakan dan Prosedur yang Dilakukan dalam PMN ..................................................................7 I.1 Identifikasi.............................................................................................................................7 I.2 Verifikasi ...............................................................................................................................8 I.3 Pemantauan dan pengkinian ................................................................................................... 10 I.4 Pelaporan ............................................................................................................................ 11 I.7 CDD oleh Pihak Ketiga ........................................................................................................... 11 I.6 Manajemen Risiko ................................................................................................................. 11 I.7 Administrasi Dokumen ........................................................................................................... 11 J. Penggunaan dan Penyalahgunaan PMN di Pasar Modal ............................................................ 12 K. Bagaimanakah Norma PMN membantu Stakeholder di Pasar Modal? ........................................ 12 L. Siapa yang menjadi kontak Nasabah atau Calon Nasabah di Perusahaan Efek untuk PMN? ....... 12 M. Sumber Daya dan Pelatihan .................................................................................................... 12 N. Implentasi Daftar Terduga Teroris .......................................................................................... 13 O. Organisasi Teroris .................................................................................................................. 13

ii Modul Hukum dan Etka WPPE

Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek

REGULASI TERKAIT PERUSAHAAN EFEK Pada Modul ini, akan dibagi menjadi dua pertemuan yaitu Regulasi Terkait Perusahaan Efek dan Prinsip Mengenal Nasabah (PMN) / Know Your Customer (KYC) oleh Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal Indonesia.

REGULASI TERKAIT PERUSAHAAN EFEK A. Definisi Perusahaan Efek

 Perusahaan Efek adalah Pihak yang melakukan kegiatan usaha sebagai Penjamin Emisi Efek, Perantara Pedagang Efek, dan atau Manajer Investasi (Pasal 1 angka 21 UUPM)  Yang dapat melakukan kegiatan usaha sebagai Perusahaan Efek adalah Perseroan yang telah memperoleh izin usaha dari Bapepam (OJK). (pasal 30 ayat (1) UUPM) Untuk melaksanakan kegiatan sebagai Perusahaan Efek diperlukan berbagai persyaratan di antaranya keahlian dan permodalan yang cukup.  Perusahaan Efek dapat melakukan kegiatan usaha sebagai: 1). Perantara Pedagang Efek (PPE), atau yang sering disebut sebagai broker-dealer, 2). Penjamin Emisi Efek (PEE), atau yang sering disebut sebagai underwriter, 3). Manajer Investasi (MI), atau yang sering disebut sebagai fund manager /Investment company Suatu Perusahaan Efek dapat melakukan salah satu kegiatan usaha dari ke-tiga kegiatan tersebut, namun dapat juga melakukan beberapa atau bahkan ketiga kegiatan usaha tersebut. Hal tersebut tergantung dari kemampuan permodalan dan kesiapan sumberdayanya.  Perusahaan Efek bertanggung jawab terhadap segala kegiatan yang berkaitan dengan Efek yang dilakukan oleh direktur, pegawai, dan Pihak lain yang bekerja untuk perusahaan tersebut. Keterangan: a) “Segala kegiatan yang berkaitan dengan Efek” adalah kegiatan yang dilaksanakan oleh Perusahaan Efek yang meliputi, sebagai Penjamin Emisi Efek, Perantara Pedagang Efek, dan Manajer Investasi. b) “Pegawai” dalam Pasal ini adalah seseorang yang bekerja pada Pihak lain, di mana Pihak lain tersebut mempunyai kewenangan untuk mengendalikan dan mengarahkan orang dimaksud untuk melakukan pekerjaan dengan memperoleh upah atau gaji secara berkala. c) “Pihak lain yang bekerja untuk Perusahaan Efek” adalah Pihak yang ditunjuk oleh Perusahaan Efek untuk melakukan tugas tertentu meskipun Pihak tersebut bukan pegawai Perusahaan Efek dimaksud.

B. Jenis Perusahaan Efek Berdasarkan Kepemilikan B.1 Menurut PP No.45 Tahun 1995 Perusahaan Efek dapat berbentuk : (1) Perusahaan Efek nasional, yang seluruh sahamnya dimiliki oleh orang perseorangan WNI dan atau badan hukum Indonesia; (2) Perusahaan Efek patungan, yang sahamnya dimiliki oleh orang perseorangan WNI, badan hukum Indonesia dan atau badan hukum asing yang bergerak di bidang keuangan. B.2 Menurut POJK No. 20/POJK.04/2016  Bentuk dari Perusahaan Efek menurut POJK ini sama seperti PP No 45 Tahun 1995.  Presentase Kepemilikan Saham Perusahaan Efek Patungan: 1) Dimiliki oleh Badan Hukum Asing yang bergerak di bidang jasa keuangan selain sekuritas paling banyak 85% (delapan puluh lima persen) dari Modal Disetor 2) Dimiliki oleh Badan Hukum Asing yang bergerak di bidang sekuritas yang telah memperoleh negara asalnya paling banyak 99% ( sembilan puluh sembilan persen) dari modal disetor.

C. Syarat Permodalan Perusahaan Efek C.1 Syarat Permodalan Perusahaan Efek Menurut PP No 45 Tahun 1995 Menurut PP No 45 tahun 1995 Pasal 33 Perusahaan Efek wajib memenuhi persyaratan permodalan sebagai berikut: 1). Untuk Perusahaan Efek Nasional: a. Penjamin Emisi Efek dan Perantara Pedagang Efek: Modal disetor : Rp10.000.000.000,00 (sepuluh milyar rupiah) Modal kerja bersih disesuaikan : Rp500.000.000,00 (lima ratus juta rupiah) b. Perantara Pedagang Efek:

1 Modul Hukum dan Etka WPPE

Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek Modal disetor : Rp500.000.000,00 (lima ratus juta rupiah) Modal kerja bersih disesuaikan : Rp200.000.000,00 (dua ratus juta rupiah) c. Penjamin Emisi Efek, Perantara Pedagang Efek dan Manajer Investasi Modal disetor : Rp10.500.000.000,00 (sepuluh milyar lima ratus juta rupiah) Modal kerja bersih disesuaikan : Rp700.000.000,00 (tujuh ratus juta rupiah) d. Perantara Pedagang Efek dan Manajer Investasi Modal disetor : Rp1.000.000.000,00 (satu milyar rupiah) Modal kerja bersih disesuaikan : Rp400.000.000,00 (empat ratus juta rupiah). 2). Untuk Perusahaan Patungan dengan pihak asing: a. Penjamin Emisi Efek dan Perantara Pedagang Efek: Modal disetor : Rp10.000.000.000,00 (sepuluh milyar rupiah) Modal Kerja Bersih Disesuaikan : Rp500.000.000,00 (lima ratus juta rupiah) b.Perantara Pedagang Efek Modal disetor : Rp1.000.000.000,00 (satu milyar rupiah) Modal Kerja Bersih Disesuaikan : Rp200.000.000,00 (dua ratus juta rupiah) c. Penjamin Emisi Efek, Perantara Pedagang Efek dan Manajer Investasi Modal disetor : Rp11.000.000.000,00 (sebelas milyar rupiah) Modal Kerja Bersih Disesuaikan : Rp700.000.000,00 (tujuh ratus juta rupiah) d.Perantara Pedagang Edek dan Manajer Investasi Modal disetor : Rp2.000.000.000,00 (dua milyar rupiah) Modal Kerja Bersih Disesuaikan : Rp400.000.000,00 (empat ratus juta rupiah) Ketentuan besarnya modal disetor yang harus dipenuhin oleh Perusahaan efek diatur oleh Menteri Keuangan, sedangakn Modal Kerja Bersih Disesuaikan yang harus dipenuhi oleh Perusahaan Efek diatur oleh OJK. C.2 Syarat Permodalan berdasarkan POJK No. 20/POJK.04/2016 Menurut Pasal 8 POJK No. 20/POJK.04/2016 Perusahaan Efek wajib memenuhi persyaratan permodalan sebagai berikut: a. Penjamin Emisi Efek Modal disetor : Rp50.000.000.000,00 (lima puluh miliar rupiah) b.Perantara Pedagang Efek yang Mengadministrasikan Rekening Efek Nasabah Modal disetor : Rp 30.000.000.000,00 (tiga puluh miliar rupiah) c. Perantara Pedagang Efek yang tidak Mengadministrasikan Rekening Efek Nasabah Modal disetor : Rp 500.000.000,00 (lima ratus juta rupiah). d.Penjamin Emisi Efek dan Manajer Investasi Modal disetor : Rp75.000.000.000,00 (tujuh puluh lima miliar rupiah). e. Perantara Pedagang Efek yang Mengadministrasikan Rekening Efek Nasabah dan Manajer Investasi Modal disetor : Rp55.000.000.000,00 (lima puluh lima miliar) Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai Penjamin Emisi Efek dan/atau Perantara Pedagang Efek wajib memiliki dan memelihara Modal Kerja Bersih Disesuaikan sesuai dengan peraturan V.D.5 C.3 Modal Kerja Bersih Disesuaikan (MKBD) Pengaturan mengenai MKBD diatur dialam Peraturan V.D.5 tentang Pemeliharaan dan Pelaporan Modal Kerja Bersih Disesuaikan C.3.1 Definisi 1) Haircut adalah faktor pengurang nilai pasar wajar Efek sesuai dengan risikonya sebesar persentase tertentu dari nilai pasar wajar Efek dimaksud. 2) Modal Kerja Bersih Disesuaikan yang selanjutnya disebut MKBD adalah jumlah aset lancar Perusahaan Efek dikurangi dengan seluruh liabilitas Perusahaan Efek dan Ranking Liabilities, ditambah dengan Utang Sub-Ordinasi, serta dilakukan penyesuaianpenyesuaian lainnya. 3) Peringkat adalah opini yang dikeluarkan oleh Perusahaan Pemeringkat Efek tentang kemampuan untuk memenuhi kewajiban pembayaran secara tepat waktu oleh suatu Pihak berkaitan dengan Efek yang diterbitkan oleh Pihak dimaksud yang diperingkat. 4) Ranking Liabilities adalah sejumlah kewajiban kontingen dan kewajiban off balance sheet yang akan ditambahkan pada liabilitas sebagai faktor risiko dalam penghitungan MKBD, yang nilainya ditetapkan berdasarkan perhitungan tertentu.


Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek C.3.2 Ketentuan Nilai Minimal MKBD 1) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Penjamin Emisi Efek wajib memiliki MKBD paling sedikit sebesar Rp25.000.000.000,00 (dua puluh lima miliar rupiah) atau 6,25% (enam koma dua lima perseratus) dari total liabilitas tanpa Utang Sub-Ordinasi dan Utang Dalam Rangka Penawaran Umum/Penawaran Terbatas ditambah Ranking Liabilities, mana yang lebih tinggi. 2) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Perantara Pedagang Efek yang mengadministrasikan rekening Efek nasabah wajib memiliki MKBD paling sedikit sebesar Rp25.000.000.000,00 (dua puluh lima miliar rupiah) atau 6,25% (enam koma dua lima perseratus) dari total liabilitas tanpa Utang Sub-Ordinasi dan Utang Dalam Rangka Penawaran Umum/Penawaran Terbatas ditambah Ranking Liabilities, mana yang lebih tinggi. 3) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Perantara Pedagang Efek yang tidak mengadministrasikan rekening Efek nasabah wajib memiliki MKBD paling sedikit sebesar Rp200.000.000,00 (dua ratus juta rupiah) atau 6,25% (enam koma dua lima perseratus) dari total liabilitas tanpa Utang Sub-Ordinasi dan Utang Dalam Rangka Penawaran Umum/Penawaran Terbatas ditambah Ranking Liabilities, mana yang lebih tinggi. 4) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Manajer Investasi wajib memiliki MKBD paling sedikit sebesar Rp200.000.000,00 (dua ratus juta rupiah) ditambah 0,1% (nol koma satu perseratus) dari total dana yang dikelola. Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Penjamin Emisi Efek dan Manajer Investasi wajib memiliki MKBD paling sedikit sebesar Rp25.000.000.000,00 (dua puluh lima miliar rupiah) atau 6,25% (enam koma dua lima perseratus) dari total liabilitas tanpa Utang Sub-Ordinasi dan Utang Dalam Rangka Penawaran Umum/Penawaran Terbatas ditambah Ranking Liabilities, mana yang lebih tinggi, ditambah Rp200.000.000,00 (dua ratus juta rupiah) dan 0,1% (nol koma satu perseratus) dari total dana yang dikelola. 5) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Perantara Pedagang Efek yang mengadministrasikan rekening Efek nasabah dan Manajer Investasi wajib memiliki MKBD paling sedikit sebesar Rp25.000.000.000,00 (dua puluh lima miliar rupiah) atau 6,25% (enam koma dua lima perseratus) dari total liabilitas tanpa Utang Sub-Ordinasi dan Utang Dalam Rangka Penawaran Umum/Penawaran Terbatas ditambah Ranking Liabilities, mana yang lebih tinggi, ditambah Rp200.000.000,00 (dua ratus juta rupiah) dan 0,1% (nol koma satu perseratus) dari total dana yang dikelola. 6) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Perantara Pedagang Efek yang tidak mengadministrasikan rekening Efek nasabah dan Manajer Investasi wajib memiliki MKBD paling sedikit sebesar Rp200.000.000,00 (dua ratus juta rupiah) atau 6,25% (enam koma dua lima perseratus) dari total liabilitas tanpa Utang Sub-Ordinasi dan Utang Dalam Rangka Penawaran Umum/Penawaran Terbatas ditambah Ranking Liabilities, mana yang lebih tinggi, ditambah Rp200.000.000,00 (dua ratus juta rupiah) dan 0,1% (nol koma satu perseratus) dari total dana yang dikelola. 7) Penghitungan penentuan nilai minimum MKBD di atas, dilakukan sesuai dengan Formulir Nomor V.D.5-8. C.3.3 Ketentuan yang Wajib dipenuhi Perusahaan Efek terkait MKBD: 1) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan sebagai Penjamin Emisi Efek wajib memiliki Modal Kerja Bersih Disesuaikan paling sedikit sebesar Rp 25.000.000.000,00 (dua puluh lima miliar rupiah). 2) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan sebagai Perantara Pedagang Efek yang mengadministrasikan rekening Efek nasabah wajib memiliki Modal Kerja Bersih Disesuaikan paling sedikit sebesar Rp 25.000.000.000,00 (dua puluh lima miliar rupiah). 3) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan sebagai Perantara Pedagang Efek yang tidak mengadministrasikan rekening Efek nasabah wajib memiliki Modal Kerja Bersih Disesuaikan paling sedikit sebesar Rp 200.000.000,00 (dua ratus juta rupiah). 4) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan sebagai Manajer Investasi wajib memiliki Modal Kerja Bersih Disesuaikan paling sedikit sebesar Rp 200.000.000,00 (dua ratus juta rupiah). 5) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan sebagai Penjamin Emisi Efek dan Manajer Investasi wajib memiliki Modal Kerja Bersih Disesuaikan paling sedikit sebesar Rp25.200.000.000,00 (dua puluh lima miliar dua ratus juta rupiah). 6) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan sebagai Perantara Pedagang Efek yang mengadministrasikan rekening Efek nasabah dan Manajer Investasi wajib memiliki Modal Kerja Bersih Disesuaikan paling sedikit sebesar Rp 25.200.000.000,00 (dua puluh lima miliar dua ratus juta rupiah).


Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek C.3.4 Kewajiban Perusahaan Efek terkait pengisian Laporan MKBD: 1) Laporan tersebut wajib ditandatangani direktur Perusahaan Efek dan disimpan pada bagian akuntansi kantor pusat Perusahaan Efek; dan 2) Laporan tersebut wajib disiapkan dalam format digital dengan lajur dan kolom dan disampaikan dalam bentuk disket atau e-mail yang rincian teknisnya akan ditentukan oleh Bapepam bagi setiap Perusahaan Efek C.3.5 Tata Cara Penghitungan MKBD 1) Penghitungan MKBD dilakukan secara berurutan adalah sebagai berikut: a. Menentukan nilai modal kerja dengan cara total aset lancar dikurangi dengan total liabilitas dan Ranking Liabilities; b. Menentukan nilai modal kerja bersih dengan cara modal kerja ditambah dengan Utang Sub-Ordinasi; dan c. Menentukan nilai MKBD dengan cara modal kerja bersih dikurangi dengan total penyesuaian risiko likuiditas, penyesuaian risiko pasar, penyesuaian risiko kredit, dan penyesuaian risiko kegiatan usaha, serta ditambah dengan pengembalian Haircut atas Efek yang ditutup dengan lindung nilai. 2) Penyesuaian risiko likuiditas merupakan penyesuaian terhadap risiko atas likuiditas deposito, dengan ketentuan: a. Untuk deposito yang ditempatkan pada Bank Umum dan/atau Bank Perkreditan Rakyat di dalam negeri maka: (1)Deposito pada Bank Umum yang memiliki jangka waktu sama atau kurang dari 3 (tiga) bulan dilakukan penyesuaian sebesar 0% (nol perseratus); (2)Deposito pada Bank Umum yang memiliki jangka waktu lebih dari 3 (tiga) bulan, dan: a) Dijamin Lembaga Penjaminan Simpanan, nilai deposito sampai dengan batas penjaminan Lembaga Penjaminan Simpanan dilakukan penyesuaian sebesar 0% (nol perseratus); b) Tidak dijamin Lembaga Penjaminan Simpanan dilakukan penyesuaian sebagai berikut: (a) Jika Bank Umum dimaksud tidak sedang diajukan pailit, tidak dinyatakan pailit, atau tidak dalam proses likuidasi dilakukan penyesuaian sebesar 5% (lima perseratus); (b)Jika Bank Umum dimaksud sedang diajukan pailit, dinyatakan pailit, atau dalam proses likuidasi dilakukan penyesuaian sebesar 100% (seratus perseratus); (3) Penempatan pada Bank Perkreditan Rakyat dilakukan penyesuaian sebesar 100% (seratus perseratus); dan b. Untuk deposito yang ditempatkan pada Bank di luar negeri dilakukan penyesuaian sebesar 100% (seratus perseratus). 3) Penyesuaian risiko pasar merupakan penyesuaian terhadap risiko Efek milik Perusahaan Efek yang dihitung berdasarkan Haircut tertentu dari nilai pasar wajar. Haircut Efek milik Perusahaan Efek meliputi: a. Haircut untuk Sertifikat Bank Indonesia adalah 5% (lima perseratus). b. Haircut untuk Surat Berharga Negara yang memiliki sisa jangka waktu jatuh tempo: a) 0 sampai dengan 7 tahun adalah 5% (lima perseratus); b) lebih dari 7 tahun hingga 15 tahun adalah 7,5% (tujuh koma lima perseratus); dan c) lebih dari 15 tahun adalah 10% (sepuluh perseratus). c. Haircut untuk obligasi, sukuk korporasi, atau Efek Beragun Aset Arus Kas Tetap yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia yang memiliki: a) Peringkat setara dengan AAA adalah 5% (lima perseratus); b) Peringkat setara dengan AA hingga kurang dari setara dengan AAA adalah 15% (lima belas perseratus); c) Peringkat setara dengan A hingga kurang dari setara dengan AA adalah 25% (dua puluh lima perseratus); d) Peringkat setara dengan BBB- hingga kurang dari setara dengan A adalah 35% (tiga puluh lima perseratus); dan e) Peringkat kurang dari setara dengan BBB- adalah 100% (seratus perseratus). 4) Haircut untuk Efek Bersifat Ekuitas atau Efek Beragun Aset Arus Kas Tidak Tetap yang tercatat di Bursa Efek di Indonesia dan Reksa Dana yang Unit Penyertaannya Diperdagangkan di Bursa Efek dikelompokkan berdasarkan besaran Haircut yang ditetapkan oleh Komite setiap bulan. 5) Haircut untuk Efek Bersifat Ekuitas yang tidak lagi tercatat di Bursa Efek di Indonesia (delist) yang diterbitkan di Indonesia adalah 100% (seratus perseratus).


Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek 6) Haircut untuk Efek luar negeri adalah 90%(sembilan puluh perseratus). 7) Haircut untuk Unit Penyertaan Reksa Dana yang tidak diperdagangkan di Bursa Efek yang termasuk dalam kategori: a) Pasar Uang adalah 10% (sepuluh perseratus); b) Terproteksi adalah 10% (sepuluh perseratus); c) Dengan Penjaminan adalah 10%(sepuluh perseratus); d) Pendapatan Tetap adalah 15% (lima belas perseratus); e) Campuran atau Saham adalah 20% (dua puluh perseratus); f) Indeks adalah 20% (dua puluh perseratus); dan g) Penyertaan terbatas adalah 40% (empat puluh perseratus). 8) Haircut untuk investasi yang dikelola oleh Perusahaan Efek lain adalah sebesar 100% (seratus perseratus). 9) Haircut untuk Unit Penyertaan Dana Investasi Real Estat adalah sebesar 15% (lima belas perseratus). 10) Haircut untuk Kontrak Opsi atas Efek atau atas Indeks Efek yang diperdagangkan di Bursa Efek di Indonesia adalah sebesar 10% (sepuluh perseratus). 11) Haircut untuk Kontrak Berjangka atas Efek atau atas Indeks Efek yang diperdagangkan di Bursa Efek di Indonesia adalah sebesar 10% (sepuluh perseratus) 12) Haircut untuk Efek lain selain sebagaimana diatur dalam angka 1) sampai dengan angka 11) adalah 100% (seratus perseratus) kecuali ditentukan lain oleh Ketua Bapepam dan LK (OJK). C.3.6 Pemeliharaan dan Tata Cara Pelaporan a. Perusahaan Efek wajib menyiapkan laporan MKBD dengan ketentuan sebagai berikut: 1) Laporan tersebut wajib menggunakan: a) Laporan Neraca Percobaan Harian - Aset; b) Laporan Neraca Percobaan Harian - Liabilitas dan Ekuitas; c) Laporan Ranking Liabilities; d) Perhitungan Risiko Terkonsentrasinya Efek Reksa Dana; e) Perhitungan Pengembalian Haircut Atas Portofolio Efek yang Ditutup Dengan Lindung Nilai; f) Laporan Buku Pembantu Dana g) Laporan Buku Pembantu Efek; h) Perhitungan Persyaratan Minimal Modal Kerja Bersih Disesuaikan; i) Laporan Perhitungan Modal Kerja Bersih Disesuaikan; dan j) Laporan Data Pendukung Modal Kerja Bersih Disesuaikan 2) Laporan tersebut wajib ditandatangani direktur Perusahaan Efek dan disimpan pada unit kerja yang menjalankan fungsi pembukuan di kantor pusat Perusahaan Efek; dan 3) Laporan tersebut wajib disiapkan dalam format digital dengan lajur dan kolom ini yang rincian teknisnya akan ditentukan oleh Bapepam dan LK. b. Perusahaan Efek wajib memelihara MKBD setiap hari kerja dan menyampaikan laporan MKBD dengan ketentuan sebagai berikut: 1) Bagi Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Perantara Pedagang Efek yang mengadministrasikan rekening Efek nasabah wajib menyampaikan laporan MKBD kepada Bapepam dan LK, Bursa Efek, dan Lembaga Kliring dan Penjaminan secara harian berdasarkan posisi akhir hari sebelumnya paling lambat pada pukul 08.30 WIB. 2) Bagi Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Perantara Pedagang Efek yang mengadministrasikan rekening Efek nasabah yang juga menjalankan kegiatan usaha sebagai Manajer Investasi, maka penghitungan nilai total dana kelolaan yang digunakan untuk menghitung persyaratan nilai minimum MKBD menggunakan nilai pada 2 (dua) hari bursa sebelum tanggal pelaporan. 3) Bagi Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Perantara Pedagang Efek yang tidak mengadministrasikan rekening Efek nasabah wajib menyampaikan laporan MKBD kepada Bapepam dan LK secara bulanan, berdasarkan posisi akhir hari kerja terakhir bulan sebelumnya paling lambat pada pukul 08.30 WIB hari kerja bulan berikutnya. 4) Bagi Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai Penjamin Emisi Efek yang bukan Anggota Bursa Efek, wajib menyampaikan laporan MKBD kepada Bapepam dan LK setiap melakukan kegiatan penjaminan yang dimulai sejak Pernyataan Pendaftaran dinyatakan Efektif dari Bapepam dan LK sampai dengan diselesaikannya pengembalian dana nasabah setelah proses penjatahan. 5) Bagi Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai Manajer Investasi, wajib menyampaikan laporan MKBD kepada Bapepam dan LK secara bulanan yang meliputi rekapitulasi posisi MKBD pada seluruh hari kerja dalam bulan sebelumnya,



c. d.

e. f.

g.

h. i.

j.

k.

paling lambat tanggal 12 (dua belas) bulan berikutnya. Dalam hal tanggal 12 (dua belas) bulan berikutnya jatuh pada hari libur, maka laporan MKBD tersebut wajib disampaikan pada hari kerja berikutnya. Bursa Efek wajib melarang anggotanya yang tidak melaporkan dan/atau gagal memenuhi nilai minimum MKBD untuk melakukan Transaksi Bursa Jika Perusahaan Efek Anggota Bursa Efek gagal memenuhi nilai minimum MKBD, maka Bursa Efek mewajibkan Perusahaan Efek Anggota Bursa Efek tersebut untuk: 1) menghentikan pembukaan rekening Efek untuk nasabah baru; 2) menghentikan transaksi Efek yang akan meningkatkan Posisi Long atau Posisi Short pada portofolio milik Perusahaan Efek kecuali melaksanakan atau menjual Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu; 3) menghentikan transaksi Efek yang akan meningkatkan Saldo Debit atau Posisi Short pada rekening Efek nasabah; 4) menghentikan transaksi Efek dalam rekening Efek nasabah dan melaksanakan atau menjual Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu jika kekurangan MKBD melebihi 20% (dua puluh per seratus) dari jumlah MKBD yang disyaratkan; dan 5) menyampaikan kepada Bursa Efek rencana yang memuat jadwal, tata cara dan bentuk peningkatan modal, pengurangan kegiatan usaha atau penghentian kegiatan usaha serta menyampaikan tembusannya kepada Bapepam dan LK Bursa Efek dapat menyetujui, menolak, atau meminta penyempurnaan dari rencana Perusahaan Efek Anggota Bursa Efek Setiap hari kerja dalam periode Perusahaan Efek Anggota Bursa Efek gagal memenuhi MKBD, Perusahaan Efek Anggota Bursa Efek tersebut wajib melaporkan secara tertulis pelaksanaan rencana kepada Bapepam dan LK, Bursa Efek, serta Lembaga Kliring dan Penjaminan bagi Perusahaan Efek Anggota Bursa Efek yang menjadi anggota Lembaga Kliring dan Penjaminan Jika Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai Manajer Investasi, Perantara Pedagang Efek yang tidak mengadministrasikan rekening Efek nasabah, dan/atau Penjamin Emisi Efek yang bukan Anggota Bursa Efek gagal memenuhi nilai minimum MKBD maka pada hari kerja berikutnya wajib menyampaikan kepada Bapepam dan LK, rencana yang memuat jadwal, tata cara dan bentuk peningkatan modal, serta menyampaikan laporan MKBD dan pelaksanaan rencana dimaksud kepada Bapepam dan LK setiap hari kerja paling lambat pukul 08.30 WIB Dalam jangka waktu paling lambat 30 (tiga puluh) hari kerja sejak penyampaian rencana perbaikan MKBD, Perusahaan Efek harus telah memperbaiki nilai MKBD-nya sehingga memenuhi nilai minimum yang diwajibkan. Bapepam dan LK akan mencabut izin usaha Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Perantara Pedagang Efek yang mengadministrasikan rekening Efek nasabah dan mewajibkan Perusahaan Efek yang bersangkutan untuk menyampaikan rencana penyelesaian seluruh kewajiban pada nasabahnya, apabila: 1) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Perantara Pedagang Efek yang mengadministrasikan rekening Efek nasabah dimaksud gagal memenuhi nilai minimum MKBD dalam periode lebih dari 30 (tiga puluh) hari kerja berturutturut atau lebih dari 60 (enam puluh) hari kerja dalam periode 12 (dua belas) bulan terakhir; dan/atau 2) Perusahaan Efek yang menjalankan kegiatan usaha sebagai Perantara Pedagang Efek yang mengadministrasikan rekening Efek nasabah dimaksud tidak menyampaikan laporan MKBD kepada Bapepam dan LK sebagaimana disyaratkan dalam periode lebih dari 3 (tiga) bulan terakhir. Satuan Pemeriksa Bursa Efek wajib melakukan pemeriksaan setempat terhadap Anggota Bursa Efek yang gagal memenuhi nilai minimum MKBD paling lambat pukul 13.00 WIB pada hari berikutnya atau pada hari Anggota Bursa Efek tersebut tidak menyerahkan laporan MKBD dengan ketentuan sebagai berikut: 1) Satuan Pemeriksa Bursa Efek wajib mengawasi kegiatan Anggota Bursa Efek yang melanggar tersebut untuk memastikan bahwa Anggota Bursa Efek yang bersangkutan tidak melakukan kegiatan yang dilarang dalam Peraturan ini; dan 2) Satuan Pemeriksa Bursa Efek wajib melaporkan segera kepada Bapepam dan LK setiap tindakan yang dilakukan oleh Anggota Bursa Efek yang bertentangan dengan Peraturan ini serta sanksi yang diberikan oleh Bursa Efek kepada Anggota Bursa Efek yang bersangkutan. Satuan Pemeriksa Bursa Efek wajib melaporkan kepada Bapepam dan LK paling lambat pukul 15.00 WIB pada hari berikutnya setelah dimulainya pemeriksaan yang meliputi hal-hal sebagai berikut: 1) informasi tentang pemenuhan terhadap Peraturan Nomor V.D.3;


Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek 2) perlu tidaknya pembatasan lebih jauh terhadap kegiatan Anggota Bursa Efek dimaksud dengan tujuan melindungi kepentingan nasabah; dan 3) penilaian atas kelayakan rencana yang disampaikan kepada Bapepam dan LK oleh Anggota Bursa Efek untuk memastikan bahwa rencana tersebut layak untuk dilaksanakan. Contoh Pelanggaran MKBD 1) Tidak melaporkan MKBD sesuai dengan jadwal yang ditentukan Pukul 08.30 2) MKBD disampaikan tepat Waktu namun ketika diverifikasi Bursa Efek ternyata MKBD kurang dari nilai minimal yang dipersyaratkan Sanksi: Suspensi Perdagangan oleh BAPEPAM (yang melaksanakan sanksi Bursa Efek)

D. Kegiatan yang Dilakukan Perusahaan Efek

1). Perusahaan Efek sebagai Perantara Pedagang Efek (Broker-Dealer) Perusahaan Efek yang berlaku sebagai Perantara Pedagang Efek melakukan kegiatan usaha jual beli Efek untuk kepentingan sendiri atau pihak lain (seperti investor, reksa dana, perusahaan asuransi, dana pensiun, dll). Jual-beli Efek seperti saham dan obligasi dapat dilakukan di Bursa Efek. Namun jual-beli juga dapat dilakukan secara transaksi di luar Bursa atau sering disebut sebagai transaksi OTC (Over-the-Counter). Anggota Bursa Efek adalah Perantara Pedagang Efek yang telah memperoleh izin usaha dari OJK dan mempunyai hak untuk mempergunakan sistem dan atau sarana Bursa Efek sesuai dengan peraturan Bursa Efek. Masyarakat atau calon investor melakukan jual dan beli Efek (seperti saham dan obligasi) melalui Perusahaan Efek yang memiliki izin usaha sebagai Perantara Pedagang Efek. 2). Penjamin Emisi Efek (Underwriter) adalah Perusahaan Efek yang berlaku sebagai Penjamin Emisi Efek melakukan kontrak dengan calon Emiten dalam melaksanakan Penawaran Umum Saham (Initial Public Offering/IPO), dengan atau tanpa kewajiban untuk membeli sisa Efek yang tidak terjual Istilah Penawaran Umum Saham juga dikenal masyarakat dengan nama go public (emiten). 3). Manajer Investasi (Fund Manager, Investment Company) adalah Perusahaan Efek yang berlaku sebagai Manajer Investasi melakukan kegiatan kegiatan usaha mengelola portofolio Efek untuk para nasabah atau mengelola Portofolio Investasi Kolektif untuk sekelompok nasabah (kecuali perusahaan asuransi, dana pensiun, dan bank yang melakukan sendiri kegiatan usahanya) Saat ini Manajer Investasi dikenal luas oleh masyarakat sebagai pihak yang mengelola Reksa Dana yang telah banyak dijual melalui Agen Penjual Efek Reksa Dana (APERD). Sebagian besar Reksa Dana ditawarkan dan dijual melalui Bank Umum yang terdaftar sebagai APERD.




Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek E. Perizinan

Perizinan perusahaan efek pada saat ini diatur oleh Peraturan OJK No. 20/POJK.04/2016 tentang Perizinan Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai Penjamin Emisi Efek (PEE) dan Perantara Pedagang Efek (PPE) (selanjutnya disebut POJK Perizinan), menggantikan peraturan sebelumnya yaitu Peraturan BAPEPAM No. V.A.1 tentang Perizinan Perusahaan Efek E.1 Tata cara Permohonan Perizinan Perusahaan Efek sebagai PEE dan PPE Permohonan untuk memperoleh izin usaha Perusahaan Efek sebagai PEE dan/atau PPE diajukan oleh pemohon kepada OJK dalam rangkap 2 (dua) sesuai dengan surat permohonan atau perubahan Izin Usaha Perusahaan Efek sebagai PEE dan/atau PPE dengan melampirkan dokumen sebagai berikut: 1) Dokumen yang menunjukkan identitas Perseroan yang paling sedikit meliputi nama dan alamat kantor pusat dan operasional perusahaan, serta logo perusahaan (jika ada) 2) Fotokopi Akta Pendirian Perseroan yang telah disahkan oleh instansi yang berwenang, berikut perubahan anggaran dasar terakhir yang telah memperoleh persetujuan dari instansi yang berwenang atau telah diterbitkan surat penerimaan pemberitahuan perubahan anggaran dasar dari instansi yang berwenang 3) Fotokopi Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP) Perseroan 4) Surat kuasa kepada Pihak yang diberi kuasa untuk mengajukan permohonan perizinan untuk dan atas nama perseroan (jika ada) 5) Daftar nama dan data anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris, dan pegawai yang memiliki izin Wakil Perusahaan Efek, yang meliputi persyaratan sesuai pasal 15 ayat (1) huruf e POJK Perizinan 6) dokumen yang terkait dengan nama, data, dan informasi pemegang saham, yang meliputi persyaratan sesuai pasal 15 ayat (1) huruf f POJK Perizinan 7) keterangan mengenai: i. Pemegang saham hingga penerima manfaat yang sebenarnya ii. Pemegang Saham Pengendali Perseroan Terbatas baik langsung maupun tidak langsung yang paling sedikit memuat nama Pihak pengendali dan bentuk pengendalian iii. Perusahaan terelasi iv. Anak Perusahaan 8) Daftar nama pegawai setingkat di bawah Direksi yang tidak memiliki izin Wakil Perusahaan Efek dan posisinya dalam struktur organisasi perseroan 9) Laporan keuangan terakhir yang diperiksa Akuntan yang terdaftar di OJK yang jangka waktu antara tanggal laporan keuangan terakhir tersebut dengan tanggal pemberian izin usaha Perusahaan Efek tidak lebih dari 180 (seratus delapan puluh) hari 10) Fotokopi perjanjian usaha patungan bagi Perusahaan Efek patungan 11) Rekening koran; 12) Bukti penyetoran modal; 13) MKBD sesuai dengan peraturan perundang-undangan di sektor Pasar Modal yang mengatur mengenai Pemeliharaan dan Pelaporan MKBD 14) Surat Pernyataan sebagaimana dimaskud dalam pasal 15 ayat (1) huruf n s/d w dan huruf ff POJK Perizinan 15) Surat keterangan domisili 16) Struktur organisasi sebagaimana dipersyaratkan dalam peraturan perundang-undangan sesuai izin usaha yang dimohonkan 17) Gambaran tentang rencana operasi dan misi perusahaan dan proyeksi keuangan paling sedikit 5 (lima) tahun ke depan 18) Jawaban atas pernyataan sesuai dengan format daftar pernyataan sesuai dengan lampiran POJK Perizinan 19) Daftar kantor cabang dan perubahannya 20) Prosedur dan standar operasi sesuai izin usaha 21) Bukti pembayaran biaya perizinan Perusahaan efek 22) Apabila terdapat anggota direksi, komisaris atau pegawai yang merupakan Tenaga Kerja Asing, pemohon wajib memenuhi ketentuan Peraturan Menteri Tenaga Kerja dan Transmigrasi yang mengatur mengenai tata cara penggunaan tenaga kerja asing.

E.2 Persyaratan Permohonan Perizinan Perusahaan Efek sebagai PEE dan PPE Sebelum mengajukan izin sebagai Perusahaan Efek kepada OJK, Perusahaan Efek diwajibkan untuk memenuhi persyaratan sebagaimana diatur dibawah ini: 1) Persyaratan Anggaran Dasar Anggaran dasar PEE dan/atau PPE wajib memuat kegiatan usaha sesuai izin usaha yang dimohonkan kepada OJK. Perseroan yang mengajukan izin usaha Perusahaan Efek sebagai PEE


Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek dan/atau PPE wajib telah menetapkan kegiatan usaha perusahaan sesuai izin usaha yang dimohonkan dalam anggaran dasar Perseroan dimaksud. 2) Persyaratan Identitas Perusahaan Efek wajib memiliki identitas Perseroan yang paling sedikit meliputi nama dan alamat perusahaan, mencantumkan secara jelas kata “Sekuritas” pada penulisan nama perusahaannya, dan mencantumkan logo apabila Perusahaan efek tersebut menggunakan logo sebagai identitas tambahan 3) Persyaratan Permodalan Sebagaimana dibahas pada bagian C.2 Modul ini 4) Persyaratan Operasional i. Memiliki struktur organisasi yang dilengkapi dengan uraian tugas dan nama pegawai pada tiap posisi jabatan termasuk keberadaan unit kerja, anggota Direksi, atau pejabat setingkat di bawah Direksi yang menjalankan fungsi yang dipersyaratkan oleh peraturan perundangundangan di sektor Pasar Modal sesuai izin usaha yang dimiliki, memiliki prosedur dan standar operasi sesuai izin usaha yang dimiliki oleh Perusahaan Efekm, dan memiliki izin mempekerjakan tenaga kerja asing dari instansi yang berwenang dalam hal mempekerjakan tenaga kerja asing ii. Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan sebagai PEE wajib paling sedikit memiliki 1 (satu) orang pegawai yang telah memperoleh izin orang perseorangan sebagai WPEE iii. Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan sebagai PPE wajib paling sedikit memiliki 1 (satu) orang pegawai yang telah memperoleh izin orang perseorangan sebagai WPEE atau WPPE. 5) Persyaratan Integritas dan Kelayakan Keuangan Pemegang Saham dan Pemegang Saham Pengendali  Persyaratan Integritas meliputi: i. Cakap melakukan perbuatan hukum ii. Tidak pernah melakukan perbuatan tercela yang dibuktikan dengan menyampaikan paling sedikit Surat Keterangan Catatan Kepolisian (SKCK) dimana jangka waktu tanggal diterbitkannya sampai dengan diajukan ke OJK tidak lebih dari 6 (enam) bulan atau sesuai dengan masa berlaku yang diberikan dari Kepolisian jika kurang dari 6 (enam) bulan; iii. Tidak pernah dihukum karena: a) melakukan tindak pidana di sektor keuangan dalam jangka waktu 20 (dua puluh) tahun terakhir b) melakukan tindak pidana khusus dalam jangka waktu 20 (dua puluh) tahun terakhir c) melakukan tindak pidana kejahatan dalam jangka waktu 10 (sepuluh) tahun terakhir Sampai dengan ditetapkannya hasil uji kemampuan dan kepatutan pemegang saham dan Pemegang Saham Pengendali oleh OJK iv. Memiliki akhlak dan moral yang baik; v. Memiliki komitmen yang tinggi untuk mematuhi peraturan perundang-undangan; dan vi. Memiliki komitmen yang tinggi untuk mendukung pengembangan operasional Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai PEE atau PPE yang sehat dan Pasar Modal Indonesia serta kebijakan OJK.  Persyaratan Keuangan meliputi: i. Kemampuan keuangan; ii. Bagi pemegang saham atau Pemegang Saham Pengendali berupa orang perseorangan, tidak pernah dinyatakan pailit atau menjadi anggota Direksi atau anggota Dewan Komisaris yang dinyatakan bersalah menyebabkan suatu perusahaan dinyatakan pailit berdasarkan putusan pengadilan; dan iii. Tidak memiliki kredit dan/atau pembiayaan macet. 6) Persyaratan Integritas dan Kompetensi Anggota Direksi atau Anggota Dewan Komisaris  Persyaratan Integritas meliputi: i. Cakap melakukan perbuatan hukum ii. Tidak pernah melakukan perbuatan tercela yang dibuktikan dengan menyampaikan paling sedikit Surat Keterangan Catatan Kepolisian (SKCK) dimana jangka waktu tanggal diterbitkannya sampai dengan diajukan ke OJK tidak lebih dari 6 (enam) bulan atau sesuai dengan masa berlaku yang diberikan dari Kepolisian jika kurang dari 6 (enam) bulan; iii. Tidak pernah dihukum karena: a. melakukan tindak pidana di sektor keuangan dalam jangka waktu 20 (dua puluh) tahun terakhir b. melakukan tindak pidana khusus dalam jangka waktu 20 (dua puluh) tahun terakhir c. melakukan tindak pidana kejahatan dalam jangka waktu 10 (sepuluh) tahun terakhir, sampai dengan ditetapkannya hasil uji kemampuan dan kepatutan pemegang saham dan Pemegang Saham Pengendali oleh OJK


Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek iv. Memiliki akhlak dan moral yang baik; v. Memiliki komitmen yang tinggi untuk mematuhi peraturan perundang-undangan; dan vi. Memiliki komitmen yang tinggi untuk mendukung pengembangan operasional Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai PEE atau PPE yang sehat dan Pasar Modal Indonesia serta kebijakan OJK.  Persyaratan Reputasi Keuangan meliputi: i. Tidak pernah dinyatakan pailit ii. Tidak memiliki kredit dan/atau pembiayaan macet. iii. Tidak pernah menjadi anggota Direksi atau anggota Dewan Komisaris yang dinyatakan bersalah menyebabkan suatu perusahaan dinyatakan pailit.  Persyaratan kompetensi dan keahlian di bidang Pasar Modal i. Direksi a) Memiliki pengetahuan di bidang Pasar Modal yang memadai dan relevan dengan jabatannya serta paling rendah berpendidikan akademi setingkat diploma. b) memiliki pengalaman dan keahlian di bidang Pasar Modal dan/atau bidang keuangan paling sedikit 2 (dua) tahun pada jabatan manajerial di perusahaan yang bergerak di sektor Pasar Modal dan/atau jasa keuangan ii. Komisaris a) memiliki keahlian di bidang Pasar Modal yang memadai dan relevan dengan jabatannya; dan/atau b) memiliki pengalaman minimal 2 (dua) tahun pada perusahaan yang bergerak di sektor Pasar Modal dan/atau jasa keuangan.

F. Larangan Bagi Perusahaan Efek

F.1 Larangan terkait Perizinan 1) Perseroan yang memperoleh izin usaha Perusahaan Efek sebagai Penjamin Emisi Efek dilarang melakukan kegiatan usaha selain kegiatan usaha sesuai izin usaha yang dimiliki sebagaimana dimaksud dalam Pasal 3 ayat (4) dan ayat (5) POJK Perizinan. F.2 Larangan terkait Kepemilikan 1) Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai PEE atau PPE dilarang mengeluarkan saham baik untuk dimiliki sendiri maupun dimiliki oleh perseroan lain yang sahamnya secara langsung atau tidak langsung telah dimiliki oleh Perusahaan Efek dimaksud. Namun hal ini tidak berlaku apabila perusahaan efek dimaksud dilakukan dalam kedudukannya sebagai emiten kepada: a) Perusahaan Efek lain, yang sahamnya secara langsung atau tidak langsung telah dimiliki oleh Perusahaan Efek dimaksud, yang melaksanakan kewajiban pembelian saham dalam penjaminan emisi Efek atas Penawaran Umum Efek bersifat ekuitasnya. b) Perseroan lain, yang sahamnya secara langsung atau tidak langsung telah dimiliki oleh Perusahaan Efek dimaksud, yang melaksanakan hal-hal sebagaimana diatur dalam Pasal 22 ayat (2) huruf b POJK Perizinan. 2) Sumber dana yang digunakan dalam rangka kepemilikan saham Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai PEE atau PPE dilarang berasal: a) dari pinjaman atau utang dalam bentuk apapun dari pihak manapun; dan/atau b) dari dan untuk tujuan pencucian uang dan/atau pendanaan terorisme. F.3 Larangan terkait Pengendalian 1) Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai PEE atau PPE yang menjadi pemegang saham Bursa Efek dan afiliasinya baik sendiri maupun bersama dilarang mempunyai hubungan dengan Perusahaan Efek lain yang melakukan kegiatan usaha sebagai PEE atau PPE yang juga menjadi pemegang saham Bursa Efek yang sama melalui: a) Kepemilikan, baik langsung maupun tidak langsung, 20% (dua puluh persen) atau lebih saham Perusahaan Efek lain dimaksud yang mempunyai hak suara; atau b) Pengendalian di bidang pengelolaan dan/atau kebijakan Perusahaan Efek lain dimaksud, baik langsung maupun tidak langsung. F.4 Larangan terkait Anggota Direksi & Komisaris 1) Direksi: Dilarang Bekerja pada perusahaan atau institusi lain dalam jabatan apapun kecuali sebagai anggota Dewan Komisaris Bursa Efek, Lembaga Kliring dan Penjaminan, atau Lembaga Penyimpanan dan Penyelesaian. 2) Komisaris: Dilarang bekerja dalam jabatan apapun pada Perusahaan Efek lain yang melakukan kegiatan usaha sebagai Penjamin Emisi Efek, Perantara Pedagang Efek, atau Manajer Investasi


Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek G. Pengendalian dan Perlindungan Efek yang Disimpan Oleh Perusahaan Efek

Pengaturan mengenenai Pengendalian dan Perlindungan Efek yang disimpan oleh Perusahaan efek ini diatur dalam Peraturan BAPEPAM No. V.D.4 G.1 Kewajiban Perusahaan Efek untuk menempatkan Efek Nasabah Dalam Pengendalian Langsung Perusahaan Efek: 1). Perusahaan Efek wajib untuk mengambil tindakan yang cepat dan efektif untuk menjaga agar Efek yang ada dalam Posisi Long rekening Efek nasabah berada dalam pengendalian langsung Perusahaan Efek. 2). Efek Bebas yang bukan Efek dalam pengendalian langsung Perusahaan Efek sesudah periode 5 (lima) hari kerja harus diganti dengan Efek yang dibeli oleh Perusahaan Efek. 3). Perusahaan Efek dimungkinkan untuk memperpanjang waktu 5 (lima) hari kerja untuk membeli Efek, dengan ketentuan bahwa: a) Perusahaan Efek telah menyisihkan uang sejumlah nilai pasar wajar Efek yang belum berada dalam pengendalian langsung Perusahaan Efek tersebut dan ada dalam rekening khusus di bank atas nama Perusahaan Efek untuk kepentingan (qq) pemegang rekening untuk menjamin Efek Bebas yang bukan Efek dalam pengendalian langsung Perusahaan Efek; dan b) Perusahaan Efek telah secara aktif dan terus menerus melakukan tindakan terbaik dan benar untuk memastikan Efek dimaksud dalam pengendalian langsung Perusahaan Efek. G.2 Perlindungan Efek Nasabah: 1). Perusahaan Efek tidak dapat menggunakan Efek nasabah untuk jaminan penyelesaian kewajiban Perusahaan Efek kepada Lembaga Kliring dan Penjaminan kecuali apabila disetujui oleh nasabah yang bersangkutan dengan perjanjian khusus yang jelas dan terpisah dari perjanjian lainnya. 2). Perjanjian khusus diatas wajib mengikuti ketentuan dalam angka 7 huruf b butir 4) Peraturan Bapepam dan LK Nomor V.D.3 tentang Pengendalian Internal Perusahaan Efek Yang Melakukan Kegiatan Usaha Sebagai Perantara Pedagang Efek. 3). Dalam hal nasabah menyetujui penggunaan Efek nasabah sebagai Efek Jaminan maka Perusahaan Efek wajib membuka Sub Rekening Efek Jaminan atas nama nasabah dimaksud dan menempatkan Efek Jaminan tersebut dalam Sub Rekening Efek Jaminan pada Lembaga Penyimpanan dan Penyelesaian. 4). Apabila terdapat nasabah umum yang mendapatkan penjatahan Efek pada Penawaran Umum, dan belum memiliki rekening Efek, maka nasabah dimaksud wajib membuka rekening Efek sehingga menjadi nasabah pemilik rekening, dan Perusahaan Efek wajib: 5). Membuka Sub Rekening Efek pada Lembaga Penyimpanan dan Penyelesaian atas nama nasabah dimaksud; dan 6). Memindahbukukan Efek milik nasabah dimaksud ke dalam Sub Rekening Efek nasabah sesuai dengan tanggal distribusi yang ditentukan Emiten. 7). Perusahaan Efek wajib memberikan akses informasi kepada nasabahnya yang memungkinkan nasabahnya dapat secara langsung memonitor mutasi dan/atau saldo Efek dan/atau dana yang disimpan pada Sub Rekening Efek atas nama nasabah tersebut pada Lembaga Penyimpanan dan Penyelesaian.

H. Pengendalian Internal Perusahaan Efek Yang Melakukan Kegiatan Usaha Sebagai Perantara Pedagang Efek

Peraturan Mengenai Pengendalian Internal Perusahaan Efek Yang Melakukan Kegiatan Usaha Sebagai Perantara Pedagang Efek diatur didalam Peraturan BAPEPAM No. V.D.3 H.1 Fungsi-Fungsi sebagai Perantara Pedagang Efek  PPE wajib mempunyai dan melaksanakan paling kurang 6 (enam) fungsi, sebagai berikut: 1) fungsi pemasaran; 2) fungsi manajemen risiko; 3) fungsi pembukuan; 4) fungsi Kustodian; 5) fungsi teknologi informasi; dan 6) fungsi kepatuhan.  Apabila PPE ingin memiliki fungsi riset maka fungsi tersebut wajib dipisahkan dari keenam fungsi diatas.  Ketentuan Pemisahan Fungsi 1). Pegawai dilarang merangkap fungsi 2). Apabila Perusahaan Efek (PE) memiliki izin Penjamin Emisi Efek (PEE) atau Manajer Investasi (MI) selain PPE maka: a) SOP fungsi-fungsi kegiatan usaha lain tersebut wajib terpisah dari SOP fungsi PPE


Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek b) Pelaksanaan masing-masing fungsi manajemen risiko, pembukuan, IT, kepatuhan, dan/atau riset dapat dilakukan oleh satu unit kerja yang melaksanakan fungsi tersebut.

H.2 Pelaksanaan Fungsi Perantara Pedagang Efek No 1

Fungsi

Tanggung Jawab

Keterangan

Pemasaran

1) Menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah sesuai Peraturan OJK No. 22/POJK.04/ 2014 2) Membuat kontrak pembukaan rekening Efek regular dengan dnasabah 3) Membuat kontrak pembukaan rekening Efek pembiayaan dengan nasabah untuk nasabah yang menerima fasilitas pembiayaan (Short Selling) sesuai Peraturan BAPEPAM No. V.D.6 4) Membuat kontrak pembukaan rekening Efek lainnya dengan Nasabah (jika ada); 5) Menerima pesanan dan/atai instruksi untuk kepentingan nasabah 6) Melakukan Komunikasi dengan nasabah termasuk apabila terdapat permasalahan dalam sistem Perusahaan Efek

 Kontrak pembukaan Rekening Efek wajib dibuat dengan ketentuan sebagai berikut: 1) Transaksi Efek untuk kepentingan nasabah tidak dapat dilaksanakan sebelum rekening Efek dibuka atas nama nasabah yang bersangkutan, kecuali a) membeli atau menjual produk investasi yang dikelola oleh Manajer Investasi yang tidak tercatat di Bursa Efek b) memesan Efek dalam rangka Penawaran Umum sebelum nasabah mendapatkan penjatahan Efek; dan c) membeli atau menjual Efek untuk kepentingan Perusahaan Efek lain, Bank, Perusahaan Asuransi, Dana Pensiun, atau lembaga keuangan lain. 2) Pembukaan rekening wajib diikuti dengan: a) Pembukaan Sub Rekening Efek pada Kustodian dan pembukaan rekening dana atas nama nasabah pada bank untuk masing-masing nasabah; dan b) Pembuatan SID pada Lembaga Penyimpanan dan Penyelesaian, bagi nasabah yang belum memiliki. 3) Klausula minimum dalam kontrak Pembukaan Rekening efek memuat: a) Efek dan atau dana hanya dapat digunakan sebagai jaminan penyelesaian kewajiban nasabah yang bersangkutan, kecuali diperjanjikan khusus dalam perjanjian pinjam meminjam (yang terpisah dari Formulir Pembukaan Rekening). b) PPE dapat meminta dana/Efek dari nasabah sebelum pelaksanaan transaksi Efek. c) Dana milik nasabah wajib disimpan secara terpisah pada rekening Bank atas nama masing-masing nasabah. d) Efek milik nasabah wajib


Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek disimpan pada Sub Rekening Efek di LPP untuk masingmasing nasabah. e) PPE memiliki kewenangan untuk melakukan tindakan tertentu guna menutup saldo negatif Efek/dana dalam rekening Efek nasabah f) Untuk kontrak pembukaan rekening Efek pembiayaan, klausul kontrak mengacu pada Peraturan Bapepam-LK no. V.D.6. g) 7)Kesediaan nasabah untuk memberikan kuasa kepada PPE untuk melakukan pemindahbukuan dana untuk keperluan transaksi dan memberikan data mutasi kepada LPP. h) Khusus untuk Nasabah Kelembagaan, wajib membuat pernyataan tertulis untuk selalu menjamin ketersediaan dana/Efek.  Tanggung Jawab Penerimaan Pesanan/Instruksi Nasabah a) Memastikan Nasabah yang melakukan pesanan/instruksi telah memiliki Single Investor Identification b) Menerima pesanan/instruksi nasabah untuk membeli/menjual Efek, mengubah, atau membatalkan pesanan/instruksi nasabah c) Membuat dan Menyimpan catatan/rekaman pembicaraan yang terinci dari setiap pesanan/instruksi nasabah sesuai urutan waktu d) Meneruskan pesanan/instruksi nasabah kepada fungsi manajemen risiko e) Merekam semua komunikasi terkait dengan pesanan/instruksi nasabah melalui jaringan komunikasi yang terhubung dalam sistem komunikasi PPE


Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek 2

Manajemen Risiko

1). Mengelola sistem risk management, menyusun parameter dan melakukan verifikasi dalam memproses pesanan/instruksi, dengan ketentuan: a) Menyusun trading limit yang formulasinya tertuang dalam SOP. b) Melakukan verifikasi ketersediaan dana/Efek dalam rangka penyelesaian transaksi. c) Pelaksanaan fungsi manajemen risiko dapat dilakukan secara manual/sistem yang terintegrasi. 2). Menyusun SOP terkait dengan transaksi efek yang dilakukan untuk kepentingan PPE sendiri atau pihak terafiliasi PPE seperti pemegang saham, direksi, pegawai dan sebagainya, yang mencakup: a) Mendahulukan pesanan/instruksi nasabah yg tidak terafiliasi. b) Melaporkan transaksi Efek untuk kepentingan sendiri/afiliasi kepada fungsi kepatuhan.

3

Pembukuan

1) Mencatat seluruh transaksi yang dilaksanakannya setiap hari sesuai dengan standar akuntansi keuangan yang berlaku dan Peraturan Bapepam dan LK (OJK) yang berkaitan dengan hal tersebut 2) Memelihara catatan dan buku perusahaan, antara lain meliputi buku besar (general ledger) yang wajib memuat rincian tentang Aset, Liabilitas, Modal dan Pendapatan dan Biaya. 3) Wajib menyimpan catatan tambahan dan dokumen pendukung lainnya

1) Pencatatan dapat dilaksanakan secara manual, elektronik, atau cara lainnya, sepanjang tidak bertentangan dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku. 2) Sistem pencatatan yang digunakan harus memiliki pengamanan yang dapat mencegah adanya risiko pemalsuan dan/atau penyalahgunaan terhadap catatan tersebut dan harus mampu memberikan informasi yang cepat, tepat, dan dapat dimengerti oleh para Pihak yang berkepentingan terhadap dokumen tersebut. 3) Informasi tentang nasabah termasuk aktivitas transaksi wajib disimpan secara rahasia oleh Perantara Pedagang Efek dan pegawainya, kecuali atas izin nasabah atau atas permintaan Pihak yang berwenang berdasarkan undang-undang.

4

Kustodian

1). Menjalankan kewajiban PPE sebagai Kustodian sebagaimana diatur dalam Peraturan BAPEPAM No. VI.A.3 tentang Rekening Efek pada Kustodian

Informasi tentang nasabah termasuk aktivitas transaksi wajib disimpan secara rahasia oleh Perantara Pedagang Efek dan pegawainya, kecuali atas izin nasabah atau atas permintaan Pihak


Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek 2). Melakukan pemeliharaan atas catatan dan buku perusahaan yang meliputi: a) Rekening Efek (securities accounts) b) Buku pembantu efek ( securities ledger) c) Buku pembantu dana (fund ledger) d) Buku pembantu transaksi (transaction ledger) 3). Menerima, menyerahkan, dan menyimpan dana, Efek atau Dokumen terkait dengan Efek a) Dana milik nasabah wajib disimpan pada Rekening Bank atas nama masingmasing nasabah b) Efek milik nasabah wajib disimpan pada Sub Rekening Efek untuk masing-masing nasabah c) Dana/Efek/dokumen wajib direkonsiliasi secara periodik. 4). Melaksanakan proses penyelesaian transaksi Efek, antara lain: a) Penghitungan hak dan kewajiban penyelesaian transaksi Efek b) Pemindahan dana/Efek c) Penyampaian konfirmasi tertulis kepada setiap nasabah 5) Pemeliharaan Catatan/Buku pada Fungsi Kustodian a) Mendapatkan catatan dan/ atau rekaman pembicaraan atas transaksi efek guna pemeliharaan dan penyelenggaraan catatan/buku PE b) Pencatatan dapat dilakukan secara manual, elektronik atau cara lainnya sepanjang tidak bertentangan dengan aturan c) Harus memiliki pengamanan yang dapat mencegah risiko pemalsuan/penyalahgunaan d) Harus mampu memberikan informasi yang cepat, tepat, dan dapat dimengerti oleh pihak yang berkepentingan atas catatan PE e) Menyimpan catatan tambahan/dokumen pendukung lainnya 5

Teknologi Informasi

yang berwenang berdasarkan undangundang.

1). Melakukan pengujian kapasitas  Ketentuan Pelaksanaan Fungsi sistem secara periodik Teknologi Informasi 2). Melakukan assessmen atas 1). Memiliki SDM yang kompeten kinerja dan kelemahan sistem 2). Memiliki kapasitas sistem yang yg digunakan memadai yang dapat


Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek 3). Melakukan pengujian atas keamanan sistem IT secara reguler 4). Menjaga sistem dari gangguan virus/malware 5). Memelihara database dan aplikasi yang dapat digunakan untuk merekonstruksi transaksi keuangan, antara lain: a) Sistem log penempatan, pembatalan, perubahan, pelaksanaan pesanan dilengkapi catatan waktu dan nomor referensi yang unik b) Aktivitas log in dan log out dalam sistem c) Aktivitas verifikasi ketersediaan dana/efek seperti Penetapan trading limit dan sebagainya. d) Pengelolaan password nasabah dan pegawai e) Perubahan parameter sistem dan master files

6

Kepatuhan

mengantisipasi pertumbuhan transaksi 3). Memiliki sistem cadangan (back up) 4). Memiliki prosedur untuk mengatasi permasalahan sistem 5). Membangun sistem yang dapat membantu mendeteksi dan mencegah adanya akses oleh pihak yang tidak berwenang 6). Menerapkan sistem yang dapat memastikan integritas data baik yang disimpan, dikirim atau disajikan dalam layar nasabah 7). Memiliki sistem yang digunakan untuk menangani keluhan nasabah terkait infrastruktur IT PE  Ketentuan Khusus untuk PPE yang Menyediakan Fasilitas Online Trading 1). PPE wajib menyajikan informasi dalam website-nya, antara lain: a) Penjelasan mengenai risiko atas transaksi Efek b) Contoh kontrak pembukaan rekening c) Pernyataan keamanan/kerahasiaan data d) Informasi umum proses transaksi secara online e) Kebijakan penanganan sistem apabila mengalami gangguan f) Pemberitahuan secara cepat apabila terjadi permasalahan sistem melalui website/e-mail atau media lainnya g) Penjelasan prosedur penanganan pesanan yang tertunda ketika terjadi permasalahan 2). PPE wajib menyediakan petugas khusus dan hotline service untuk memudahkan nasabah berhubungan dengan PPE

1) Menyusun kebijakan dan prosedur fungsi tugas pokok kepatuhan 2) Mengidentifikasi dan memastikan kepatuhan PPE terhadap kebijakan, SOP dan Peraturan perundang-undangan yang berkaitan 3) Melakukan penanganan dan pengadministrasian pengaduan nasabah dengan memiliki mekanisme internal dispute resolution 4) Melakukan pengawasan rencana kelangsungan usaha (business continuity plan) 5) Menyampaikan Laporan secara berkala kepada dewan komisaris dan/ atau direksi 6) Menyediakan bantuan/pelatihan


Modul Hukum & Etika | Regulasi Terkait Perusahaan Efek kepada pegawai pada fungsi lain guna memenuhi peraturan perundang-undangan di bidang pasar modal. H.3 Outsourcing Fungsi PPE 1). PPE dapat melakukan outsourcing fungsi pemasaran, pembukuan, kustodian, dan fungsi IT 2). Outsourcing fungsi pemasaran dilakukan dengan mengacu Peraturan BAPEPAM V.D.9 ttg Pedoman Perjanjian Agen Perusahaan Efek Anggota Bursa efek. 3). Outsourcing fungsi kustodian hanya dapat dilakukan kepada penyedia jasa yang merupakan PPE yang mengadministrasikan rekening Efek nasabah atau bank Kustodian. 4). PPE hanya dapat menunjuk penyedia jasa yang kegiatan operasionalnya berlokasi di Indonesia 5). Sebelum melakukan outsourcing, PPE wajib : a) Melaporkan informasi rencana Outsourcing kepada OJK. b) Melakukan due dilligence terhadap penyedia jasa, mencakup: (1). Kemampuan penyedia jasa memenuhi kewajiban sesuai dengan perjanjian (2). Faktor opersional dan kemampuan keuangan (3). Faktor reputasi (4). Cakupan asuransi (jika ada) (5). Potensi benturan kepentingan (6). Kemampuan dan kecukupan sumber daya c) Melakukan review berkala guna memastikan fungsi tersebut dilaksanakan dengan baik dan benar sesuai dengan SOP. 6). PPE bertanggung jawab terhadap fungsi yang di-outsource, yaitu: a) Memastikan penyedia jasa menjaga kerahasiaan informasi b) Melapor kepada Bursa (cc OJK) apabila penyedia jasa tidak dapat melakukan kewajibannya c) Memastikan bahwa setiap saat OJK/Bursa Efek dapat mengakses pembukuan, catatan dan dokumen terkait fungsi yg di-outsource. H.4 Ketentuan Apabila Terdapat Permasalahan 1). Apabila terdapat permasalahan yang mengakibatkan suatu fungsi tidak beroperasi, maka PPE wajib menyampaikan laporan kepada Bursa (cc OJK) mencakup: a) Penjelasan mengenai permasalahan b) Waktu terjadinya permasalahan c) Lama terjadinya permasalahan d) Fungsi yang mengalami permasalahan e) Keterangan mengenai apakah permasalahan tersebut pernah terjadi sebelumnya f) Dampak permasalahan g) Langkah-langkah untuk menangani permasalahan h) Langkah-langkah untuk mencegah permasalahan agar tidak terulang 2). Apabila terdapat permasalahan terkait sistem IT, maka fungsi IT wajib segera menyampaikan informasi tersebut kepada fungsi pemasaran dan kemudian fungsi pemasaran meneruskan info tersebut kepada nasabah 3). Perantara Pedagang Efek wajib mempunyai Prosedur mengenai penanganan pesanan nasabah, penyedia jasa, pihak lain terkait dengan kegiatan usaha Perantara Pedagang Efek dibekukan untuk sementara. H.5 Ketentuan Lainnya 1). Dokumen, rekaman data/pembicaraan dan pencatatan PPE wajib: a) Disimpan untuk jangka waktu paling kurang 5 tahun dan b) Pada 2 tahun pertama disimpan pada tempat yang mudah dijangkau 2). Pegawai PPE yang menjalankan masing-masing fungsi dilarang: a) Melakukan tugas di luar tugas dan tanggung jawab fungsinya b) Memiliki akses terhadap hardware, software dan dokumentasi unit kerja lain (kecuali fungsi kepatuhan dalam rangka menjalankan fungsinya) 3). Dewan Komisaris wajib mengawasi pelaksanaan tanggung jawab fungsi kepatuhan dan menindaklanjuti laporan yang disampaikan fungsi kepatuhan.


PRINSIP MENGENAL NASABAH (PMN) OLEH PENYEDIA JASA KEUANGAN DI SEKTOR PASAR MODAL INDONESIA Prinisip Mengenal Nasabah (“PMN”) (atau dikenal dengan istilah “Know Your Customer / KYC”) merupakan prinsip-prinsip yang diterapkan Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar modal untuk mengetahui dan memahami nasabah mereka agar dapat melayani mereka lebih baik serta memantau transaksi keuangan mereka dalam rangka mengelola risiko perusahaan secara hati-hati. Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal dalam hal ini adalah Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai Penjamin Emisi Efek, Perantara Pedagang Efek, dan/atau Manajer Investasi, serta Bank Umum yang menjalankan fungsi Kustodian.

A. Maksud dan Tujuan dari Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah

A.1 Tujuan Prinsip Mengenal Nasabah Prinsip Mengenal Nasabah oleh Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal diterapkan dengan tujuan untuk: 1. Mengetahui latar belakang dan identitas nasabah; 2. Memantau rekening efek dan transaksi nasabah; dan 3. Melaporkan transaksi keuangan mencurigakan dan/atau transaksi keuangan yang dilakukan secara tunai, yang terkait dengan pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang dan/atau pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pendanaan terorisme. Tujuan lain dari kebijakan PMN disini adalah memperoleh visibilitas ke sumber-sumber keuangan nasabah dengan melihat profil nasabah. Tujuan dasarnya adalah untuk memperoleh pemahaman tentang risiko nasabah untuk bisnis di Pasar Modal. Terkadang, dapat dimungkingkan bahwa dalam berivestasi di Pasar Modal, nasabah memanfaatkan Perusahaan Efek untuk memfasilitasi pencucian uang atau pendanaan terorisme. A.2 Pentingnya Prinsip Mengenal Nasabah Bagi Perusahaan Efek Di Pasar Modal Indonesia 1. Berperan dalam memverifikasi identitas klien. Identifikasi dan verifikasi identitas nasabah dilakukan dengan menggunakan sumber data, informasi, dan dokumen pendukung yang independen dan handal. 2. Berperan dalam memastikan informasi terkait sifat pekerjaan / bisnis nasbahserta tujuan investasi. 3. Berperan dalam mendeteksi aktivitas penipuan, aktivitas yang tidak biasa atau mencurigakan, mengurangi berbagai jenis risiko di Pasar Modal. serta melindungi Perusahaan Efek dari tindakan memfasilitasi atau mendorong pencucian uang dan/atau pendanaan terorisme yang dapat merusak integritas sistem keuangan. 4. Berperan dalam mengidentifikasi seluruh risiko yang mungkin ditimbulkan dari setiap nasabah dan/atau kelompok nasabah terhadap aset serta kewajiban perusahaan.

B. Risiko Yang Dapat Dihindarkan Dengan Adanya Prinsip Mengenal Nasabah B.1 Risiko Reputasi Reputasi atau nama baik perusahaan mempengaruhi keberhasilan bisnisnya, dilihat dari kemampuannya untuk menarik karyawan, nasabah, dan pendanaan. Jika ada nasabah diizinkan melakukan transaksi ilegal melalui bisnis yang dikelolanya, maka reputasi perusahaan akan mengalami kerusakan meskipun telah diperbaiki. Kebijakan PMN yang kuatakan mencegah investor untuk memanfaatkan perusahaan sebagai kendaraan dalam melakukan kegiatan ilegal. B.2 Risiko Operasional Risiko terjadi karena rusaknya proses internal perusahaan, akibatnya merusak sistem dan manajemen perusahaan efek itu sendiri. Jika kebijakan PMN tidak berjalan baik, maka sumber daya operasional terbuang. B.3 Risiko Hukum Jika perusahaan digunakan sebagai kendaraan untuk melakukan aktivitas ilegal, Perusahaan tidak saja menghadapi risiko denda dan hukuman, tetapi yang terburuk adalah perusahaan dapat dipaksa untuk menghentikan kegiatan operasionalnya. Selain risiko hukum, keterlibatan dalam kegiatan ilegal dapat menyebabkan penilaian pihak ketiga dan kontrak dengan pihak ketiga tidak dapat dilaksanakan, akibat timbulnya tindakan hukum atau


tuntutan hukum. Karena sifat bisnis dari Perusahan Efek, maka risiko ini tidak pernah sepenuhnya dihilangkan. Dengan menerapkan kebijakan PMN yang benar, perusahaan dapat mengurangi kemungkinan timbulnya risiko hukum dimasa yang akan datang, baik untuk dirinya sendiri ataupun pegawainya B.4 Risiko Keuangan Jika Perusahaan Efek tidak cukup dalam melakukan identifikasi dan verifikasi nasabah, maka Perusahaan Efek bisa saja menerima nasabah yang mengaku sebagi seseorang yang tidak sesuai dengan profil diri mereka yang sesungguhnya. Konsekuensinya adalah Perusahaan Efek tidak akan mengetahui asal profil identitas asli dari nasabahnya. Jika PerusahaanEfek tidak mengetahui identitas sebenarnya dari pelanggan atau nasabah, maka Perusahaan Efek juga akan sulit untuk mengambil uang milik perusahan dari tangan nasabah yang berutang. B.5 Risiko konsentrasi Risiko yang terjadi ketika perusahaan terlalu fokus pada satu nasabahatau kelompok nasabah. Jika dana tersebut tiba-tiba ditarik, maka akan mengganggu stabilitas operasional sebuah Perusahaan Efek.

C. Empat Unsur Utama Kebijakan PMN C.1 Identifikasi nasabah Identifikasi data pelanggan adalah kebijakan PMN tahap awal yang terbaik untuk memutuskan apakah calon pelanggan akan diterima atau ditolak dan untuk mengetahui apakah perusahaan dapat memantau transaksi dan rekening nasabah.Melalui proses identifikasi pelanggan yang efektif, perusahaan akan mampu menangani para pelanggannya dengan cara yang tepat. Penerimaan, Identifikasi, dan Verifikasi Nasabah a. Sebelum Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal menerima suatu Pihak menjadi Nasabah yang berinvestasi di Pasar Modal, baik melalui atau tanpa melalui pembukaan rekening Efek, Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib melakukan pertemuan langsung (face to face) dengan calon Nasabah dan meminta informasi mengenai: 1) latar belakang dan identitas calon Nasabah; 2) maksud dan tujuan pembukaan rekening Efek calon Nasabah; 3) informasi lain yang memungkinkan Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal untuk dapat mengetahui profil calon Nasabah; dan 4) identitas Pihak lain (beneficial owner), dalam hal calon Nasabah bertindak untuk dan atas nama Pihak lain (beneficial owner). b. Informasi mengenai calon Nasabah sebagaimana dimaksud pada huruf a harus dapat dibuktikan dengan keberadaan dokumen-dokumen pendukung. c. Informasi dan dokumen pendukung sebagaimana dimaksud pada huruf b bagi: 1) Calon Nasabah perorangan, sekurang-kurangnya terdiri dari: a. latar belakang dan identitas Nasabah yang memuat: (1) nama; (2) jenis kelamin; (3) alamat atau tempat tinggal sesuai KTP dan nomor telepon; (4) alamat tempat tinggal terkini dan nomor telepon (jika ada); (5) tempat dan tanggal lahir; (6) status perkawinan; dan (7) kewarganegaraan; b. keterangan mengenai pekerjaan; c. alamat tempat kerja dan nomor telepon; d. specimen tanda tangan; e. Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP) bagi Nasabah yang diwajibkan memiliki NPWP sesuai dengan ketentuan yang berlaku ; f. keterangan mengenai sumber dana; g. rata-rata penghasilan; h. maksud dan tujuan investasi; i. nama bank Nasabah dan nomor rekening Nasabah di bank; dan j. informasi dan dokumen lain yang memungkinkan Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal untuk dapat mengetahui profil calon Nasabah. 2) Calon Nasabah perusahaan, badan hukum, usaha bersama, asosiasi, atau kelompok yang terorganisir, sekurang-kurangnya terdiri dari: (1) nama, alamat, dan nomor telepon perusahaan, badan hukum, usaha bersama, asosiasi, atau kelompok yang terorganisir; (2) bentuk badan usaha atau badan hukum;


(3)

akta pendirian atau anggaran dasar sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku berikut perubahannya yang terakhir; (4) tempat dan tanggal pendirian perusahaan, badan hukum, usaha bersama, asosiasi, atau kelompok yang terorganisir; (5) izin usaha atau izin lainnya dari instansi yang berwenang; (6) surat keterangan domisili; (7) Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP) bagi Nasabah yang diwajibkan memiliki NPWP sesuai dengan ketentuan yang berlaku; (8) laporan keuangan terkini atau deskripsi kegiatan usaha; (9) struktur manajemen atau kepengurusan; (10) struktur kepemilikan untuk perusahaan atau struktur pendiri untuk yayasan, asosiasi, atau kelompok yang terorganisir; (11) dokumen identitas pengurus yang berwenang mewakili perusahaan, badan hukum, usaha bersama, asosiasi, atau kelompok yang terorganisir; (12) dokumen atau informasi mengenai pengendali akhir dari perusahaan, badan hukum, usaha bersama, asosiasi, atau kelompok yang terorganisir; (13) nama, specimen tanda tangan dari penerima kuasa, dan surat kuasa dari pejabat yang berwenang kepada penerima kuasa guna bertindak untuk dan atas nama perusahaan, badan hukum, usaha bersama, asosiasi, atau kelompok yang terorganisir dalam berinvestasi di Pasar Modal, termasuk memberikan instruksi sehubungan dengan rekening Efek Nasabah; (14) keterangan mengenai sumber dana; (15) maksud dan tujuan investasi; (16) nama bank Nasabah dan nomor rekening Nasabah di bank; dan (17) informasi dan dokumen lain yang memungkinkan Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal untuk dapat mengetahui profil calon Nasabah. 3) Calon Nasabah berupa lembaga pemerintah atau lembaga internasional sekurang-kurangnya berupa nama, alamat kedudukan lembaga atau perwakilan, specimen tanda tangan dari Pihak-Pihak yang ditunjuk atau berwenang mewakili lembaga tersebut dan surat penunjukan atau kuasa dari Pihak yang berwenang. 4) Dalam hal calon Nasabah bertindak untuk dan atas nama Pihak lain (beneficial owner) untuk membuka rekening Efek, Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib memperoleh dokumen pendukung sebagaimana dimaksud pada angka 1), angka 2), dan angka 3) terkait Pihak lain (beneficial owner) dimaksud dan hubungan hukum, penugasan, serta kewenangan bertindak untuk dan atas nama Pihak lain (beneficial owner) dimaksud. d. Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib melakukan identifikasi dan verifikasi atas informasi dan dokumen pendukung mengenai calon Nasabah (customer due diligence) dengan melakukan hal-hal antara lain: 1) meneliti kebenaran informasi dan dokumen dan mengidentifikasi adanya kemungkinan halhal yang tidak wajar atau mencurigakan; 2) dalam hal terdapat keraguan atas informasi dan dokumen yang diterima, Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib memastikan kebenaran identitas, informasi, dan dokumen calon Nasabah, antara lain dengan cara: a) melakukan wawancara dengan calon Nasabah untuk meneliti dan meyakini keabsahan dan kebenaran dokumen; b) meminta dokumen identitas lain yang dikeluarkan oleh pihak yang berwenang; c) melakukan konfirmasi mengenai kebenaran mengenai kewenangan Pihak yang mewakili atau bertindak untuk dan atas nama Pihak lain (beneficial owner), jika calon Nasabah bertindak sebagai kuasa dari atau mewakili Pihak lain (beneficial owner); i. melakukan pemeriksaan silang untuk memastikan adanya konsistensi dari berbagai informasi yang disampaikan oleh calon Nasabah; dan ii. melakukan penelaahan mengenai pengendali calon Nasabah. e. Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib melakukan verifikasi yang lebih ketat (enhanced due diligence) terhadap calon Nasabah dan pengendali calon Nasabah yang dianggap dan/atau diklasifikasikan mempunyai risiko tinggi terhadap praktik pencucian uang dan/atau risiko tinggi terkait dengan Pendanaan Kegiatan Terorisme. Tingkat risiko tersebut dapat dilihat dari: 1) latar belakang atau profil calon Nasabah dan pengendali calon Nasabah yang termasuk Orang yang Populer Secara Politis (politically exposed person) atau Nasabah yang Berisiko Tinggi (high risk customer); 2) bidang usaha calon Nasabah yang termasuk Usaha yang Berisiko Tinggi (high risk business); 3) negara atau teritori asal calon Nasabah, domisili calon Nasabah, atau dilakukannya transaksi yang termasuk Negara yang Berisiko Tinggi (high risk countries); dan/atau 4) pihak-pihak yang tercantum dalam daftar nama-nama teroris; sebagaimana tercantum dalam daftar yang dimuat dalam Lampiran 1 Peraturan ini.


f. Verifikasi yang lebih ketat (enhanced due diligence) terhadap calon Nasabah dan pengendali calon Nasabah sebagaimana dimaksud pada huruf e dilakukan antara lain dengan cara sebagai berikut: 1) verifikasi terhadap informasi dan dokumen calon Nasabah dan pengendali calon Nasabah sebagaimana dimaksud pada huruf c tidak hanya berdasarkan informasi dan dokumen yang diberikan oleh calon Nasabah tersebut, namun didasarkan pada kebenaran informasi dan dokumen, kebenaran sumber informasi dan dokumen, dan jenis informasi dan dokumen yang terkait; dan 2) verifikasi hubungan bisnis yang dilakukan oleh calon Nasabah dimaksud dengan Pihak ketiga. g. Dalam hal calon Nasabah sebagaimana dimaksud pada huruf c butir 4) merupakan Penyedia Jasa Keuangan lain di bidang Pasar Modal di dalam negeri, maka Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal cukup menerima pernyataan tertulis bahwa Penyedia Jasa Keuangan lain di bidang Pasar Modal di dalam negeri tersebut telah memperoleh serta melakukan verifikasi dan identifikasi atas dokumen pendukung sebagaimana dimaksud pada huruf c dan bersedia memberikan informasi dan salinan dokumen pendukung Nasabah jika dibutuhkan oleh Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal. h. Dalam hal calon Nasabah sebagaimana dimaksud pada huruf c butir 4) merupakan Penyedia Jasa Keuangan lain di bidang Pasar Modal di luar negeri yang menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah yang sekurang-kurangnya setara dengan Peraturan ini, maka Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal cukup menerima pernyataan tertulis bahwa Penyedia Jasa Keuangan lain di bidang Pasar Modal di luar negeri tersebut telah memperoleh dokumen pendukung Pihak lain dan telah melakukan verifikasi dan identifikasi atas dokumen dimaksud dan bersedia memberikan informasi dan salinan dokumen pendukung Nasabah jika dibutuhkan oleh Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal. Jika Prinsip Mengenal Nasabah di negara Penyedia Jasa Keuangan lain di bidang Pasar Modal luar negeri tersebut tidak setara dengan peraturan ini, maka Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah berdasarkan peraturan ini. i. Persetujuan pembukaan rekening Efek atau hubungan usaha dapat diberikan setelah meyakini kebenaran identitas dan kelengkapan dokumen calon Nasabah serta mempertimbangkan faktorfaktor yang dapat memungkinkan Nasabah melakukan kegiatan pencucian uang dan/atau Pendanaan Kegiatan Terorisme, antara lain catatan, dokumen, daftar, informasi mengenai pelanggaran dan/atau kejahatan. j. Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal dilarang untuk membuka atau memelihara rekening Efek anonim atau rekening Efek yang menggunakan nama fiktif. k. Pembukaan rekening Efek atau hubungan usaha dengan calon Nasabah yang dianggap dan/atau diklasifikasikan mempunyai risiko tinggi sebagaimana dimaksud pada huruf e wajib terlebih dahulu memperoleh persetujuan dari anggota direksi atau manajemen senior Penyedia Jasa Keuangan di bidang. C.2 Verifikasi Nasabah Proses verifikasi nasabah merupakan kegiatan yang dilakukan dalam rangka memastikan kebenaran data dan informasi yang disampaikan oleh nasabah. Tahapan ini sangat penting untuk menghindari adanya data dan informasi palsu yang disampaikan oleh nasabah. Kegiatan verifikasi terhadap nasabah disesuaikan dengan tingkat risiko nasabah yang diperoleh pada saat melakukan identifikasi nasabah. Pemantauan Rekening Efek dan Transaksi Nasabah, Pengkinian Data Nasabah, dan Penatausahaan Dokumen 1. Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib memiliki sistem informasi yang dapat mengidentifikasi, menganalisa, memantau, dan menyediakan laporan secara efektif mengenai karakteristik transaksi yang dilakukan oleh Nasabah Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal. 2. Sistem informasi sebagaimana dimaksud pada huruf a harus dapat memungkinkan Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal untuk menelusuri setiap transaksi, apabila diperlukan, termasuk untuk penelusuran atas identitas Nasabah, bentuk transaksi, tanggal transaksi, jumlah dan denominasi transaksi, serta sumber dana yang digunakan untuk transaksi. 3. Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib melakukan pemantauan rekening Efek dan transaksi Nasabah termasuk pemantauan dan analisa terkait dengan kemungkinan tindak pidana asal (predicate offense) dan Pendanaan Kegiatan Terorisme. 4. Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib melakukan evaluasi terhadap hasil pemantauan rekening Efek dan transaksi Nasabah untuk memastikan ada tidaknya transaksi yang mencurigakan yang tidak dapat dijelaskan oleh Nasabah secara meyakinkan serta melaporkan temuan tersebut kepada PPATK. 5. Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib melakukan verifikasi yang lebih ketat (enhanced due diligence) terhadap Nasabah dengan pendekatan berbasis risiko, antara lain


apabila: terdapat perubahan profil atau informasi penting Nasabah yang signifikan sesuai dengan tingkat risiko sebagaimana dimaksud dalam penjelasan Penerimaan, Identifikasi, dan Verifikasi Nasabah huruf e; terdapat peningkatan nilai transaksi atau trading limit yang signifikan; dan/atau perintah transaksi dilakukan oleh pemegang rekening Efek tanpa adanya alas hukum yang sah. 6. Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib menatausahakan hasil pemantauan dan evaluasi rekening Efek dan transaksi Nasabah, baik yang dilaporkan maupun yang tidak dilaporkan kepada PPATK. 7. Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib melakukan pengkinian data Nasabah dalam hal terdapat perubahan terhadap dokumen-dokumen sebagaimana dimaksud dalam penjelasan Penerimaan, Identifikasi, dan Verifikasi Nasabah. 8. Penyedia Jasa Keuangan di bidang Pasar Modal wajib menatausahakan dokumen-dokumen sebagaimana dimaksud dalam penjelasan Penerimaan, Identifikasi, dan Verifikasi Nasabah dan pada huruf f dan huruf g dalam jangka waktu sekurang-kurangnya 5 (lima) tahun sejak Nasabah menutup rekening Efeknya. C.3 Pemantauan Transaksi Dalam kebijakan PMN yang efektif, rekening nasabah dan transaksi nasabah akan dipantau secara teratur, sehingga kegiatan yang tidak biasa atau perilaku yang mencurigakan dapat terdeteksi lebih awal. Frekuensi atau kedalaman pemantauan nasabah secara berkala dapat disesuaikan dengan tingkat risiko nasabah. C.4 Pelaporan Manajemen risiko yang baik harus dapat memastikan bahwa perusahan mampu mengidentifikasi, menginvestigasi serta mengelola risiko yang ditimbulan oleh kegiatan pencucian uang ataupun kegiatan kriminal lainnya. C.5 Bilamana PMN harus diterapkan? PMN akan dilakukan pada tahapan-tahapan sebagai berikut: 1. Pada saat akan membuka rekening baru; 2. Pada saat nasabah tersebut masih menjadi nasabah di Perusahaan Efek; 3. Ketika Perusahaan Efek merasa perlu untuk memperoleh informasi tambahan dari nasabah lama (existing customer) atau pemilik manfaat (Beneficial Owner) nasabah tersebut; dan/atau 4. Terdapat indikasi transaksi keuangan yang mencurigakan yang terkait dengan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme.

E. Apa yang akan terjadi jika Nasabah atau Calon Nasabah tidak mau memberikan informasi/ dokumen yang diperlukan dalam PMN? 1. Perusahaan Efek berhak menolak untuk membuka rekening Calon Nasabah. 2. Perusahaan Efek berhak menghentikan hubungan bisnisnya dengan Nasabah.

F. Pengawasan Aktif Oleh Direksi Dan Dewan Komisaris F.1 Pengawasan Aktif Oleh Direksi Penyedia Jasa Keuangan 1. Memastikan bahwa Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal memiliki pedoman penerapan Prinisp Mengenal Nasabah. 2. Mengusulkan pedoman penerapan Prinsip Mengenal Nasabah kepada Dewan Komisaris; 3. Memastikan bahwa penerapan Prinsip Mengenal Nasabah dilaksanakan sesuai dengan pedoman penerapan yang telah ditetapkan. 4. Memastikan bahwa pedoman penerapan Prinsip Mengenal Nasabah sejalan dengan perubahan dan pengembangan produk, jasa, dan teknologi Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal serta sesuai dengan perkembangan modus Pencucian Uang dan/atau Pendanaan Terorisme dan 5. Memastikan bahwa seluruh pegawai yang terkait dengan penerapan Prinsip Mengenal Nasabah telah mengikuti pelatihan yang berkaitan dengan penerapan Prinsip Mengenal Nasabah secara berkala. 6. Bank Kustodian yang merupakan Kantor Cabang Bank Asing, pengawasan aktif dilakukan oleh pimpinan Kantor Cabang Bank Asing tersebut. F.2 Pengawasan Aktif Oleh Dewan Komisaris 1. Memberikan persetujuan pedoman penerapan Prinsip Mengenal Nasabah yang diusulkan oleh Direksi. 2. Melakukan pengawasan atas pelaksanaan tanggung jawab Direksi terhadap penerapan Prinsip Mengenal Nasabah, dan 3. Memastikan adanya pembahasan terkait Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme dalam rapat Direksi dan Dewan Komisaris.


G. Penanggung Jawab Penyedia Jasa Keuangan dalam Penerapan PMN di Pasar Modal

G.1 Jabatan/Pejabat yang menjadi Penangung Jawab 1. Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib membentuk unit kerja khusus atau menugaskan pejabat sebagai penanggung jawab penerapan Prinsip Mengenal Nasabah. 2. Direktur utama Penyedia Jasa Keuangan tidak dapat menjadi penanggung jawab penerapan Prinsip Mengenal Nasabah. 3. Dalam hal Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal merupakan Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai Penjamin Emisi Efek, Perantara Pedagang Efek, dan/atau Manajer Investasi dalam satu badan usaha, Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal dapat hanya memiliki satu penanggung jawab penerapan Prinsip Mengenal Nasabah. 4. Dalam hal Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal merupakan Bank Kustodian, penanggung jawab penerapan Prinsip Mengenal Nasabah dapat ditugaskan kepada penanggung jawab Bank Kustodian atau dirangkap oleh penanggung jawab penerapan Prinsip Mengenal Nasabah pada Bank Umum. G.2 Unit Kerja Khusus 1. Unit kerja khusus paling kurang terdiri dari 1 (satu) orang yang bertindak sebagai pimpinan dan 1 (satu) orang yang bertindak sebagai pelaksana; 2. Pimpinan dan pelaksana pada unit kerja khusus dilarang merangkap untuk melaksanakan fungsi lainnya; 3. Pimpinan unit kerja khusus ditetapkan/diangkat oleh direktur utama; 4. Unit kerja khusus berada di bawah koordinasi direktur utama secara langsung dalam struktur organisasi Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal; dan 5. Unit kerja khusus bersifat independen dari fungsi lainnya. G.3 Penugasan Jabatan Dalam hal Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal menugaskan pejabat sebagai penanggung jawab penerapan Prinsip Mengenal Nasabah, pejabat tersebut harus ditetapkan atau diangkat oleh Direktur Utama dan hanya dapat merangkap untuk melaksanakan fungsi manajemen risiko, fungsi kepatuhan, dan/atau fungsi audit internal.

H. Tugas, Tanggung Jawab dan Wewenang Penanggung Jawab Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah Penyedia Jasa Keuangan di Pasar Modal H.1 Tugas Penanggung jawab penerapan Prinsip Mengenal Nasabah mempunyai tugas paling kurang sebagai berikut: 1. Menyusun dan memelihara pedoman penerapan Prinsip Mengenal Nasabah; 2. Memastikan bahwa prosedur identifikasi, verifikasi, dan pemantauan Nasabah masih memadai; 3. Memastikan bahwa formulir yang berkaitan dengan Nasabah telah mengakomodasi data yang diperlukan dalam pelaksanaan Prinsip Mengenal Nasabah; 4. Memantau rekening Efek dan pelaksanaan transaksi Nasabah; 5. Melakukan evaluasi terhadap hasil pemantauan dan analisis transaksi Nasabah untuk memastikan ada atau tidak adanya Transaksi Keuangan Mencurigakan dan/atau transaksi keuangan yang dilakukan secara tunai sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang terkait dengan Pencucian Uang dan/atau Pendanaan Terorisme; 6. Melakukan administrasi dokumen hasil pemantauan dan evaluasi; 7. Memantau pengkinian data dan profil Nasabah; 8. Melakukan pengawasan terkait penerapan Prinsip Mengenal Nasabah terhadap unit-unit kerja terkait; 9. Menerima dan melakukan analisis atas laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan dan/atau transaksi keuangan yang dilakukan secara tunai yang dilaporkan oleh unit-unit kerja yang ditugaskan; dan 10. Menyusun laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan dan/atau transaksi keuangan secara tunai sesuai dengan peraturan perundang-undangan terkait dengan Pencucian Uang dan/atau Pendanaan Terorisme yang wajib dilaporkan kepada PPATK. H.2 Tanggung Jawab Penanggung jawab penerapan Prinsip Mengenal Nasabah mempunyai uraian tanggung jawab paling kurang sebagai berikut: 1. Memastikan seluruh kegiatan dalam rangka penerapan Prinsip Mengenal Nasabah terlaksana;


2. 3.

Memantau, menganalisis, dan merekomendasikan kebutuhan pelatihan tentang penerapan Prinsip Mengenal Nasabah bagi pejabat dan/atau pegawai Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal; dan Menjaga kerahasiaan informasi terkait penerapan Prinsip Mengenal Nasabah.

H.3 Wewenang Penanggung jawab penerapan Prinsip Mengenal Nasabah mempunyaiwewenang paling kurang sebagai berikut: 1. Memperoleh akses terhadap informasi yang dibutuhkan yang ada di seluruh unit organisasi Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal; 2. Melakukan koordinasi dan pemantauan terhadap pelaksanaan Prinsip Mengenal Nasabah oleh unit-unit kerja terkait; 3. Mengusulkan pejabat dan/atau pegawai unit kerja terkait untuk membantu pelaksanaan Prinsip Mengenal Nasabah; dan 4. Melaporkan Transaksi Keuangan Mencurigakan yang dilakukan oleh Direksi, Dewan Komisaris, atau Pihak terafiliasi dengan Direksi atau Dewan Komisaris, secara langsung kepada PPATK.

I. Kebijakan dan Prosedur yang Dilakukan dalam PMN

Fungsi dari PMN di Pasar Modal Indonesia pada dasarnya adalah untuk menentukan dan mengetahui asal usul identitas dari klien, ini berarti mengidentifikasi pelanggan dan melakukam verifikasi dengan cara yang handal, menggunakan sumber dokumen yang independen, dan menggunakan data dan informasi yang dapat dipercaya.

I.1 Identifikasi 1. Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib meminta data dan informasi kepada calon Nasabah. 2. Data dan informasi calon Nasabah adalah sebagai berikut: Data Calon Nasabah Perseorangan Data Calon Nasabah Non Perserorangan a) Data sesuai dengan dokumen a) Nama; identitas, yaitu: b) Nomor izin atau nomor izin usaha dari (a). Nama; instansi berwenang; (b). Nomor identitas; c) Bidang usaha/kegiatan; (c). Alamat; d) Alamat kedudukan; (d). Tempat dan tanggal lahir; e) Nomor telepon; (e). Jenis kelamin; dan f) Tempat dan tanggal pendirian; (f). Kewarganegaraan; g) Identitas Pemilik Manfaat (Beneficial b) Alamat tempat tinggal terkini (jika Owner) (jika ada); berbeda dengan dokumen identitas); h) Sumber dana; c) Nomor telepon; i) Maksud dan tujuan investasi; dan d) Status perkawinan; j) Nama bank dan nomor rekening. e) Pekerjaan; f) Alamat dan nomor telepon tempat kerja (jika ada); g) Rata-rata penghasilan per tahun; h) Sumber dana; i) Maksud dan tujuan investasi; j) Identitas Pemilik Manfaat (Beneficial Owner) (jika ada); dan k) Nama bank dan nomor rekening. 3. Data dan Informasi diatas paling sedikit dilampirkan spesimen tanda tangan dan dokumen pendukung yang harus diberikan kepada Penyedia Jasa Keuangan sebagai dokumen pendukung, diantaranya adalah sebagai berikut: (1) Untuk Orang-Perserorangan a) Fotokopi Kartu Tanda Penduduk (KTP), bagi Warga Negara Indonesia; b) Fotokopi Paspor, bagi Warga Negara Asing. (2) Untuk Non Perseorangan 1). Badan Usaha a) Fotokopi anggaran dasar perusahaan; b) Fotokopi izin usaha dari instansi yang berwenang; c) Spesimen tanda tangan penerima kuasa; d) Surat kuasa dari pejabat yang berwenang kepada penerima kuasa, guna bertindak untuk dan atas nama calon Nasabah atau Nasabah dalam berinvestasi di Pasar Modal, termasuk memberikan instruksi sehubungan dengan rekening Efek calon Nasabah; e) Fotokopi Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP);


f) g) h) i) j)

Laporan keuangan atau deskripsi kegiatan usaha; Fotokopi surat keterangan domisili; Struktur manajemen atau kepengurusan; Struktur kepemilikan atau struktur pendiri; Fotokopi dokumen identitas pengurus/ Direksi yang berwenang mewakili calon Nasabah; dan k) Dokumen mengenai pengendali akhir. 2). Yayasan a) Fotokopi izin bidang kegiatan yayasan; b) Deskripsi kegiatan yayasan; c) Struktur dan nama pengurus yayasan; dan d) Fotokopi dokumen identitas anggota pengurus yang berwenang mewakili yayasan untuk melakukan hubungan usaha dengan Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal. 3). Badan Hukum lainnya a) Fotokopi bukti pendaftaran pada pihak yang berwenang; b) Nama penyelenggara; dan c) Fotokopi dokumen identitas pihak yang berwenang mewakili badan hukum dalam melakukan hubungan usaha dengan Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal. 4). Untuk Kelompok Terorganisasi, Asosiasi, dan Perkumpulan lainnya yang bukan Badan Hukum a) Fotokopi bukti pendaftaran pada pihak yang berwenang; b) Nama penyelenggara; c) Fotokopi akta pendirian dan/atau anggaran dasar dan anggaran rumah tangga (AD/ART); dan d) Fotokopi dokumen identitas pihak yang berwenang mewakili kelompok terorganisasi, asosiasi, dan perkumpulan yang bukan badan hukum dalam melakukan hubungan usaha dengan Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal. I.2

Verifikasi Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib mengelompokkan calon Nasabah atau Nasabah berdasarkan tingkat risiko terjadinya Pencucian Uang atau Pendanaan Terorisme, terdiri dari 3 (tiga) klasifikasi risiko, yaitu risiko rendah, menengah, dan tinggi. Tingkat risiko nasabah tidak mempengaruhi data, informasi, dan dokumen pendukung sebagaimana diminta pada proses identifikasi. Akan tetapi, mempengaruhi proses verifikasi dan pemantauan yang dilakukan terhadap nasabah. 1. Kelompok risiko rendah 1) Kriteria: (a) Berdasarkan profil: (1) Merupakan penerima Efek dalam rangka Employee Stock Ownership Program (ESOP) dan/atau Management Stock Ownership Program (MSOP) dari Emiten atau Perusahaan Publik; (2) Berupa Emiten atau Perusahaan Publik; (3) Perusahaan yang mayoritas sahamnya dimiliki oleh Pemerintah; (4) Berupa Lembaga Negara atau Instansi Pemerintah; atau (5) Berupa lembaga internasional dimana Pemerintah atau yang mewakili menjadi anggota. (b) Pihak yang melakukan pemesanan Efek di pasar perdana paling banyak senilai Rp100.000.000,00 (seratus juta rupiah); atau (c) Jumlah transaksi tidak mencapai kriteria tingkat risiko menengah. 2) Verifikasi yang dilakukan: (a) Meneliti kebenaran data dan informasi yang disampaikan calon Nasabah atau Nasabah berdasarkan dokumen pendukung; dan (b) Memastikan data dan informasi tersebut adalah data terkini. 2. Kelompok risiko mengengah 1) Kriteria a) Tidak termasuk dalam kriteria risiko rendah; b) Tidak termasuk dalam kriteria berisiko tinggi; c) Bagi nasabah MI yang: (1) Melakukan pembelian lebih dari Rp100.000.000; (2) Memiliki Efek Reksa Dana pada akhir bulan lebih dari Rp100.000.000; atau (3) Memiliki akumulasi transaksi pembelian dan penjualan dalam jangka waktu 1 bulan lebih dari Rp100.000.000;


d)

Bagi nasabah PPE yang: (1) Melakukan penyetoran dana lebih dari Rp10.000.000 dalam 1 hari; (2) Memiliki dana dan/atau Efek dengan total lebih dari Rp50.000.000 pada akhir bulan; atau (3) Memiliki akumulasi transaksi Efek lebih dari Rp100.000.000 dalam jangka waktu 1 bulan.

2) Verifikasi yang dilakukan a) Membandingkan data dan informasi calon Nasabah atau Nasabah dengan dokumen pendukung sebelum melakukan hubungan usaha dengan calon Nasabah; b) Melakukan pertemuan langsung (face to face) dengan calon Nasabah atau Nasabah dan membandingkan data dan informasi calon Nasabah atau Nasabah dengan dokumen asli dengan ketentuan sebagai berikut: (1) Dilaksanakan langsung oleh pegawai Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal, dengan dibuktikan oleh surat pernyataan secara tertulis dalam format bebas yang menyatakanpegawai tersebut telah melaksanakan pertemuan langsung (face to face) dengan calon Nasabah atau Nasabah; (2) Diwakili oleh pihak lain yang memiliki perjanjian dengan Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal (outsourcing), dengan ketentuan pihak lain yang dapat mewakili Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal harus mengetahui prinsip dasar CDD; atau (3) Digantikan dengan menggunakan media elektronik, dengan ketentuan media elektronik tersebut dapat memberikan informasi elektronik dan/atau dokumen elektronik sebagai alat bukti yang sah berdasarkan undang-undang yang berlaku dan dapat dipertanggungjawabkan c) Melakukan wawancara dengan calon Nasabah atau Nasabah untuk meneliti dan meyakini keabsahan dan kebenaran dokumen, dalam hal terdapat keraguan atas data, informasi, dan/atau dokumen pendukung yang diterima; dan d) Melakukan konfirmasi terkait kebenaran atas kewenangan pihak yang mewakili atau bertindak untuk dan atas nama Pemilik Manfaat (Beneficial Owner), jika calon Nasabah atau Nasabah bertindak sebagai kuasa dari atau mewakili Pemilik Manfaat (Beneficial Owner). e) Pelaksanaan kegiatan face to face wajib dilakukan dalam jangka waktu 1 (satu) tahun sejak Nasabah memenuhi kriteria dalam kelompok Nasabah berisiko menengah. 3. Kelompok risiko tinggi 1) Kriteria a) Nasabah dan/atau Beneficial Owner termasuk dalam area berisiko tinggi, yaitu: (1). High Risk Customer; (2). High Risk Business; (3). High Risk Countries; (4). Tercantum dalam daftar nama teroris; dan/atau (5). Transaksi yang dilakukan diduga terkait dengan tindak pidana di sektor Pasar Modal, pencucian uang, dan/atau pendanaan terorisme. b) Terdapat perubahan profil atau informasi penting yang signifikan, sehingga nasabah termasuk dalam area berisiko tinggi; c) Perintah transaksi dilakukan oleh pemegang rekening Efek tanpa adanya dasar hukum yang sah; dan/atau d) Nasabah yang melakukan transaksi tidak sesuai dengan profil, karakteristik, dan kebiasaan pola transaksi. 2) Verifikasi yang dilakukan: a) Membandingkan data dan informasi calon Nasabah atau Nasabah dengan dokumen pendukung sebelum melakukan hubungan usaha dengan calon Nasabah; b) Melakukan verifikasi terhadap data dan informasi calon Nasabah atau Pemilik Manfaat (Beneficial Owner) yang didasarkan pada kebenaran informasi, kebenaran sumber informasi, dan jenis informasi yang terkait, jika calon Nasabah bertindak untuk kepentingan Pemilik Manfaat (Beneficial Owner); c) Melakukan verifikasi hubungan bisnis yang dilakukan oleh calon Nasabah dengan pihak ketiga, jika calon Nasabah bertindak untuk dan atas nama Pemilik Manfaat (Beneficial Owner); d) Melakukan konfirmasi terkait kebenaran atas kewenangan pihak yang mewakili atau bertindak untuk dan atas nama Pemilik Manfaat (Beneficial Owner), jika calon Nasabah atau Nasabah bertindak sebaga kuasa dari atau mewakili Pemilik Manfaat (Beneficial Owner);


e) f) g)

Melakukan pertemuan langsung (face to face) sebelum melakukan hubungan usaha dan membandingkan data dan informasi calon Nasabah atau Nasabah dengan dokumen asli; Melakukan wawancara dengan calon Nasabah untuk meneliti dan meyakini keabsahan dan kebenaran dokumen, dalam hal terdapat keraguan atas informasi dan/atau dokumen pendukung yang diterima; dan Melakukan CDD secara berkala paling kurang berupa analisis terhadap informasi mengenai Nasabah, sumber dana, tujuan investasi, dan hubungan bisnis dengan pihak terkait.

3) Ketentuan-ketentuan untuk area berisiko tinggi Tindakan Penyedia Jasa Keuangan wajib terlebih dahulu memperoleh persetujuan dari anggota Direksi, pejabat setingkat di bawah Direksi, atau manajer senior dalam hal: a) Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal akan melakukan hubungan usaha dengan calon Nasabah yang dianggap dan/atau dikelompokkan mempunyai risiko tinggi. b) Pengambilan keputusan untuk meneruskan atau menghentikan hubungan usaha dengan Nasabah yang dianggap dan/atau dikelompokkan mempunyai risiko tinggi. I.3 Pemantauan dan pengkinian 1. Pemantauan (1) Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib melakukan pemantauan data nasabah secara berkesinambungan untuk memastikan transaksi yang dilakukan sesuai dengan profil, karakteristik, dan/atau kebiasaan pola transaksi nasabah yang bersangkutan. (2) Dalam melaksanakan pemantauan, Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib memiliki sistem pemantauan yang dapat: (a) Mengidentifikasi, menganalisa, memantau, dan menyediakan laporan secara efektif mengenai profil, karakteristik dan/atau kebiasaan pola transaksi yang dilakukan oleh nasabah; dan (b) Menelusuri setiap transaksi, apabila diperlukan, termasuk penelusuran atas identitas nasabah, bentuk transaksi, tanggal transaksi, jumlah dan denominasi transaksi, serta sumber dana yang digunakan untuk transaksi. (3) Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib melakukan pemantauan rekening Efek dan transaksi nasabah termasuk analisa terkait dengan kemungkinan adanya tindak pidana asal (predicate offense) dan pendanaan terorisme. (4) Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal dapat meminta data dan/atau informasi lebih lanjut kepada nasabah terhadap transaksi yang tidak sesuai dengan profil, karakteristik, dan/atau kebiasaan pola transaksi. (5) Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib melakukan evaluasi terhadap hasil pemantauan rekening Efek dan transaksi nasabah untuk memastikan ada atau tidak adanya transaksi keuangan yang mencurigakan. (6) Dalam hal terdapat transaksi keuangan yang mencurigakan,Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib meminta data dan/atau informasi lebih lanjut kepada nasabah. (7) Dalam hal data dan/atau informasi yang disampaikan nasabah tidak memberikan penjelasan yang meyakinkan, maka Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib melaporkan Transaksi Keuangan Mencurigakan tersebut kepada PPATK. (8) Dalam hal terdapat kesamaan nama dan informasi lain atas nasabah dengan nama dan informasi yang tercantum dalam daftar nama teroris,Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib melaporkan nasabah tersebut dalam laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan. 2. Pengkinian (1) Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib melakukan upaya pengkinian data, informasi, dan/atau dokumen pendukung, dalam hal terdapat perubahan yang diketahui dari pemantauan Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal terhadap Nasabah atau informasi lain yang dapat dipertanggungjawabkan. (2) Pemantauan secara berkala terkait profil Nasabah untuk kepentingan pengkinian data dilaksanakan paling kurang 1 (satu) kali dalam jangka waktu: (a) 3 tahun untuk nasabah risiko rendah; (b) 1 tahun untuk nasabah risiko menengah; dan/atau (c) 6 bulan untuk nasabah risiko tinggi. (3) Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib mendokumentasikan upaya pengkinian data


I.4 Pelaporan 1. Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib menyampaikan laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan, laporan transaksi keuangan yang dilakukan secara tunai, dan/atau laporan lain kepada PPATK sebagaimana diatur dalam ketentuan dan peraturan perundangundangan yang mengatur mengenai pencegahan dan pemberantasan tindak pidana Pencucian Uang dan/atau Pendanaan Terorisme. 2. Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib memberikan data, informasi, dan/atau dokumen yang dikelolanya apabila diminta oleh Otoritas Jasa Keuangan dan/atau otoritas lain yang berwenang sebagaimana diatur oleh undang-undang. I.7 CDD oleh Pihak Ketiga 1. Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal dapat menunjuk pihak ketiga untuk melaksanakan identifikasi dan verifikasi sebagai bagian dari pelaksanaan CDD. Pihak ketiga yang dapat ditunjuk adalah: 1) Penyedia Jasa Keuangan lain di dalam negeri (yang diawasi oleh OJK); 2) Penyedia Jasa Keuangan di sektor Pasar Modal di luar negeri; atau 3) Pihak lain di dalam negeri yang bukan merupakan Penyedia Jasa keuangan. 2. Pihak ketiga wajib memenuhi syarat: 1) Memiliki prosedur CDD sesuai dengan ketentuan yang berlaku; 2) Memiliki kontrak kerja sama dengan Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal dalam bentuk perjanjian tertulis; 3) Bersedia memenuhi permintaan data, informasi, dan dokumen pendukung dengan segera apabila dibutuhkan oleh Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal dalam rangka penerapan Prinsip Mengenal Nasabah; dan 4) Tidak berkedudukan diHigh Risk Countries. 3. Dalam hal pihak ketiga berkedudukan di luar negeri, wajib memenuhi kriteria bahwa pihak ketiga tersebut telah menjalankan Prinsip Mengenal Nasabah secara efektif sesuai dengan rekomendasi The Financial Action Task Force (FATF). 4. Dalam hal pihak ketiga bukan merupakan Penyedia Jasa Keuangan, prosedur CDD ditetapkan oleh dan di bawah koordinasi Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal. 5. Dalam hal Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal menunjuk pihak ketiga, wajib: 1) Memiliki dan melaksanakan prosedur uji kelayakan dan pengawasan terhadap pihak ketiga; 2) Memastikan penerapan CDD yang dilakukan oleh pihak ketiga telah sesuai dengan prosedur CDD yang telah ditetapkan Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal; 3) Melaksanakan penatausahaan dokumen hasil CDD yang dilakukan oleh pihak ketiga; dan 4) Bertanggung jawab atas hasil CDD yang dilaksanakan oleh pihak ketiga. I.6 Manajemen Risiko Kebijakan dan prosedur manajemen risiko yang berkaitan dengan penerapan Prinsip Mengenal Nasabah merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari kebijakan dan prosedur manajemen risiko Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal secara keseluruhan. Kebijakan dan prosedur manajemen risiko mencakup: a) Pengawasan oleh Direksi dan Dewan Komisaris Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal; b) Pendelegasian wewenang; c) Pemisahan tugas; dan d) Sistem pengawasan internal termasuk audit internal. Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib: a) melakukan pengujian terhadap keefektifan dari pelaksanaan Prinsip Mengenal Nasabah. Pengujian dilakukan dengan mengambil contoh secara acak (random sampling). b) wajib mendokumentasikan pengujian. c) wajib mendokumentasikan dan melakukan pemutakhiran jenis, indikator, dan contoh dari transaksi keuangan yang mencurigakan yang timbul di berbagai unit kerja terkait. I.7 Administrasi Dokumen 1. Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib membuat dan mendokumentasikan daftar Nasabah sesuai dengan tingkat risiko Nasabah dan wajib melakukan administrasi dokumen dengan baik. 2. Administrasi dokumen dilaksanakan dalam jangka waktu paling kurang 5 (lima) tahun sejak berakhirnya hubungan usaha dengan Nasabah.


3. Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib menyimpan catatan dan dokumen mengenai seluruh proses identifikasi Transaksi Keuangan Mencurigakan sesuai peraturan perundang-undangan yang berlaku. 4. Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib memberikan data, informasi, dan/atau dokumen yang dikelolanya apabila diminta oleh Otoritas Jasa Keuangan dan/atau otoritas lain yang berwenang sebagaimana diatur oleh undang-undang.

J. Penggunaan dan Penyalahgunaan PMN di Pasar Modal 1. 2. 3. 4. 5. 6.

Pendekatan PMN menuntut hal yang sama untuk semua nasabah dan terutama mereka yang memiliki dana dan/atau Efek dalam jumlah besar sebagai media untuk pencucian uang di Pasar Modal yang semakin meningkat oleh nasabah tersebut. Di sisi lain, PMN tidak harus mengganggu nasabah kecil dan tetap menjaga keseimbangan dimana kegiatannya dapat dipantau terkaittransaksi yang mencurigakan. PMN harus digunakan dalam hubungannya dengan pemantauan semua akun dan prinsip utama yang harus diterapkan terkait norma, serta hukum dan peraturan yang berlaku, dan cukup fleksibel untuk memisahkan investor yang asli dari orang-orang yang meragukan. Selanjutnya, Perusahaan Efek wajib memastikan bahwa transaksi bernilai tinggi dipantau dan diidentifikasi dengan cepat ketika nasabah menambah atau menarik uang/investasi dalam jumlah besar. PMN yang tepat menjadi berguna saat informasi kontak yang disediakan dalam database PMN dapat digunakan oleh penegak hukum dan regulator untuk melacak jejak sumber dan tujuan dari aliran uang. Selain itu, transfer dana dan/atau Efek antar Perusahaan Efek yang melibatkan nilai tinggi harus dipantau melalui norma-norma dan prosedur PMN yang sama.

K. Bagaimanakah Norma PMN membantu Stakeholder di Pasar Modal?

Alasan mengapa norma PMN yang tepat dapat membantu saat: 1) Penerapan norma PMN yang tepat dapat membantu Perusahaan Efek dalam memantau dan melacak transaksi yang dilakukan oleh nasabah atau institusi yang terlibat dalam tindak pidana pencucian uang dan/atau pendanaan terorisme. 2) Penerapan norma PMN yang baik akan membantu mengidentifikasi nasabah dengan tepat, sehingga tingkat kepatuhan dan pengawasan perusahaan akan menjadi yang lebih baik. 3) PMN dapat membantu mengatasi perselisihan transaksi yang timbul antara perusahaan dengan nasabahnya. Dokumentasi dan data transaksi yang terinci dari para pihak akan menentukan sumber sengketa dan membantu arbiter memutuskan siapa yang bersalah. 4) Informasi yang dikumpulkan dalam PMN dapat menentukan profil dan karakter nasabah/calon nasabah, yang nantinya akan sangat membantu mereka sendiri ketika melakukan transaksi keuangan.

L. Siapa yang menjadi kontak Nasabah atau Calon Nasabah di Perusahaan Efek untuk PMN?

Kontak Nasabah atau Calon Nasabah untuk pelaksanaan Prinsip Mengenal Nasabah di Perusahaan Efek adalahRelationship Manager atau petugas yang membuka account Nasabah atau Calon Nasabah dan siapa saja yang bertugas untuk menghubungi Nasabah atau Calon Nasabah untuk transaksi di Pasar Modal.

M. Sumber Daya dan Pelatihan

Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal wajib melakukan prosedur penyaringan (screening) dalam rangka penerimaan pegawai. Perusahaan juga wajib memberikan pelatihan kepada petugasnya. Pelatihan ini sangat berguna bagi petugas dalam menghadapi nasabah/calon nasabah yang kurang kooperatif dalam memberikan data dan informasi khususnya mengenai informasi sumber dana dan data kekayaan. Perlu diperhatikan kelompok karyawan mana sajakah yang membutuhkan pelatihan khusus, seperti: petugas frontliner, petugas backoffice, dan pegawai baru. Perusahaan wajib melaksanakan pelatihan penerapan Prinsip Mengenal Nasabah kepada semua pegawai, dengan cara: 1) Menyusun program pelatihan yang dilaksanakan paling sedikit 1 (satu) kali dalam 2 (dua) tahun; 2) Melaksanakan program pelatihan sesuai dengan jadwal program yang telah disusun; dan 3) Melaporkan pelaksanaan program pelatihan kepada Otoritas Jasa Keuangan paling lambat pada tahun berikutnya setelah tahun pelaksanaan program pelatihan.


N. Implentasi Daftar Terduga Teroris

Pusat Pelaporan Analisis dan Transaksi Keuangan (PATK) telah memblokir 26 rekening atas dana milik orang atau korporasi yang tercantum dalam daftar terduga teroris pada tahun 2015. Pemerintah membekukan dana sebesar Rp2,08 miliar atau tepatnya Rp2.083.684.874 yang bersumber dari 26 rekening yang diduga milik teroris, karena dana itu diduga kuat berkaitan dengan tindak terorisme. Itu merupakan Implementasi dari dikeluarkannya peraturan bersama mengenai pemblokiran pendanaan terorisme," kata Kepala Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) Muhammad Yusuf dalam Refleksi Akhir Tahun 2015 di Kantor PPATK, Jakarta, Senin (28/12/2015). Implementasi pemblokiran dana sebesar Rp2,08 miliar per Mei 2015, terjadi setelah pemerintah melakukan terobosan dengan menerbitkan Peraturan Bersama mengenai Pencantuman Identitas Orang dan Korporasi Dalam Daftar Terduga Teroris dan Organisasi Teroris, dan Pemblokiran Secara Serta Merta Atas Dana Milik Orang atau Korporasi yang Tercantum Dalam Daftar Terduga Teroris dan Organisasi Teroris. Berdasarkan Laporan Refleksi Akhir Tahun 2015 PPATK, Perba ini telah diundangkan Menteri Hukum dan HAM serta ditandatangani seluruh pimpinan lembaga dan kementerian negara. Perba ini muncul untuk melengkapi keterbatasan pelaksanaan dari Undang-Undang (UU) tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pendanaan Terorisme. Dalam UU tersebut tidak ada mekanisme soal pelaksanaan pembekuan dan ada yang tidak sesuai dengan Resolusi Dewan Keamanan Perserikatan Bangsa-Bangsa. Dampak positif diterbitkannya peraturan bersama itu adalah keluarnya Indonesia dari daftar hitam badan pengawas pencucian uang internasional, Financial Action Task Force (FATF).Sebelumnya, Indonesia masuk daftar hitam negara-negara yang paling banyak melakukan praktik pencucian uang menurut penilaian FATF.Indonesia masuk daftar hitam karena dinilai belum memenuhi rekomendasi FATF terkait pembekuan serta merta atas aset dari orang dan entitas yang ditetapkan berdasarkan Resolusi Dewan Keamanan Perserikatan Bangsa-bangsa Nomor 1267. Hingga Juni 2015, berdasarkan penilaian FATF, Indonesia masih berada dalam zona negara yang berisiko tinggi terhadap tindak pencucian uang dan terorisme. Pada Februari 2014 Indonesia terancam dikenakan sanksi yang akan berdampak negatif terhadap reputasi Indonesia khususnya lembaga keuangan Indonesia dalam berinteraksi dengan lembaga keuangan negara lain. Untuk mengatasinya, Mahkamah Agung RI, Kementerian Luar Negeri, Kepala Kepolisian RI, Kepala Badan Nasional Penanggulangan Terorisme dan Kepala PPATK sepakat untuk menyusun suatu Peraturan Bersama tentang Pencantuman Identitas Orang dan Korporasi Dalam Daftar Terduga Teroris dan Organisasi Teroris, dan Pemblokiran Secara Serta Merta Atas Dana Milik Orang atau Korporasi yang Tercantum Dalam Daftar Terduga Teroris dan Organisasi Teroris. Peraturan tersebut telah diundangkan oleh Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia pada tanggal 11 Februari 2015.

O. Organisasi Teroris

Sejak tahun 2000, telah terjadi peningkatan lima kali lipat dalam jumlah orang yang dibunuh oleh terorisme. Meskipun ada sedikit penurunan dari tahun 2007 dan seterusnya, jumlahnya kembali melonjak sejak dimulainya perang saudara di Suriah. Jaringan teroris dapat menunggu selama bertahun-tahun sebelum melakukan serangan besar yang membuat nama mereka tersebar. Banyak organisasi yang terlibat dalam dunia gelap ini, dan kelompok yang paling berbahaya mungkin salah satu yang belum kita dengar. Berikut adalah 11 kelompok teror seperti dikutip dari The Star, Januari 2015:

1. Negara Islam di Suriah dan Irak (ISIS)

Didirikan oleh Abu Bakr al-Baghdadi, Negara Islam di Suriah dan Irak (ISIS) menguasai sebagian besar wilayah Irak dan Suriah di bawah kendalinya. Dikenal juga sebagai Negara Islam di Suriah dan Levant (ISIL), Negara Islam (IS), atau Daesh, yang dipandang sebagai penghinaan. ISIS telah melakukan kekejaman luas dan melembagakan interpretasi brutal terhadap hukum Islam di daerah itu, termasuk puluhan kota-kota yang tersebar di Irak dan Suriah.

2. Al-Qaeda Al-Qaeda dibentuk pada tahun 1988 oleh Osama bin Laden, yang tewas pada 2011 dalam sebuah operasi oleh US Navy Seals. Kelompok ini diburu setelah melakukan serangan 11 September 2001,


tetapi telah dikalahkan dalam satu tahun terakhir oleh ISIS. Sejak kematian Osama, jaringan ini dipimpin oleh Ayman al-Zawahiri dari Mesir. Meskipun tampaknya telah kehilangan 'kilaunya' akhir-akhir ini, banyak kelompok dalam daftar ini berafiliasi dengan Al-Qaeda. ISIS sendiri awalnya bagian dari jaringan, sebelum secara resmi dikeluarkan dari Al-Qaeda awal tahun lalu karena terlalu brutal. 3. Al-Qaeda di Semenanjung Arab (AQAP) Dibentuk pada tahun 2006 oleh penggabungan sayap Yaman dan Saudi al-Qaeda, al-Qaeda di Semenanjung Arab (AQAP), juga dikenal sebagai al-Qaeda di Yaman. dipandang sebagai salah satu cabang yang paling berbahaya dari al-Qaeda. Kedua bersaudara dalam serangan Charlie Hebdo di Paris pada 7 Januari dilatih oleh kelompok ini. Sementara melakukan serangan di Barat, kelompok ini juga telah berhasil merebut wilayah di Yaman, dan melatih pejuang untuk memerangi kelompok ekstrimis di Suriah dan Irak. 4. Taliban Taliban Afghanistan didirikan pada tahun 1994 di bawah kepemimpinan Mullah Mohammed Omar, yang adalah juga komandan dan pemimpin spiritual. Tujuan utama organisasi adalah untuk membentuk negara Islam di Afghanistan. Kelompok ini memerintah Afghanistan pada 1996-2001 dan memberlakukan hukum syariah yang ketat. Kelompok ini sempat digulingkan lewat aksi militer Amerika Serikat setelah serangan 11 September 2001. Karena AS menarik pasukannya dari Afghnistan, Taliban Afghanistan telah membuat kemajuan di negara ini lagi. 5. Taliban Pakistan Desember lalu, Taliban Pakistan, juga disebut Tehreek-e-Taliban Pakistan (TTP), menyerbu Army Public School di utara-barat kota Peshawar Pakistan pada hari kerja, membantai 148 orang termasuk 132 anak-anak - dalam serangan teror paling mematikan di negara itu . Kelompok ini juga berada di balik penembakan pemenang Nobel Perdamaian Malala Yousafzai. Beroperasi dari zona suku semi-otonomi di utara-barat Pakistan dekat perbatasan Afghanistan. Pemimpinnya saat ini adalah Maulana Fazlullah. 6. Al-Nusra Front Al-Nusra Front atau Front Pembela Rakyat Suriah kadang-kadang dikenal sebagai al-Qaeda di Suriah. Mengumumkan keberadaannya dengan video yang diposting secara online pada tahun 2012, dan bertujuan untuk mengganti rezim Presiden Bashar al-Assad dengan negara Islam. "Kami mujahidin Suriah, kembali dari berbagai bidang jihad untuk mengembalikan pemerintahan Allah di bumi dan membalas Suriah yang telah melanggar kehormatan dan tumpah darah," kata seorang pria bertopeng dalam video tersebut. Kelompok ini aktif terlibat dalam mendukung pemberontak Suriah, dan menyerang target yang berafiliasi dengan pemerintah Suriah serta ditetapkan sebagai organisasi teroris oleh negaranegara Barat, Arab Saudi, Turki dan Uni Emirat Arab. 7. Boko Haram Boko Haram bertujuan untuk memaksakan 'bentuk yang keras, dari hukum Islan di Nigeria. Namanya berarti "pendidikan Barat adalah dosa", dan kelompok melarang Muslim terlibat dalam kegiatan yang berhubungan dengan masyarakat Barat, termasuk suara dalam pemilihan, mengenakan kemeja dan celana panjang atau menerima pendidikan sekuler. Pada Januari 2015, mereka mulai melakukan pembantaian mematikan di Baga, sebuah kota di utara-timur dari Nigeria. Sebanyak 2.000 orang tewas, menurut Amnesty International. Tahun lalu, Boko Haram menculik ratusan mahasiswa, termasuk lebih dari 200 anak sekolah hilang sampai sekarang. Kelompok ini dilaporkan telah menggunakan perempuan dan gadis-gadis muda sebagai 'bom manusia' dalam serangan. Boko Haram menguasai sekitar 20.000 mil persegi wilayah di utara-timur Nigeria, The Telegraph melaporkan pada bulan Januari. 8. Jemaah Islamiyah (JI) dan kelompok sempalan Jemaah Islamiyah (JI) adalah cabang Al-Qaeda di Asia Tenggara, dan bertanggung jawab atas pemboman Bali tahun 2002 yang menewaskan 202 orang. Berpusat di Indonesia dan dibentuk pada awal 1990-an dengan tujuan mendirikan kekhalifahan di wilayah tersebut. Banyak tokoh utamanya, termasuk pemimpin spiritual Abu Bakar Bashir, pembuat bom Bali Umar Patek dan pimpinan di Singapura, Mas Selamat Kastari yang telah ditangkap. Jaringan ini hancur sejak tahun 2002, namun masih ada beberapa serangan dikaitkan dengan mereka tahun lalu.


JI telah berubah menjadi kelompok-kelompok sempalan seperti Jemaah Ansharut Tauhid (JAT). Tahun lalu, otoritas keamanan Malaysia mengidentifikasi empat kelompok teror baru, dikenal dengan akronim mereka BKAW, BAJ, Dimzia dan ADI. Sebagian besar mereka telah berjanji setia kepada ISIS. 9. Abu Sayyaf Abu Sayyaf, sebuah geng kriminal yang beroperasi di Sulu, sering melakukan penculikan untuk uang tebusan di sepanjang pantai Sabah dan perairan sekitarnya. Didirikan pada tahun 1990-an dengan uang dari al-Qaeda, kelompok yang berbasis di pulau Basilan dan Sulu, telah disalahkan atas serangan teror terburuk dalam sejarah Filipina, termasuk pemboman dan penculikan massal orang Kristen dan orang asing. Kelompok ini telah lama memiliki hubungan dengan al-Qaeda dan baru-baru ini berjanji setia kepada ISIS. 10. Lashkar-e-Taiba Kelompok militan Pakistan Lashkar-e-Taiba (LeT) yang bertanggung jawab atas serangan Mumbai 2008 yang menewaskan 166 orang. Sejak serangan itu, laskar ini telah menjadi organisasi yang lain, Jamaat-ud-Dawa (Jud) sebagai organisasi yang terdepan. The Jud mengklaim sebagai organisasi untuk amal kemanusiaan, dan terus beroperasi secara terbuka di Pakistan.

Bahan Diskusi: Apakah Penyedia Jasa Keuangan cukup menggunakan informasi terkait PMN yang disediakan oleh bank? Apakah pengaturannya sudah setara? Sejauh mana efektivitas penerapan Prinsip Mengenal Nasabah di Pasar Modal berdasarkan risiko nasabah?


DAFTAR ISTILAH Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal adalah: Perusahaan Efek yang melakukan kegiatan usaha sebagai Penjamin Emisi Efek, Perantara Pedagang Efek, dan/atau Manajer Investasi, serta Bank Umum yang menjalankan fungsi Kustodi. Pencucian Uang adalah: Pencucian uang sebagaimana dimaksud dalam undang-undang yang mengatur mengenai pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang Uji Tuntas Nasabah (Customer Due Diligence) yang selanjutnya disingkat CDD adalah: Kegiatan berupa identifikasi, verifikasi, dan pemantauan yang dilakukan oleh Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal untuk memastikan transaksi sesuai dengan profil, karakteristik, dan/atau pola transaksi Nasabah. Uji Tuntas Lanjut (Enhanced Due Diligence) Yang selanjutnya disingkat EDD adalah: Tindakan CDD lebih mendalam yang dilakukan Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal terhadap calon Nasabah atau Nasabah yang tergolong dalam area berisiko tinggi Pemilik Manfaat (Beneficial Owner) adalah: Setiap pihak baik secara langsung maupun tidak langsung melalui perjanjian atau melalui cara apapun: a) Berhak atas dan/atau menerima manfaat tertentu yang berkaitan dengan: 1) Rekening Efek pada Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal;atau 2) Hubungan usaha dengan Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal; 3) Merupakan pemilik sebenarnya dari dana dan/atau Efek pada Penyedia Jasa Keuangandi Sektor Pasar Modal (ultimate accountowner); b) Mengendalikan transaksi Nasabah; c) Memberikan kuasa untuk melakukan transaksi; dan/atau d) Mengendalikan Nasabah non orang perseorangan. Orang yang Populer Secara Politis (Politically Exposed Person) yang selanjutnya disebut PEP adalah: Orang yang memiliki atau pernah memiliki kewenangan publik, diantaranya adalah Penyelenggara Negara, dan/atau orang yang tercatat atau pernah tercatat sebagai anggota partai politik yang memiliki pengaruh terhadap kebijakan dan operasional partai politik, baik yang berkewarganegaraan Indonesia maupun yang berkewarganegaraan asing. Nasabah adalah: Pihak yang menggunakan jasa Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal dalam rangka kegiatan investasi diPasar Modal baik diikuti dengan atau tanpa melalui pembukaan rekening Efek. Nasabah yang Berisiko Tinggi (High Risk Customer) adalah: Nasabah yang berdasarkan latar belakang identitas dan riwayatnya dianggap memiliki risiko tinggi melakukan kegiatan terkait dengan Pencucian Uang dan/atau Pendanaan Terorisme. Negara yang Berisiko Tinggi (High Risk Countries) adalah negara atau teritori yang potensial digunakan sebagai: a) Tempat terjadinya atau sarana Pencucian Uang; b) Tempat dilakukannya tindak pidana asal (predicate offense); dan/atau c) Tempat dilakukannya aktivitas Pendanaan Terorisme. Usaha yang Berisiko Tinggi (High Risk Business) adalah: Bidang usaha yang potensial digunakan sebagai sarana melakukan Pencucian Uang dan/atau sarana Pendanaan Terorisme. Lembaga Negara adalah: Lembaga yang memiliki kewenangandibidang eksekutif, yudikatif, dan legislatif. Instansi Pemerintah adalah: Sebutan kolektif dari unit organisasi pemerintahan yang menjalankan tugas dan fungsinya sesuai dengan ketentuan yang berlaku, meliputi: a) Kementerian Koordinator; b) Kementerian Negara; c) Kementerian;


d) e) f) g) h) i)

Lembaga Pemerintahan Non Kementerian; Pemerintah Propinsi; Pemerintah Kota; Pemerintah Kabupaten; Lembaga negara yang dibentuk berdasarkan undang-undang; atau Lembaga-lembaga pemerintahan yang menjalankan fungsi pemerintahan dengan menggunakan Anggaran Pendapatan Belanja Negara dan/atau Anggaran Pendapatan Belanja Daerah.


Daftar Peraturan No

Undang-Undang Nomor 8 Tahun 1995

Peraturan Pemerintah Nomor 45 Nomor 1995

Keterangan

Undang-Undang Tentang Pasar Modal

Penyelenggaran Kegiatan di Bidang dan Pasar Modal

Perizinan Perusahaan Efek POJK No. 20/POJK.04/2016

Perizinan Perusahaan Efek Yang Melakukan Kegiatan Usaha Sebagai Penjamin Emisi Efek dan Perantara Pedagang Efek Modal Kerja Bersih Disesuaikan

V.D.5

Pemeliharaan dan Pelaporan Modal Kerja Bersih Disesuaikan Pengendalian dan Perlindungan Efek

V.D.4

Pengendalian dan Perlindungan Efek yang Disimpan Oleh Perusahaan Efek Pengendalian Perusahaan Efek sebagai Perantara Pedagang Efek

V.D.3

Pengendalian Internal Perusahaan Efek Yang Melakukan Kegiatan Usaha Sebagai Perantara Pedagang Efek

V.D.9

Pedoman Perjanjian Agen Perusahaan Efek Anggota Bursa Efek Prinsip Mengenal Nasabah / Know Your Customer

POJK No. 22/POJK.04/2014

Prinsip Mengenal Nasabah Oleh Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal


19. WPPE-HE-2-Regulasi Terkait Perusahaan Efek

Recommend Documents