PLAN DE NEGOCIOS
Lic. Walter Ayala Leaño
NOMBRE DEL PLAN PANADERIA EL HORNO CALIENTE AUTOR: JOSE FLORES PEÑA TEL 4223141 Mail:
[email protected]
PLAN DE NEGOCIO
1-
Proyecto y Objetivos
A.- La Idea. (Cual es la idea de negocios). La panadería El Horno Caliente, se proyecta como una industria panificadora para cubrir las necesidades de pan de batalla y otros productos derivados de la harina de trigo para la zona de la Universidad Católica.
B.- ¿Por qué? (Como surgió la idea, porque crees en la idea). El pan de batalla y los productos derivados de la harina, debido a la crisis económica, al alza general de precios, seguirá siendo un producto con una demanda creciente.
c. El Promotor o los Promotores. (Los que tuvieron la idea y la llevaran a cabo). Los dos promotores son: El señor José Flores Peña, Contador General ex contador de la Industria Panificadora Estrella, con 15 años de experiencia especifica en el sector panificador. La señorita Maria Flores Miranda, egresada de la carrera de Ingeniería de Alimentos de Univalle.
d. Misión. (¿Que quieres que sea tu empresa ahora?, tu reto alcanzable). Nuestra misión es proveer pan de batalla, pan especial de alta calidad y salteñas. Y ser la mejor panederia-salteñeria de Tupuraya.
e. Objetivos. Ser la panadería líder de la zona de la Muyurina y alrededores Elaborar cada día 3 qq de harina durante el primer año Elaborar cada día 6 qq de harina durante el segundo año. Para pan de batalla y especial
PLAN DE NEGOCIO 2- Producto y Mercado
A.- Producto: Visión general. (Clara descripción de los productos y servicios en los que se basa el negocio).
El pan de batalla es el alimento de primera necesidad en la canasta familiar del cochabambino en general y del vecino de Tupuraya en particular, básicamente para la hora del desayuno. El pan especial por los estudios realizados en la zona, tiene consumo importante por las tardes.
A.- Producto: Visión general. (Clara descripción de los productos y servicios en los que se basa el negocio).
Las salteñas tienen una alta demanda durante la mañana, básicamente en el ámbito secundario y universitario.
B.- El cliente. (El cliente primordial de tu negocio). Los potenciales clientes son: Los hogares de la zona. Los estudiantes y universitarios de la zona Las amas de casa
C.- El Mercado Potencial. (Los clientes primordiales). Las familias de la zona de Tupuraya y el Mirador Los consumidores de los alrededores que pasan por la Av. América Los estudiantes de la U Católica, Infocal y Colegios de la zona Las tientas barriales de la zona y
PLAN DE NEGOCIO 3- Competitividad
A.- Competencia. (Describir la competencia en relación al mercado). Panadería Zelada Panadería Pionono Panadería del IC Norte Dos Panaderías Artesanales de la zona Salteñería Tiki Salteñas Tucumanas
b. Principales competidores. Panadería Pionono Panadería Artesanal de la Zona Salteñería Tiki
C.- Análisis comparativo. (Compara los principales competidores, reflejando sus puntos débiles y fuertes).
COMPETIDORES
DEBILIDADES
FORTALEZAS
Panaderia Pionono
Prod uce pan de batalla en baja escala
7 años en la zona Reposteria d e Calid ad
Panaderia Artesan al
Tecnología a ntigua, producción limitada
Abastece al 40% d e las tiendas
Salteñe ria Tiki
Ubicación alejada
Salteña s económica s para universitarios
D.-Competitividad. (Cuadro comparativo sobre los puntos más débiles de tu competencia en relación a tu negocio). EMPRESA
Panaderia Pionono
Panaderia Artesan al
LA COMP ETENCIA
NOSO TROS
Produ ce p an de ba ta ll a en b aj a escal a
Al ta i mpo rtan ci a a la p ro ducci ón de p an de b atal la
Ca pta cl ie ntes qu e van a l no rte
Ca pta mos cli en te s qu e val al no rte y vie nen d el oe ste
No tie ne movil es de di strib ución
Co nta mos con ca mio neta pa ra d istri bucio n
Te cno lo gi a antig ua, produ ccion l i mitad a
Te cno lo gi a de pun ta
Ca mi on eta anti gua p ara de di strib uci ón
Ca mi on eta a gas nue va pa ra de d istri bu ci ón Ve nta mo vi l en b ici carros
Salteñe ria Tiki
A una cua dra d e la concurrencia d e cl ie ntes
Al frente de l a un iversi da d y col eg io s
La s sa lteñ as l as ma nda n para horne ar d e su central
Produ ci mos y h ornea mos e n el mi smo l ug ar
Ve nta e n pue st os fij os
Ve nta mo vi l en b ici carros
PLAN DE NEGOCIO 4- Plan de Marketing
A.- F.O.D.A. (Describe tus Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas). FORTALEZAS DEBILIDADES Personal con experiencia Empresa nueva Tecnología de Punta Fidelidad a la tienda de barrio Orientados al Servicio al cliente Buen sistema de distribución OPORTUNIDADES AMENAZAS Crecimiento de la demanda Aparición de nuevos competidores Falta de competencia de calidad La competencia puede bajar los precios Requerimiento del mercado de nuevas de las salteñas alternativas con los sabores de las salteñas
B. Política de Producto, Política de Servicio y Atención al cliente. (Como vas a presentar tu producto ó servicio y como piensa atender a los clientes). El pan de batalla y los panes especiales estarán en mostradores de aluminio y vidrio. Se hará entrega del pan de batalla y especial a las tiendas de barrio a primera hora de la mañana y a las cuatro de la tarde. Las salteñas se venderan en el área de salteñería de la empresa, ofreciendo gaseosas y refrescos. Adicionalmente se instalaran cuatro puestos moviles de venta de salteñas para ubicarlos estratégicamente a la salida de los colegios
C.-Política de Precios, promociones y descuentos. (Como piensa vender los productos y que tipos de ofertas piensa realizar). El precio del pan de batalla sera de 0,40 centavos. El especial de 0.75 cts y otros con harinas especiales Bs 1,00. El pan de molde de harina blanca en Bs 7,00 el Integral Bs 8,00. A las panaderias fuera del vendaje por cada 15 Bs de compra se les bonificara con dos panes.
D.-Publicidad. (Que tipo de medios piensa utilizar para vender su producto ó servicio). Volantes Pasacalles Radio
E.- Plan de Acciones de Marketing. (Explica en un cuadro como piensas realizar la publicidad y promoción de tu producto ó servicio). PLAN DE ACCION DE MARKE TING ANUAL E N BS PUBLICIDAD
1
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12 TOTA L
15 0
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VOLANTE S Co sto PAS ACALLES Co sto RADIO Co sto TO TAL COS TO
11 50 11 50
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95 0
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85 0
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65 00
PLAN DE NEGOCIO 5- Plan de Ventas
A.-Estrategia de Ventas. (Describe como piensas vender tu producto, directamente ó mediante un intermediario ó repartidor). Ventas en el local de la PanaderíaSalteñería. Ventas en camión repartidor a las panaderías. Ventas en carritos con comisionistas
B.- La Fuerza de Ventas (o Equipo de Ventas). (Incluye aquí si tienes, las personas que dirigirán las ventas). Jefe de Ventas Vendedoras Chofer vendedor Comisionistas de carritos
C. Condiciones de Venta. (Explica las condiciones de venta por tipo de cliente y producto). Por la naturaleza del producto, las ventas son al contado.
D.-Plan de Ventas Anual. Explica cuanto piensas vender en un año). PANADERIA EL HORNO CALIENT E
CONCEPTO PAN DE BATALL A PAN ESPECIAL SAL TEÑAS TOTAL
1 20 800 24 375 26 000 71 175
2 20 800 24 375 26 000 71 175
3 20 800 24 375 26 000 71 175
PL AN DE VENTAS PRIMER AÑO 4 5 6 7 20 800 20 800 20 800 20 800 24 375 24 375 24 375 24 375 26 000 26 000 26 000 26 000 71 175 71 175 71 175 71 175
8 20 800 24 375 26 000 71 175
9 20 800 24 375 26 000 71 175
10 20 800 24 375 26 000 71 175
11 20 800 24 375 26 000 71 175
12 TOTAL % 20 800 24 960 0 29 .2 2 24 375 29 250 0 34 .2 5 26 000 31 200 0 36 .5 3 71 175 85 410 0 10 0.00
PLAN DE NEGOCIO 6 - Recursos Humanos
A.- Organigrama. (Explica mediante un organigrama como piensas manejar a tu personal).
B.- Planilla de sueldos. (Explica cómo y cuánto piensas pagar a tu personal). PLANILLA MENSUAL HABER TOTAL MES CNS AFP AGUI/INDE CARGO CANTIDADBASICO H BASICO 10% 3,71% 16,66% TOTAL ADMINISTRADOR 1 3000 3000 300 111 500 3911 VENDEDORES 3 800 2400 240 89 400 3129 CHOFERES 1 1000 1000 100 37 167 1304 JEFE DE PRODUCCION 1 2000 2000 200 74 333 2607 PANADEROS 3 1000 3000 300 111 500 3911 TOTAL 11400 1140 423 1899 14862
PLAN DE NEGOCIO 7- Aspectos legales y societarios
A.- La empresa. (Definir el tipo de la empresa: unipersonal sociedad o tipo de sociedad). Sociedad de Responsabilidad Limitada 50% José Flores Peña, 50% Maria Flores Miranda.Capital Social BS. 100.000
B.- Licencias y derechos (opcional). (Si la actividad de la empresa requiere licencias o derechos de marca). Licencia de funcionamiento de la HAM Registro en Fundempresa
C.- Obligaciones legales (opcional). (Breve explicación de las obligaciones legales en general que tendrá la empresa). OPCIONAL
D.- Permisos y limitaciones (opcional). (Incluye los permisos que deberás obtener para el funcionamiento de tu negocio). CERTIFICADOS DE SALUD PARA LA MANIPULACION DE ALIMENTOS PARA LOS PANADEROS Y VENDEDORAS
PLAN DE NEGOCIO 8- Plan de Inversiones y Financiamiento
a. Plan de Inversiones en maquinaria, equipo,vehiculos.
REQUERIMIENTO DE MAQUINARIA Y EQUIPOS, VEHICULOS EN BOLIVIANOS CANT 1 1 1 30 1
DESCRIPCION HORNO DIVISORA AMASADORA BANDEJAS MESA
1 CAMIONETA
MARCA VALOR TOTALVIDA PROGAS 35.000 PROGAS 7.700 MET VISA 49.000 PRO GAS 8.820 PROGAS 2.000 PARCIAL MAQUI 102.520 NISSAN 28.000 PARCIAL VEH. 28.000
TOTAL MAQUINARIA Y VEHICULOS
130.520
UTIL 8 8 8 8 8 5
COFICIENTE 12,50% 12,50% 12,50% 12,50% 12,50% 20%
a. Plan de Inversiones en muebles y equipo de computación PARCIAL VEH.
28.000
TOTAL MAQUINARIA Y VEHICULOS
130.520
REQUERIMIENTO DE MUEBLES Y EQUIPO DE COMPUTACION CANT 1 3 2 1
DESCRIPCION ESCRITORIO SILLAS MOSTRADOR CASILLERO
MARCA NAHI CONFORT FEMCO IRBA
VALOR TOTALVIDA UTIL 1.000 10 750 10 3.000 10 700 10
COFICIENTE 10,00% 10,00% 10,00% 10,00%
B. Programa anual de producción.
PROGRAMA ANUAL DE PRODUCCION Propuesta de volœmenes anuales de produccion de acuerdo al ciclo del producto CONCEPTO Capacidad Utilizada HARINA PARA PAN DE BATALLA HARINA PARA PAN ESPECIAL SALTE„AS (*) QQ A„O UNIDADES DE SALTENAS
A„O 1 50% 624 312 124800
A„O 2 100% 1248 624 249600
A„O 3 100% 1248 624 499200
A„O 4 100% 1248 624 998400
A„O 5 100% 1248 624 1996800
C. Inversiones INVERSIONES DEL PROYECTO EN Bs. CONCEPTO INVERSIONES FIJAS Terrenos Galpones Oficinas Vehículos Maquinarias Equipos de Computación Muebles Herramientas Semovientes
C A N T ID A D
1 1 1 1
PRECIO UNITARIO VALOR TOTAL
28.000 102.520 4.030 5.450
TOTAL INVERSIONES FIJAS
28.000 102.520 4.030 5.450 -
140.000
INVERSIONES DIFERIDAS Capacitación del Personal Gastos de Organización Derechos y Patentes Software Propaganda Análisis de aguas, bromatológicos
TOTAL INVERSIONES DIFERIDAS CAPITAL DE TRABAJO Stocks y Efectivo 1 Contable, periodo de desfase, maximo déficit acumulado Capital de Operaciones
0 10.000
TOTAL CAPITAL DE TRABAJO TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs
ESTRUCTURA DE LAS INVERSIONES INVERSIONES FIJAS INVERSIONES DIFERIDAS CAPITAL DE TRABAJO
10.000
10.000 150.000
BS 140.000 10.000
% 93,33 6,67
D. Financiamiento FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO EN Bs. CONCEPTO INVERSIONES FIJAS Terrenos Galpones Of icinas Veh’culos Maquinarias Equipos de Computaci—n Muebles Herramientas Semovientes TOTAL INVERSIONES FIJAS INVERSIONES DIFERIDAS Capacitaci—n del Personal Gastos de Organizaci—n Derechos y Patentes Softw are Propaganda An‡lisis de aguas, bromatol—gicos TOTAL INVERSIONES DIFERIDA S CAPITAL DE TRABAJO Stocks y Ef ectivo Capital de Operaciones TOTAL CAPITA L DE TRABA JO TOTAL DE LAS INVERSIONES e n Bs
TOTAL DE LAS INVERSIONES e n Bs ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO APORTE PROPIO APORTE BANCO OTRAS FUENTES
TOTAL DEL FINANCIAM IENTO
FUENTE 1 A.PROPIO
28,000 52,520 4,030 5,450
90,000
FUENTE 2
TOTAL
CRE DITO BANCO
50,000
50,000
28,000 102,520 4,030 5,450 140,000 -
-
10,000 100,000
50,000
10,000 10,000 150,000
100,000
50,000
150,000
Bs. 100,000 50,000
% 66.67 33.33
150,000
100.00
10,000
E.
Ingresos
INGRESOS DEL PROYECTO EN Bs. Corresponde a los volœmenes de producci—n propuestos multiplicados por los precios de venta de la empresa CONCEPTO PAN DE BATALLA PAN ESPECIAL SALTE„AS
A„O 1 249,600 292,500 312,000
TOTAL ANUAL
854,100
A„O 2 499,200 585,000 624,000
A„O 3 499,200 585,000 624,000
A„O 4 499,200 585,000 624,000
A„O 5 499,200 585,000 624,000
1,708,2 00 1,708,2 00 1,708,2 00 1,708,2 00
F.
Costos
COSTOS DEL PROYECTO EN BOLIVIANOS COSTOS COSTOS DE FABRICACION Materias Primas Sueldos y Salarios Costos de Mantenimiento Costo de Repuestos Costos de Energia Costo gas Comunicaci—n Otros
TOTAL COSTOS DE FABRICACION COSTOS DE ADMINISTRACION Gastos Generales de Administraci—n Sueldos y Salarios Seguros Alquileres Energia Agua Comunicaci—n Otros
TOTAL COSTOS DE ADMINISTRACION
A„O1 466,440 78,222 1,200 2,000 3,600 23,400 1,200
576,062
A„O 2 513,084 86,044 2,400 3,000 3,708 46,800 1,320
656,356
A„O 3 564,392 94,649 2,592 3,090 3,819 47,736 1,452
717,730
A„O 4 620,832 104,113 2,799 3,183 3,934 48,691 1,597
785,149
A„O 5 682,915 114,525 3,023 3,278 4,052 49,665 1,757
859,214
46,933 1,500 25,200
51,627 1,500 27,720
56,789 1,500 30,492
62,468 1,500 33,541
68,715 1,500 36,895
1,200 2,400
1,200 2,400
1,200 2,400
1,200 2,400
1,200 2,400
77,233
84,447
92,381
53,191 6,500
58,510 6,825
64,361 7,166
70,797 7,525
77,877 7,901
600 15,600
600 20,280
600 20,686
600 21,099
600 21,521
Otros 1,200 TOTAL COSTOS DE COM ERCIALIZACION77,091 GRAN TOTAL COSTOS 730,386
1,320 87,535 828,338
1,452 94,265 904,376
1,597 101,618 987,876
COSTOS DE COMERCIALIZACION Sueldos y salarios Publicidad Transporte Comunicaci—n Celular Combustibles
101,109
110,710
1,757 109,656 1,079,5 81
G. Costos Financieros, Plan de Amortizacion de la deuda TABLA DE AMORTIZACION DEUDA MONEDA CAPITAL PLAZO CUOTAS INTERES
BS 50,000 5 A„OS 20 12%
PERIODO 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
SALDO 50,000 47,500 45,000 42,500 40,000 37,500 35,000 32,500 30,000 27,500 25,000 22,500 20,000 17,500 15,000 12,500 10,000 7,500 5,000 2,500 -
AMORTIZACION: TRIMESTRAL
AMORTIZACION INTERES 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 50,000
1,500 1,425 1,350 1,275 1,200 1,125 1,050 975 900 825 750 675 600 525 450 375 300 225 150 75 15,750 31.50
FOR 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 200
INT+FORM 1,510 1,435 1,360 1,285 1,210 1,135 1,060 985 910 835 760 685 610 535 460 385 310 235 160 85 15,950
POR A„O
5,590
4,390
3,190
1,990
790 15,950
H.
Depreciación
DEPRECIACIONES, VALORES RESIDUALES Y CASTIGOS CONCEPTO Terrenos Construcciones Maquinaria Herramientas Veh’culos Muebles y Enseres Equipo de Computacion
TOTAL
EN BOLIVIANOS VALOR INICIAL V UTIL COEF. DEP ANUAL VAL RES 5TO A„O 40 2.50 102,520 8 12.50 12,815 38,445 4 25.00 28,000 5 20.00 5,600 5,450 10 10.00 545 2,725 4,030 4 25.00 1,008
140,000
19,968
I. Resultados
ESTADO DE RESULTADOS EXPRESADO EN BOLIVIANOS CONCEPTO INGRESOS IVA NETO
A„O 1 854,100
A„O 2 1,708,200
A„O 3 1,708,200
A„O 4 1,708,200
A„O 5 1,708,200
TOTAL INGRESOS
854,100
1,708,2 00
1,708,2 00
1,708,2 00
1,708,2 00
COSTOS Fabricaci—n Administraci—n Comercializaci—n Financieros (intereses) Depreciaciones y Castigos Castigo Inv. Dif erida IT
TOTAL COSTOS UTILIDAD IMPONIBLE IUE
UTILIDAD NETA
576,062 77,233 77,091 5,590 19,968
656,356 84,447 87,535 4,390 19,968
717,730 92,381 94,265 3,190 19,968
785,149 101,109 101,618 1,990 19,968
755,944
852,695
927,534
98,156 24,539
855,505 213,876
780,666 195,167
698,366 174,592
608,869 152,217
73,617
641,629
585,500
523,775
456,652
1,009,8 34
859,214 110,710 109,656 790 18,960
1,099,3 31
PLAN DE NEGOCIO 9- Ingeniería del Proyecto
a.- Inversión en estructuras. (Explique cuánto piensa invertir en edificaciones y cuánto planea invertir en un futuro para la ampliación de su negocio). Se hará una inversión de BS 5.000 para la adecuación del local para la panadería- salteñeria.
B.- Mantenimiento y depreciación.
(Explica cómo piensas realizar el mantenimiento de la maquinaria que iras a utilizar y cómo iras a administrar las depreciaciones de los bienes). Se realizara la depreciación de acuerdo a las normas del codigo de comercio. El mantenimiento debe realizarse todas las semanas
d. Distribución. (Cómo dispondrás de las herramientas de trabajo y los flujos de producción). LA SECCION DE AMASADO Y HORNEADO ESTARA UBICADA EN LA PARTE POSTERIOR DEL LOCAL. EN LA PARTE ANTERIOR DEL LOCAL, SERA PARA EL EXPENDIO DIRECTO DEL PRODUCTO.
e. Localización de la empresa. (Ubicación geográfica que tendrá la empresa, cuales son los puntos cercanos de comercialización). Av America esq Gral Galindo PLANO DE UBICACION
PLAN DE NEGOCIO 10- Conclusiones
A.- Oportunidad. (Resume cuales son las oportunidades de tu negocio). Crecimiento de la demanda Falta de competencia de calidad Requerimiento del mercado de nuevas alternativas con los sabores de las salteñas.
B. Riesgo. (Explica los riesgos de tu negocio). Aparición de nuevos competidores La competencia puede bajar los precios de las salteñas Falta de materia prima Conflictos sociales.
B. Riesgo. Cómo piensas contrarrestarlos). CON: CALIDAD DEL PRODUCTO ENTREGA PUNTUAL A LAS PANADERIAS PROMOCIONES EN EL VENDAJE PROMOCIONES LOS MIERCOLES EN LAS SALTEÑAS PAGAS 4 LLEVAS 5
c. Puntos fuertes. (Elaborar un breve resumen sobre los puntos que hacen fuerte al negocio). Personal con experiencia Tecnología de Punta Orientados al Servicio al cliente Buen sistema de distribución Novedoso sistema de venta ambulante.
d. Rentabilidad. (Describe cuales serán las perspectivas de rentabilidad que tiene el negocio). SE ESPERA TENER UNA RENTABILIDAD SUPERIOR AL 30% ANUAL. SOBRE EL CAPITAL INVERTIDO.
e. Seguridad( Resume porque crees que la inversión de tu negocio serå segura) Al ser un producto de primera necesidad, elaborado con las mejores normas de calidad e higiene harán que los consumidores prefieran nuestro producto.
