MANAGEMENTUL RISCURILOR IN MANAGEMENTUL PROIECTELOR
1.ELEMENTE DE PRINCIPIU PRIVIND RISCUL
Riscul este un partener normal si de nedespartit al oricarei activitati avind efecte directe si puternice asupra rezultatelor activitatii respective.Orice activitate are un grad de risc.Structura organizatorica din care facem parteeste abordata direct sau indirect de diverse riscuri.Aceste riscuri se refera la bunurile care sunt la dispozitia noastra, la parten parteneri eriii cu care care lucram lucram,, la mediul mediul in care care lucram lucram.Im .Imple plement mentare areaa unui sistem sistem de management al riscului devine prin urmare un important obiectiv pentru orice structura organizatorica cat si pentru o persoana pe rsoana fizica. Managementul riscului si managerul de risc sunt absolute obligatorii pentru o activi activitat tatee de succes successs in afacer afacerii si mai ales ales in cadrul cadrul struct structuri urilor lor organi organizat zatori orice ce prin prin proiecte respective a managementului prin proiecte.Activitatea de management al riscului s-a dezvol dezvoltat tat concept conceptual ual,, teoret teoretic ic si practi practice, ce, deveni devenind nd o putern puternica ica indust industrie rie.Or .Orice ice structura organizatorica de performanta are un department de risc, o strategie de risc si obl obligatia
de
a
raporta
ope operati atiunii niile
de
acope operire
a
riscurilor
pe
care
le
desfasoara.Utilizarea tot mai intensa a tehnologiei informatiei in managementul riscului a condus la realizarea de sisteme inteligente integrate adaptive in managementul riscului care au capacitatea de a lua decizii in timp real conducind la minimalizarea efectelor negativ negativee ale riscul riscului ui si monit monitori orizar zarea ea riscur riscuril ilor or rezidu reziduale ale cu optim optimiza izarea rea efecte efectelor lor positive.Se poate spune ca:”Cel mai mare risc este sa nu fie nici un risc”. Riscul Riscul poate conduce conduce la oportu oportunit nitati ati extraor extraordin dinare are pentru pentru cei
care care stiu stiu sa-l sa-l
foloseasca.Scopul este de a cunoaste riscul si al folosi pentru succesul nostru.Solutia nu este evitarea completa a riscului, riscului, care de altfel altfel este imposibil, imposibil, ci evitarea evitarea riscurilor riscurilor care pot fi intelese respective controlate si monitorizate respective utilizare riscurilor ramase 1
in scopul succesului.Existenta riscurilor a condus la dezvoltatrea structurilor care se ocupa de managementul riscului.Realizarile de performanta au impus asumarea unor riscuri deosebite. Afacerile de valoare se cocentreaza pe un cistig de calitate prin evaluarea corecta si tot mai sofisticata a raportului dintre risc si castig utilizind tehnologia informatiei. Managerul financiar al riscului este in mod traditional domeniul bancilor si al institutilor financiare.Datorita specificului acestei activitati, institutiile sunt expuse in procente diferite riscului de piata, de credit, de lichidare si operational, care,daca este gestionat corect, poate aduce profituri substantiale sau din contra, in cazul unui management slab poate conduce la falimentul bancii sau institutiei financiare.Aceste riscuri se refera la riscul de piata, riscul de credit., riscul de lichidare sic el operational precu si prin orice combinatie a riscurilor mentionate.Pentru a realiza managementul acestor riscuri, aceste institutii au nevoie de sisteme informatice sofisticate care sa fie capabile sa ofere solutii in timp real si sa evalueze situatia intregului portofoliu detinut. Dintre procedurile de gestionare financiara a riscului se mentioneaza:procedurile hedging-eliminarea expunerii la risc prin luarea unei pozitii de compensare; utilizare instrumentelor bursiere-contractele forward, contractile futures , contractile cu optiuni; diversificare reducerea riscului prin detinerea unui portofoliu cat mai larg de active diferite si independente;asigurarea transferului riscurilor pentru protectia impotriva unor posibile situatii provocatoare de pierderi folosind un contract de asigurare prin plata unei prime. Riscurile alcatuite in functie de marimea si evolutia acestora: Macroriscuri-sunt rezultatul evolutiei sau conducerii intr-un anumit sens a unei
institutii,structuri organizatorice sau al unui p roiect. Microriscuri-care sunt determinate de catre factori specifici sectorului de
activitate a institutiei. Riscul se defineste drept un element incert dar posibil ce apare permanent in procesul evenimentelor tehnice, umane, sociale, politice, reflectind variatiile distribuirii rezultatelor posibile, probabilitatea de aparitie cu valorile subiective si obiective avand efecte posibil pagubitoare si ireversibile.
2
Masurarea riscului se realizeaza prin analiza non-liniaritatiilor relevate de analiza financiara, sau prin variatia distribuirii probabilitatilor cistigurilor si a pierderilor posibile. A. RISCURI INTERNE:
-
Riscuri legate de ambiguitatea obiectivelor sau a prioritatiilor
-
Riscuri datorate incoerentei caietelor de sarcini
-
Riscuri legate de imprecizia definirii unor responsabilitati/activitati concrete in cadrul companiei, structuri organizatorice
-
Riscul tehnologic, de productiei, inovatie-modernizare, etnic. Riscul tehnologic apare ca urmare a neindeplinirii modernizarilor, inovatiilor
scontate in domeniul productiei.Vizeaza aspecte ca : fiabilitatea si estetica produselor sau tehnologiilor de fabricatie, eficacitatea sistemului informatic in productie. Riscul de productie are drept componente riscurile asociate utilizarii sau dezvoltarii de noi tehnologii.Riscul de productie vizeaza aspcte care concura la nerealizarea proiectului in termenii prevazuti in contracte, fiind transferati companiei care asigura contra cost prin contracte de service de asistenta tehnica. Riscul de inovatie-modernizare poate aparea in urma transferului de tehnologii prin ionovatii brevetate, sau aplicatii astfel incat consortiul sa nu reuseasca sa ofere serviciile si produsele realizate sub licenta. Riscul etnic este foarte pregnant in domeniul tehnologiei informatiei unde reteaua internet poate da semen de risc etnic. Riscuri
in
gestionare
resurselor
umane-icompetenta;depasirea
competentei;exces de putere;mentalitatea, cultura, educatia persoanelor implicate in proiect. -Fenomenul de descalificare consta in pierderea experientei de lucru care se produce
odata cu informatizarea tuturor informatiilor. -Responsabilitatea profesionala este o problema de educatie sociala si ea trebuie
formata in procesul de instruire si desavirsita in primii ani de munca. Riscuri documentatiei-documntatie de organizatie sau proiect erori sau omisiuni,
semnata de oameni care nu aveau competenta sa o avizeze sau care nu respecta juristictia, legile tarii sau ale altor tari.
3
Riscuri in gestionarea resurselor materiale, aprovizionare si desfacere Riscuri in logistica-comunicatii interne si externe companiei Riscuri financiare-care conduc la adaptarea greoaie la competitivitate. -Riscul de prêt-apare datorata neconcordantei pretului in timp, intre momentul
incheierii contractului si momentul incasarii sau al platii. -Riscul valutar-consta in posibilitatea inregistrarii unei pierderi in cadrul unei tranzactii financiare ca urmare a modificarii cursului valutar a valutei de contact, in intervalul dintre momentul incheierii si data efectuarii platii in valuta. -Riscul de transfer valutar-apare datorita unor conditii cu caracter economic, financiar, valutar sau politic care ar putea impiedica transferal valutei de catre partenerii consortiului. -Risc de aplicare TVA-este de natura sa creeze distorsiuni in concurenta economica -Risc de impozit-reprezinta unul din principalele elemente de cost si risc intr-un contract de parteneriat public privat. -Modalitati de evitare a riscurilor de impozit in PPP: -thin capitalization -costirile fiscale aferente diferentelor de curs valutar -recunoasterea activelor in cadrul PPP -investitia in activul ce face obiectul contractului -diferente semnificative si tratamente potential complexe referitoare la TVA Riscul de firma/companie
-Riscul operational-au fost identificate trei abordari diferite cu grade de sofisticare crescatoare(indicatorul de baza, standardizat si intern).Poate fi dat de: -supraapreciere -abundenta de informatii si viteza lor -timpul pentru a interpreta imaginea este prea scurt -supravegherea continua -dependenta de sisteme automat -dependenta de specialistii in calculatoare care schimba cultura locului de munca. -Riscul concurential-pentru ca frontierele nationale nu au bariere pentru activitatea pe internet are caracter teansfontalier, tehnologia de dezvolta impetuos.
4
-Riscul de implantare -Riscul conjectural-apare in conditiile pietei utilizind in special tehnologia informatiei si proceduri juridice, in afara sferei de control a partenerilor consortiului. B. RISCURI EXTERNE -Riscuri politice-schimbari frecvente ale regimului politic si ale structurii guvernului
fapt care duce la nesiguranta in afaceri;neimplinirea strategiei propuse de guvern;deficit de formare profesionala,de cultura tehnologica. -Riscuri comerciale-nivelul costurilor, al crizelor economice, al materialelor
neprelucrate, embargouri, blocade economice. -Riscuri comunitare-intreruperea serviciilor esentiale-apa, electricitate
-Riscuri de reglementare-interdictii la transferurile valutare -Riscuri de mediu-conditii climatice grave -Riscuri legate de relatiile cu subcontractantii si partenerii -Riscuri sociale-conflicte sociale in tara -Riscuri juridice-legislatie necorespunzatoare care permite dezvoltarea ascunsa a
infractionalitatii globale. -Riscul penal -Riscul privind terorismul de inalta tehnicitate-in conditiile in care terorismul
international utilizeaza agenti chimici si bacteriologici precum gazele paralizante sau agentii patogeni. -Riscul economic-influentat de riscul financiar, inflatie si de transfer financiar -Riscul in utilizarea tehnologiei informatiei -Riscul de tara
-Riscul psihosocial si acceptarea lui de catre populatie -Riscul de razboi
2.Elemente de principiu privind managementul riscului
Managementul riscului are drept caracteristica totalitatea metodelor si mijloacelor prin care este gestionat riscul in scopul indeplinirii obiectivelor descries in cadrul
5
evenimentului etnic, social, uman sau politic de analizat avind incertitudinea ca baza majora a factorilor de risc. Cuvantul cheie al managementului riscului este sistematic, deoarece numai o abordare extrem de riguroasa si constanta la toatele nivelurile de desfasurare ale evenimentului de analizat, poate conduce la control eficent asupra activitatilor evenimentului si la reducerea factorilor de risc. Managementul riscului necesita utilizarea si sintetizarea informatiilor din mai multe domenii precum: economic, etnic, juridic, politic,psiho-social. Managementul
riscului
utilizeaza
urmatoarele
trei
componente:evaluarea
riscului,planificarea raspunsului la factorii de risc,monitorizarea si controlul riscurilor. Riscurile avind in considerare urmatoarele aspecte: -Factori cauzali si consecinte -Fixarea interviului de timp pe care se desfasoara strategia -Corelarea cu alte riscuri -Strategiile curente de diminuare a riscului si gradul lor de current de eficacitate -Date statistice asu evaluari Riscurile gestionabile sunt acele riscuri pe care organizatia le poate aborda facand uz de propriile mijloace Factorii de risc strategic sunt aceia care trebuie tratati prin efectuarea de cheltuieli substantiale si/sau schimbate in directia strategica.Riscurile strategice nacesita un model de analiza mai detaliat.Modelele reprezinta incertitudinea asociata cu fiecare factor strategic de risc care indica cum si care este gradul de influenta ponderata.
3. Manager de risc-caracterizare
Studiile
de specialitate arata ca asumarea riscului este in acelasi timp o
necessitate si o placere in cadrul functiilor de conducere, reliefand totodata faptul ca aceasta masura are mai de graba o motivatie personala decat una incitativa. Exista trei motivatii esentiale in asumarea factorilor de risc calculate:
6
-Succesul unei decizii manageriale este indispensabil legat de asumarea unor riscuri -Factorii de risc reprezinta pentru manageri elemente obligatorii de luat in consideratie -Asumarea factorilor de risc de catre manageri, implica un continut emotional deosebit, datorita anxietatii, fricii,excitarii si bucuriei. Atitudinea managerilor fata de risc depinzind in ultima instanta de relatia dintre pozitia inregistrata la un anumit moment dat de anumite elemente considerate drept referinta. Studiile de baza demonstreaza ca indiferent de domeniul in care isi desfasoara activitatea, managerii sunt mai de graba tentati de respingere a riscului decat de a-l acccepta, aceasta deoarece ei reactioneaza in general rapid la informatii pe care le primesc de asemeni pe termen scurt in loc de a anticipa evenimentele viitoare. Exista
trei
categorii
de
atitudini
manageriale:
1) Credibilitatea redusa in estimarile probalisice-are la baza neicrederea managerilor in estimarile probalistice, pe care nu le inteleg sau pe care prectic nu le utilizeaza.Aceasta categorie de manageri
se prevaleaza
de caracterul statistic al
previziunilor si de determinare grosiera a probabilitatiilor ca pretext in favoarea excluderii acestora din structura teoriei decizionale. 2)Importanta preferintelor manageriale in asumarea riscurilor-rezulta din studiile de specialitate efectuate in domeniu, prin care se evidentiaza in mod evident ca preferintele in materie de asumare a riscului variaza in functie de context,alegerea unei optiuni riscante de catre decident depinzind de relatia dintre pericolele si oportunitatiile pe care le reprezinta optiunea pe de-o parte si obiectivele pe care managerul de risc le-a fixat. 3)Asumarea diferentiata a riscului de catre manageri-este unul dintre cele mai sensibile aspecte ale atitudinii manageriale datorita permanentei preocupari a persoanelor din conducere de a-si pastra reputatia nestirbita in domeniu.Asumarea unor decizii de catre manageri prezinta conotatii si intrepretari diferite in functie de personalitatea si experienta fiecaruia dintre decfidenti. Arta asumarii unor decizii manageriale corecte se sprijina pe combinarea intr-un mod fericit a unor multitudini de aspecte ce trebuie luate simultan in calcul:
7
-personalitatea proprie individului care trebuie sa se subsidieze numai politicii de dezvoltare a firmei sin u pentru satisfacerea vanitatii personale -increderea in importanta estimarilor probalistice si adoptarea lor in cadrul deciziei manageriale -evitarea strategiei manageriale ce impune situarea firmei sau a unui proiect cu orice prêt peste un “prag de rezultat”, continind acest sens doar obiectivul final si nu riscurile la care expune aceasta abordare -asumarea in mod constient a riscurilor si selectarea lor in functie de efectele pe care le-ar putea produce
4.Psihologia riscurilor
Abordarea psihologica a riscului demonstreaza ca acesta se manifeste printr-un comportament decizional, subiectul decident trebuind sa aleaga intre doua sau mai multe alternative, cu grade diferite de periculozitate, de nesiguranta sau elemente de aleatoriu. Opiniile incorecte sunt determinate de: -supergeneralizarea -practica organizationala -atentia mediilor de informare -judecdatiile de valoare Posibilitatiile de solutionare a compoertamentului decisional sunt: -sa colecteze date prin observatie proprie -sa observe modele Sa-si stabileasca clar obiectivele Sa faca observatii Sa faca repetitii Sa se aotoconsolideze Teoriile moderne arata ca personalitatea prezinta cinci mari dimensiuni distincte: 1.Extoversiunea-reprezinta gradul in care cineva este sociabil in opozitie cu cineva care este timid.
8
2.Stabilirea emotionala-este in masura in care o persoana are un nivel corespunzator de control emotional 3.G radul de agreare-masura in care o persoana este prietenoasa si adorabila 4.Constinciozitatea-gradul in care o persoana este responsabila si orientate spre realizari 5.Deschiderea la nou-masura in care o persoana gandeste flexibil si este receptive la idei noi.
5.Perceptia riscului
Perceptia riscului de catre public este influentata de catre emotii.Perceptia sociala se bazeaza pe date observate si pe cunostiintele pe care le avem despre persoanele ce apartin aceluiasi grup. A. PERICOLUL IMINENT (“SABIA LUI DAMOCLES”) Riscul este o amenintare care poate lovi orice si poate determina un dezastru sursa de risc fiind artificiala. B. RISC INVIZIBIL (“CUTIA PANDOREI-SLOW KILLERS”) Riscul este o amenintare invizibila la sanatate sau bunastarea publicului.Efectele apar cu intarzaiere si nu sunt de natura catastrofala. C. RAPORTUL COSTURI-BENEFICII (“BALANTA ATENTIEI”) Publicul percepe riscul ca diferenta dintre ce castiga si ceea ce pierde.Perceptia riscului este limitata la cistiguri sau pierderi financiare. D. RISC VOLUNTAR
(“RISCUL DE DRAGUL RISCULUI-MITUL
LUI
HERCULE”) Riscul este dorit si exploatat in mod active, expunerea la risc fiind voluntara.Exista perceptia ca subiectul poate controla riscul cuajutorul indeminarii. Managementul riscului si managerul de risc sunt absolute obligatorii pentru o activitate de success in afaceri si mai ales in cazul structurilor organizatorice prin proiecte respective a managerului prin proiecte.
9
10
