Resumen Ejecutivo
1 o t n e m u c o D
E S O J
DENTAL DEN TALCLE CLEAN AN es una clínic clínicaa odonto odontológ lógica ica con sede sede en Madrid, Madrid, que fundam fundament entaa el desarrollo de su actividad en la experiencia de la Doctora Díaz Aguilar y en la predisposición de la misma y sus empleados, para para adaptarse adaptarse a las necesidades necesidades de nuestros nuestros pacientes. pacientes. En DENTALCLEAN se ofrece odontología general y cosmética a los ciudadanos de Madrid y mediante desplazamiento un día a la semana, de Aranda de Duero (Burgos). (Burgos). A través de una combinación del servicio que ofrecemos al cliente, con el uso de materiales y aparatología de calidad y última generación, así como la flexibilidad horaria y de pago, la ratio de beneficios ganará rápidamente participación en el mercado. La doctora Díaz Aguilar aprovechará los años que pasó en la práctica privada, sirviéndose de la experi experienc encia ia obteni obtenida da en clínic clínicas as presti prestigio giosas sas como……… como……… ponien poniendo do a dispos disposici ición ón del paciente todos sus conocimientos y buena disposición. Su experiencia anterior en relación con su futuro modelo de negocio centrado en el cliente le permitirá crecer rápidamente creándose una cartera cartera de pacientes grandes grandes y leales. La rentabilidad rentabilidad se podrá apreciar apreciar en 10 meses, y las intervenciones previstas reportaran niveles económicos confortables en el final del segundo año.
1.1 Objetivos Los objetivos de los primeros años de operación incluyen: •
•
•
•
•
1.- Lograr la organización organización y puesta en marcha de una práctica práctica ya existente, existente, cuyo principal objetivo es superar las expectativas del cliente. 2.- Aumentar el número de pacientes en un 20% por año, apoyado dicho incremento en varias consignas: A) Un inmejorable trato al paciente quedando satisfecho en sus pretensiones B) Un organigrama publicitario basado en promociones y ofertas via página web, mailing, mailing, correo correo ordinario ordinario personalizad personalizado, o, folletines folletines informativos informativos,, anuncio anuncio luminoso luminoso en fachada fachada y por su puesto el boca a boca, todo ello garantizando garantizando un contacto directo y continuo con nuestros pacientes. C) Formar una práctica de la odontología capaz de sobrevivir en el tiempo fuera de su propio flujo de caja.
1.2 Misión La misión misión de DEN DENTAL TALCLE CLEAN AN es propor proporcio cionar nar el mejor mejor cuidad cuidadoo dental dental.. Existi Existimos mos para atraer ,cuidar y mantener a nuestros pacientes. Cuando nos adherimos a esta máxima, todo lo
demás caerá en su lugar. Buscamos con ahínco e innovación que nuestros servicios superen las expectativas de nuestros pacientes.
1,3 claves del éxito La clave del éxito es satisfacer las necesidades del mercado clínico-dental y superar las expectativas del paciente.
Resumen de la compañía:
En DENTALCLEAN, con sede y domicilio social en Madrid, se ofrece odontología general, así como odontología odontología cosmética. cosmética. La odontología odontología general consiste principalment principalmentee de limpieza limpieza y rellenos, endodoncia e implantología, mientras que la odontología cosmética consiste en el blanqueamiento dental, carillas, y la eliminación de diferencias. En DENTALCLEAN se prevé alcanzar la rentabilidad en un periodo de diez meses y obtener respetables ganancias a partir del tercer año.
2.1.2.1.- PROPIE PROPIEDAD DAD DE LA COMPAÑÍ COMPAÑÍA: A: DEN DENTA TALCLE LCLEAN AN S.L. S.L. es una Socied Sociedad ad Limita Limitada da Profesional con dos socios:
demás caerá en su lugar. Buscamos con ahínco e innovación que nuestros servicios superen las expectativas de nuestros pacientes.
1,3 claves del éxito La clave del éxito es satisfacer las necesidades del mercado clínico-dental y superar las expectativas del paciente.
Resumen de la compañía:
En DENTALCLEAN, con sede y domicilio social en Madrid, se ofrece odontología general, así como odontología odontología cosmética. cosmética. La odontología odontología general consiste principalment principalmentee de limpieza limpieza y rellenos, endodoncia e implantología, mientras que la odontología cosmética consiste en el blanqueamiento dental, carillas, y la eliminación de diferencias. En DENTALCLEAN se prevé alcanzar la rentabilidad en un periodo de diez meses y obtener respetables ganancias a partir del tercer año.
2.1.2.1.- PROPIE PROPIEDAD DAD DE LA COMPAÑÍ COMPAÑÍA: A: DEN DENTA TALCLE LCLEAN AN S.L. S.L. es una Socied Sociedad ad Limita Limitada da Profesional con dos socios:
a) Doctora Doña Vilma Díaz Aguilar colegiada número*************** socia mayoritaria con un 51% del capital social. Aporta su trabajo y experiencia en el sector odontológico, desempeñando además dentro de la sociedad el cargo de Administradora Única. b) Don José María Vega Martín, socio minorista con un 49% del capital social. Licenciado en Derecho y trabajador en activo de un despacho Notarial desde hace más de siete años. Aporta capital así como sus conocimientos en el mundo empresarial asesorando a la sociedad en cuestiones fiscales, jurídicas y administrativas.
2.1.-RESUMEN DE LA PUESETA EN MARCHA: Los gastos iniciales necesarios teniendo como referencia de funcionamiento el AÑO 1 son los siguientes: a) Doce mensua mensualid lidade adess de alquil alquiler er de establ establecim ecimien iento, to, fianza fianza,, proyec proyecto to de reform reformaa del establecimiento, reforma y licencia: 17.000,00 €. b) Instrumental y material necesario para el el desempeño de la función odontológica: La compra incluye, espacio de oficina, una silla delante y un escritorio, un sillón dental, sistema de iluminación, sala de esterilización totalmente-equipada, sistema de compresión de aire con una unidad de succión, unidad de rayos X, los espejos, y un sistema telefónico. El equipo ha sido valorado valorado en 30.000 30.000 €. Todo el equipo será adquirido adquirido mediante mediante una única compra en lote de última generación lo cual abarata los costes de material. Todo ello incluye además de lo citado, La siguiente lista que se detalla: •
•
- Equipo de recepción recepción como ordenador PC, un fax, un terminal terminal de computadora computadora con Microsoft Office, Pro QuickBooks, impresora láser y un CD-RW. -Desechables que incluyen: bandejas de surtidos y exploradores, película de rayos X, material de relleno, productos de papel y material de impresión.
•
- La colocación del instrumento.
•
- Instrumental de cura.
•
- Ultrasónico (para la eliminación de la profilaxis).
c) 10.000,00 € como base de capital para garantizar una rentabilidad futura. Tenga en cuenta que todos los elementos que se van a utilizar durante más de un año se clasifican como activos de capital a largo plazo y se amortizan con los GAAP aprobado el método lineal de depreciación.
La puesta en marcha
Requisitos
Gastos de Establecimiento
Legal
$ 1.000
Papelería, etc
$ 100
Práctica (la parte que no es un bien de capital
$ 20.000
Remodelación de la oficina
$ 10.000
De seguros
$0
Alquilar
$0
Investigación y Desarrollo
$0
Equipos de gasto
$0
Otro
$0
Total de Gastos de Establecimiento
$ 31.100
Puesta en marcha de Activos
Dinero en efectivo necesario
$ 68.100
Otros activos actuales
$0
Activos a largo plazo
$ 51.800
Total del Activo
$ 119.900
Los requisitos totales de
$ 151.000
Recomendamos el uso de Business Plan Pro como la forma más sencilla de crear financieros automática para su propio plan de negocios. Editar este plan muestra »
Puesta en marcha de fondos
Gastos de Establecimiento del Fondo para
$ 31.100
La puesta en marcha del Fondo de Activos
$ 119.900
Financiación total necesaria
$ 151.000
Bienes
Activos no monetarios de la puesta en marcha
$ 51.800
Requisitos de efectivo de la puesta en marcha
$ 68.100
Efectivo adicionales recaudados
$0
Saldo de caja en la Fecha de Inicio
$ 68.100
Total del Activo
$ 119.900
Pasivos y Capital
Pasivo
Endeudamiento actual
$0
Pasivos a Largo Plazo
$ 100.000
Cuentas por pagar (facturas pendientes)
$0
Otros pasivos corrientes (sin intereses)
$0
Total del Pasivo
$ 100.000
Capital
Inversión prevista
Steve
$ 51.000
Otro
$0
Otro
$0
Necesidades de inversión adicional
$0
La inversión total prevista
$ 51.000
Pérdida en el arranque (Start-up Gastos)
($ 31,100)
Capital Total
$ 19.900
Total Capital y Pasivo
$ 119.900
La financiación total de
SERVICIOS:
DENTALCLEAN ofrece atención bucodental adaptada a las necesidades del paciente. Principalmente la acción de la doctora Díaz Aguilar se centra en************************* en la limpieza y rellenos, así como mejoras en los cosméticos. El costo de una limpieza dental básica son alrededor de 30 €, sin incluir posibles revisiones, radiografías o cualquier otro tipo de intervención extra. El importe para los rellenos varía considerablemente en función del material utilizado **********(poner cosas que se hacen en la clínica) . Los cosméticos se pueden clasificar en tres áreas principales: •
Para blanquear los dientes. Hay muchas maneras diferentes de un diente se puede teñir, las causas más comunes son la edad, los antibióticos, el exceso de flúor, la enfermedad y el consumo de bebidas determinado. El blanqueamiento dental elimina la decoloración y restaura la blancura original. En DENTALCLEAN buscamos la comodidad y satisfacción del paciente, por ello utilizamos actualmente un tratamiento en el hogar que comienza con un vaciado de los dientes a partir de una impresión tomada en la propia clínica. Una bandeja de blanqueamiento se hace de esta
impresión y el odontólogo a continuación, ofrece al paciente todas las instrucciones y materiales necesarios para llevar a cabo el blanqueamiento en casa. El importe ronda los 300 €. •
•
Chapas. Estas son las conchas de porcelana que se cementan en el frente de los dientes. En este supuesto hay que formar de nuevo los dientes logrando así una tonalidad más blanca en color. Los costes de las chapas oscilan entre 600-800 € por diente. Eliminación de Brechas. Este procedimiento utiliza el mismo color de los dientes
utilizando un relleno de plástico que se une a los lugares donde debe haber material de los dientes. La eliminación de las brechas hace una mejora significativa en la sonrisa del paciente. El Importe para la eliminación de brecha oscila entre 300 -1.000 €. DENTALCLEAN facturará a sus pacientes de forma directa e inmediata de modo que se evite en un 99,9% la demora en los cobros. Del mismo modo entra en la estrategia de DENTALCLEAN la concesión por contrato de vinculación con compañías de seguros, de modo que garanticen un mínimo de intervenciones en las que el gasto se repartirá entre aseguradora y asegurado. Resumen del mercado de análisis Las personas de todas las edades necesitan un dentista general. Hay tres grupos distintos de personas que utilizan la odontología: 1) El primer grupo son niños de 7 a 12 años los cuales, por cuestiones estéticas requirien de tratamientos de ******pediodontologia********** tales cono los braquets. 2) El segundo grupo son los adultos jóvenes, un grupo de personas que se preocupan además de por su salud buco dental, por su apariencia, aplicandose no sólo los procedimientos generales de salud, esto es limpiezas, obturación de caries ************ sino tambien la corrección de sus lineas dentales, sistemas de blanqueamiento y reparación de piezas rotas. 3) El tercer grupo es la tercera edad, igualmente preocupados por su apareriencia, pero por razones, generalmente económicas, no han tenido la capacidad de conseguir el trabajo hecho antes. No obstante con la situación actual de longevidad este colectivo acaba finalmente cediendo a la necesidad de un tratamiento odontológico.
SEGMENTACIÓN DEL MERCADO: DENTALCLEAN diferencia tres grupos distintos de clientes:
Niños: actualmente los grupos comprendidos entre 7 a 12 años se caracteriza por
padecer, fruto de una alimentación alta en azúcares y de alta caloría, daños en la dentina lo cual requiere tratamientos de empaste…………… Del mismo modo, fruto del cambio de dentadura, un porcentaje de un 20% sufre malformaciones con ………. (dientes desordenados, montados) así como roturas fruto de acciones y juegos propios de la edad tales como contusiones y caidas.
•
•
Los adultos. Aquí podemos hacer una subdivisión:
A) Los adultos más jóvenes, por lo general 27 a 39 que se preocupan por su apariencia. Este grupo se puede definir como hombres y mujeres con ingresos individuales de más de 30.000 € al año y con hábitos de vida que incluyen actividades perjudiciales para la salud en general y en concreto para la bucodental, tales como el tabaco, el alcohol, bebidas estimulantes… Un alto porcentaje de este segmento objetivo convive en pareja trabajando ambas partes a tiempo completo. Este grupo es más probable de considerar la cirugía estética como un método de mejorar su apariencia, tanto por su repercusión personal como profesional. Del mismo modo es un sector generalmente caracterizado por un motivo educacional y de forma de vida, por buscar el máximo bienester en su vida cotidiana lo cual implica que ante cualquier problema de salud bucodental busca una solución rápida sin listas de espera y con la máxima eficacia, parámetros que DENTALCLEAN ofrece con las máximas garantías de mercado. B) Adultos de 40 a 60 años, los cuales tienen menor cabida en el mercado estético pero sí en el mercado exclusivo de la salud bucodental. Debido a la edad las piezas dentales comienzan a sufrir deterioros leves (en algunos casos graves) que requieren de un tratamiento específico para salvar el diente. Un ejemplo claro es: ******************
•
Personas mayores. De 60 años en adelante: Este grupo dispone de una prestación
por jubilación que unido a los ahorros obtenidos a lo largo de su vida así como por la inexistencia de cargas hipotecarias (como regla general) genera un nivel ecónomico suficiente para sufragar gastos de estética odontológica (ej: implantes dentales) como el resto de tratamientos necesario para mantener una buena salud bucodental. Es importante destacar el tiempo libre de este colectivo con facilidad a la hora de buscar la mejor relación calidad-precio, máxima en la que DENTALCLEAN supera con creces al resto de competidores así como la dispensa de un trato inmejorable y personalizado a todos y cada uno de nuestros pacientes.
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Análisis de Mercado
1 año
5 Año 2
Año 3
Año 4
años
Los clientes potenciales
Crecimiento
Adultos
9%
Mayores
8%
Total
8,52%
CAGR
18774
20464
22306
24314
26502
9,00%
17321
18707
20204
21820
23566
8,00%
36095
39171
42510
46134
50068
8,52%
Necesidad de las finanzas reales? Recomendamos el uso de Business Plan Pro como la forma más sencilla de crear financieros automática para su propio plan de negocios. Editar este plan muestra » ESTRATEGIA DE MERCADO: DENTALCLEAN fundamenta su éxito comercial en una continua acción propagandística (desarrollada según los medios citados anteriormente), en unas instalaciones dotadas de las últimas novedades tecnológicas y científicas, y por supuesto y ante todo, en una continua e íntima relación con nuestros pacientes que, gracias a un excelente trato y bajo el paradigma de la mejor relación calidad-precio, garantizará el buen funcionamiento de nuestra Clínica Dental. De este modo DENTALCLEAN pasará a ser un hábito familiar en la vida de nuestros pacientes estando completamente seguros de lograr la confianza y la plena la satisfacción de cada uno de ellos siendo una pieza que aseguré el bienestar y la tranquilidad de su núcleo familiar.
SERVICIO DE ANALISIS DE NEGOCIOS: El sector de la odontología está siguiendo una tendencia caracterizada por alejarse del mantenimiento general de la boca. Cada odontólogo tiende a centrarse en una sola área, descuidando el resto. En DENTALCLEAN apostamos por una línea renacentista de modo que gracias a la continua formación de la Doctora Díaz Aguilar y a la colaboración de un implantólogo especializado, podemos satisfacer todas y cada una de las necesidades de nuestros pacientes, desde lo más básico que es hacer una limpieza dental o sanear una caries hasta los complejos sistemas de implantologia y por supuesto trabajos de estética. Esto se traduce en que en un plazo medio de cinco años DENTALCLEAN será conocida como una Clínica Dental en la que confiarán la salud y estética de su boca más de un millar de pacientes. Hay pues que tener en cuenta que la tasa de crecimiento se estima que sea superior a la media del sector. Esto se puede explicar por el hecho de que nuestra clínica se situa en una zona donde no existe una competencia directa en un radio de quinientos metros alrededor creando así una gráfica de mercado emergente. LA COMPETENCIA Y LOS PATRONES DE DEMANDA: Hay dos formas de la competencia: •
El generalista. Este tipo de dentista tiene una práctica centrada en el mantenimiento
general y no especializado. •
El especialista. Este tipo de dentista ejerce una práctica general, pero además tiene
un área que se especializa. Los patrones de demanda de los pacientes se basan en las referencias y la confianza. DENTALCLEAN se ubica en una zona de Madrid donde continuamente fluyen no sólo personas
de otras partes de España sino también de Europa y Latinoamérica, en busca de oportunidades que permitan su asentamiento. Del mismo modo con cada nuevo curso gran cantidad de estudiantes universitarios se instalan en Madrid, en el barrio donde están nuestars instalaciones. Éstos tienden a prolongar su estancia un mínimo de cinco años. De todos estos nuevos pacientes está constatado que alrededor de un 30% finalmente deciden asentarse en Madrid, bien por cuestiones familiares, bien por cuestiones profesionales. Esto garantiza una espiral de mercado creciente que se consolida año tras año. Los pacientes principalmente eligen a un dentista sobre la base de una referencia. Las personas nuevas en la zona llegan sin esa referencia, de modo que, al no ser nuestra actividad sanitaria una de las dispensadas por la Seguridad Social, la pauta de conducta del paciente es la de encontrar su profesional odontólogo mediante cualquiera de los sistemas de publicidad ya citados y si se sienten cómodos con los resultados obtenidos, con el precio y con el trato dispensado por nosotros, tenderán a formar una sólida relación a largo plazo con DENTALCLEAN. Estrategia e Implementación Resumen La estrategia de marketing busca generar la atención de los pacientes en los servicios que DENTALCLEAN ofrece en el cuidado y mantenimiento de la salud bucodental. DENTALCLEAN basará su gráfica de mercado en la completa información al paciente para que sea capaz de tomar su decisión sin albergar duda alguna. De este modo se les faculta para tomar una decisión por sí mismos sintiendose plenamente cómodos con su elección. . 5.1 Ventaja competitiva
DENTALCLEAN aprovechará sus dos ventajas competitivas para abrirse un hueco de cierta relevancia en el mercado dental. •
Servicio al cliente. La práctica totalidad de los servicios que presta DENTALCLEAN
se basan en un modelo centrado en el servicio al cliente. Este modelo de negocio destaca especialmente por el trabajo desarrollado por la doctora Díaz Aguilar, naciendo una relación de sincera confianza entre odontólogo y paciente. El doctor cree que el paciente debe tomar una decisión informada acerca de sus necesidades de modo que se dedicará el tiempo necesario con cada paciente, sin escatimar en atenciones, de modo que éste se sienta durante todo el tratamiento plenamente cuidado y atendido. Así el odontólogo controlará en todo momento lo que ocurra durante el tratamiento, la evolución del paciente y los efectos secundarios que éste pueda experimentar, así como la tasa de éxito / fracaso de cada intervención. Sólo después de que el paciente ha sido debidamente informado en cuanto al procedimiento que el doctor va a seguir y las posibles evoluciones de su caso particular el paciente puede sentirse plenamente seguro y satisfecho de su elección.
•
Flexibilidad. El doctor reconoce que sus pacientes tienen agendas muy ocupadas
por lo que ha adaptado su horario de trabajo para satisfacer las necesidades de los clientes. Esta es una de las principales vetajas competitivas con la que cuenta DENTALCLEAN. Siguiendo esta premisa, la agenda de la Dr. Díaz Aguilar se configura teniendo en cuenta dicha flexibilidad de modo que DENTALCLEAN no se rige por horarios de oficina sino que estamos dispuestos a atender a nuestros pacientes según la agenda que ellos marquen, adaptándonos a sus preferencias horarias, incluyendo noches y fines de semana. •
5.2 Estrategia de Mercado
La estrategia de marketing se basa en el desarrollo de la diversos medios publicitarios,entre los posibles pacientes. El primer aspecto de la campaña de marketing es un anuncio destacado en las Páginas Amarillas, que enumera brevemente los distintos procedimientos que el doctor le ofrece, así como su flexibilidad. Esto supone no sólo aparecer en el formato habitual de papel, utilizado por un sector de avanzada edad, sino y más relevante, aparecer en el formato digital. Del mismo modo un continuo reparto de publicidad impresa mediante buzoneo y entrega en un entorno próximo a nuestro establecimiento, garantiza que nuestro nombre sea recordado por pacientes que bien por motivos laborales o bien por motivos residenciales se hallan incluidos dentro de radio de un kilómetro a la redonda. Del mismo modo, se incluye este sector de pacientes en el contacto visual que supone un cartel luminoso con nuestro logotipo y denominación social, junto con una cruz azul luminosa que subliminalmente vincula nuestro establecimiento con un centro respetable vinculado a la salud y bienestar ciudadano (como es el caso de las farmacias) creando en el paciente una sensación de seriedad y seguridad por parte de nuestra clínica. Otro método para difundir DENTALCLEAN entre sus futuros pacientes será la creación de una página web realizada por diseñadores gráficos especializados, en la cual se detallarán aspectos relevantes como son nuestros tratamientos, cualificación profesional de la Dra Díaz Aguilar, fotografías de nuestras instalaciones, fotos de intervenciones, ofertas promocionales, ubicación, teléfono de contacto y pasos para concertar una cita on line. Una estrategia de marketing a tener en cuenta es la que nos proporcionan las redes sociales así como el boca a boca y la oferta de nuestros servicios a través de las diversas organizaciones y comercios de la zona.
5.3 Estrategia de Ventas
La estrategia de ventas se basa en, una vez captada la atención del paciente, en ofrecer nuestros servicios de manera clara y detallada, garantizándoles nuestra profesionalidad y su plena satisfacción, todo ello al mejor precio y con la máxima de dedicación posible por parte de DENTALCLEAN. Este método es muy eficaz ya que genera en el paciente la sensación de que
llegó a la decisión de nuestra clínica por sí mismo en lugar de ellos de aceptar un argumento de venta. Del mismo modo la conformidad del paciente tras conocerlos genera una cartera de clientes que acudirán a DENTALCLEAN cada vez que requieran atención bucodental, lo cual se traduce en un mínimo de una revisión con limpieza al año. Cuando un paciente llega a ver al doctor, no se cobra por la consulta inicial. Durante esta consulta, el doctor va a educar al cliente sobre los distintos procedimientos y luego analizar las necesidades particulares del paciente. El paciente es libre de hacer cualquier pregunta que tengan. Después de que el cliente es un entendido en todas las diferentes variables que afectarán a su procedimiento, que se dejan de tomar una decisión sobre si tener ningún trabajo realizado. Esta estrategia de venta está orientada a convertir clientes potenciales en clientes a largo plazo que luego son muy vocales con sus amigos sobre las experiencias agradables que tenían con el Hada de los Dientes. 5.3.1 Previsión de ventas
El primer mes se puede utilizar para obtener la nueva oficina en orden, establecer citas e iniciar las actividades de marketing. De dos meses a ver unas cuantas citas, sobre todo de la práctica anterior. Cinco a siete meses verán un salto en los nombramientos de cosméticos. Después de siete meses, debe haber un aumento constante en la actividad de ventas.
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Previsión de ventas
1 año
Año 2
Año 3
Venta
$ La odontología general
$ 58.551
$ 82.343 97.656
$
$
$
Productos cosméticos 118.321
267.545
312.912
$
$
$
Ventas totales 176.872
349.888
410.568
Costo Directo de Ventas
1 año
Año 2
La odontología general
$ 35.131
$ 49.406
Año 3
$
58.594
$ Productos cosméticos
$ 22.481
$ 50.834 59.453
Costo Subtotal directo de las
$
$
$ 57.612 ventas
100.239
118.047
Necesidad de las finanzas reales? Recomendamos el uso de Business Plan Pro como la forma más sencilla de crear financieros automática para su propio plan de negocios. Editar este plan muestra » 5.4 Hitos
El Hada de los Dientes tendrá varios hitos desde el principio:
•
Negocios finalización del plan.
•
Oficina de set-up.
•
El procedimiento cosmético 20.
•
Rentabilidad.
Hitos
Hito
Fecha
de Fecha
de Presupuesto Gerente
inicio
finalización
01/01/2001
01/02/2001
01/01/2001
01/02/2001
01/01/2001
01/03/2001
Departamento
Finalización del plan de negocios
Oficina de set-up
$0
$0
Steve
Steve
Steve
Steve
El procedimiento cosmético 20a
$0
Steve
Steve
Todo Rentabilidad
01/01/2001
01/11/2001
Totales
Resumen de gestión
$0
Steve
el mundo
Steve Extractor obtuvo su licenciatura en biología de la Case Western Reserve. Mientras que al caso, Steve sabía que quería practicar el cuidado de la salud, pero no estaba seguro exactamente de qué. Hacia el final de sus años en Caso, Steve descubrió su interés en odontología. Varios años después, Steve se convirtió en un graduado de la Universidad Estatal de Ohio College of Dentistry. Steve sabía que no quería vivir en Ohio para el resto de su vida, por lo que inmediatamente después de graduarse se mudó a Oregon, un estado que siempre fue aficionado por su belleza natural. Los cuatro primeros meses fueron difíciles de hacer contactos y encontrar un trabajo, pero Steve finalmente consiguió un trabajo en una empresa de ocho personas haciendo odontología general. Este fue un buen ambiente para Steve, porque le permitió utilizar sus colegas como mentores para hacer crecer su conjunto de habilidades. Steve pasó cinco años a practicar la odontología general, y en ese momento, Steve ya no era el desarrollo profesional por lo que decidió aprender nuevas técnicas cosméticas. Aunque todavía en ejercicio, Steve comenzó a la sombra de su colegas el aprendizaje de técnicas cosméticas. Después de cuatro meses de la sombra, Steve comenzó a ver a los clientes de los procedimientos cosméticos y era bastante competente. En este punto de fricción en la práctica se inició a la superficie como los otros doctores. comenzó a sentirse amenazado por las nuevas habilidades de Steve y pensó que su éxito sería a expensas de sus ganancias. Fue entonces cuando Steve decidió que su mejor movimiento de la carrera sería abrir su propia práctica, lo que le permite la libertad para administrar el mismo. Comenzó en busca de prácticas ya establecidas, que le permitiría abrir su rápido porque todo el equipo ha sido instalado y listo para funcionar. Con el fin de ahorrar dinero en la compra de una práctica existente, Steve decidió buscar prácticas que no tienen una larga lista de pacientes. Después de varios meses de buscar, Steve encontró un doctor que se retiraba con una pequeña lista de los pacientes y entró en negociaciones para la práctica. Después de tres semanas, el acuerdo se selló.
6.1 El personal del Plan Además de Steve, un higienista, asistente de un dentista y una persona frente de recepción será contratado durante dos meses.
Personal del Plan
1 año
Año 2
$
Año 3
$
$
Steve 48.000
60.000
80.000
$
$
$
Higienista 27.500
30.000
32.000
$
$
$
Asistente 24.200
26.400
28.000
$
$
$
Persona frente de recepción 22.000
Total de personas
24.000
4
26.000
4
4
$
$
$
Nómina total de 121.700
140.400
166.000
Plan Financiero
7.1 Supuestos importantes
Las siguientes secciones resumen la información financiera importante. Los detalles de la tabla siguiente hipótesis financieras importantes.
Supuestos generales
1 año
Año 2
Año 3
Plan de Mes
1
2
3
Tasa de interés actual
10.00%
10.00%
10.00%
10.00%
10.00%
10.00%
A largo plazo de tasas de interés
Tasa de Impuesto
30.00%
30.00%
30.00%
Otro
0
0
0
Necesidad de las finanzas reales? Recomendamos el uso de Business Plan Pro como la forma más sencilla de crear financieros automática para su propio plan de negocios. Editar este plan muestra » 7.2 Análisis de equilibrio
El análisis de equilibrio indica lo que se necesitará en los ingresos mensuales para llegar al punto de equilibrio.
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Análisis de equilibrio
Los ingresos mensuales del punto de equilibrio
$ 22.025
Supuestos:
Porcentaje promedio de costos variables
33%
Estimados de costos fijos mensuales
$ 14.851
7.3 Ganancias y pérdidas proyectadas
En la siguiente tabla se indican los beneficios y pérdidas proyectadas.
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Pro Forma de Pérdidas y Ganancias
1 año
Año 2
Año 3
$ Venta
$ 176.872
$ 349.888 410.568
$ Costo Directo de Ventas
$ 57.612
$ 100.239 118.047
Otros Gastos de Producción
$0
$0
$0
$ Costo total de ventas
$ 57.612
$ 100.239 118.047
249.649 El Margen Bruto
$ 119.260 dólares
% Margen Bruto
$
67,43%
292.521
71,35%
71,25%
Gastos
$ Nómina de sueldos
$ 121.700
$ 140.400 166.000
Ventas y marketing y otros gastos
$ 2.700
$ 2.700
$ 2.700
Depreciación
$ 10.356
$ 863
$ 863
Cuotas de ADA
$ 600
$ 600
$ 600
Utilidades
$ 1.800
$ 1.800
$ 1.800
$ 4.800
$ 4.800
$ 4.800
Alquilar
$ 18.000
$ 18.000
$ 18.000
Impuestos sobre la nómina
$ 18.255
$ 21.060
$ 24.900
Otro
$0
$0
$0
Total de gastos operativos
$ 178.211
$ 190.223
Seguro de la oficina y la negligencia
219.663
dólares
Beneficio antes de Intereses e
($
59.426 $ 72.858
Impuestos
58,951)
dólares
($ EBITDA
$ 60.289
$ 73.721
48,595)
Gastos por Interés
$ 9.670
$ 9.053
$ 8.362
Impuestos incurridos
$0
$ 15.112
$ 19.349
($
35.261
Beneficio neto
$ 45.147 68,621)
Utilidad neta / Ventas
dólares
-38,80%
10,08%
7.4 Flujo de Caja Proyectado La siguiente tabla y la tabla se indican el flujo de caja proyectado.
11,00%
Necesidad de cartas reales? Recomendamos el uso de Business Plan Pro como la forma más sencilla para crear gráficos para su propio plan de negocios. Editar este plan muestra »
Pro Forma Flujo de Efectivo
1 año
Dinero en efectivo recibido
Año 2
Año 3
Efectivo de las operaciones
$
$
$
Ventas en efectivo 176.872
349.888
410.568
$
$
$
Subtotal de operaciones en efectivo 176.872
349.888
410.568
Efectivo que se reciban
Impuesto a las Ventas, IVA, HST / GST $0
$0
$0
Endeudamiento actual de Nueva
$0
$0
$0
Nueva Otros pasivos (sin intereses)
$0
$0
$0
Nueva Pasivos a Largo Plazo
$0
$0
$0
recibidos
Las ventas de otros activos circulantes
$0
$0
$0
Las ventas de activos a largo plazo
$0
$0
$0
Nuevas inversiones recibidas
$0
$0
$0
$
$
$
Subtotal efectivo recibidos 176.872
Gastos
349.888
1 año
410.568
Año 2
Año 3
Los gastos de operaciones
$
$
$
El gasto en efectivo 121.700
140.400
$
166.000
$
$
Pago de Planillas 100.579
171.973
196.487
$
$
$
Subtotal gastado en operaciones 222.279
312.373
362.487
Efectivo adicional gastado
Impuesto a las Ventas, IVA, HST / GST $0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$ 6.185
$ 6.576
$ 7.232
$0
$0
$0
Pagado
Reembolso del principal del préstamo actual
Otros Pasivos de reembolso del principal
Pasivos a largo plazo de reembolso del principal
Compra de otros activos circulantes
Compra Activos de largo plazo
$0
$0
$0
Dividendos
$0
$0
$0
$
$
$
Subtotal efectivo gastado 228.464
318.949
($
369.719
$
$
Flujo de caja neto 51,592)
30.939
$
40.849
$
$
Saldo de caja 16.508
47.447
7.5 Balance General Proyectado La siguiente tabla indica el balance provisional.
Pro Forma del Balance
88.296
1 año
Año 2
Año 3
Efectivo
$ 16.508
$ 47.447
$ 88.296
Otros activos actuales
$0
$0
$0
Total Activo Corriente
$ 16.508
$ 47.447
$ 88.296
Activos a largo plazo
$ 51.800
$ 51.800
$ 51.800
Depreciación Acumulada
$ 10.356
$ 11.219
$ 12.082
Bienes
Activo Corriente
Activos a largo plazo
Total de Activos de largo plazo
$ 41.444
$ 40.581
$ 39.718
57.952 Total del Activo
$ $ 88.028
dólares
Pasivos y Capital
128.014
1 año
Año 2
Año 3
$ 14.249
$ 16.320
Pasivo exigible
12.858 Cuentas por pagar dólares
Endeudamiento actual
$0
$0
$0
Otros Pasivos Corrientes
$0
$0
$0
$ 14.249
$ 16.320
12.858 Subtotal Pasivos Corrientes dólares
Pasivos a Largo Plazo
$ 93.815
$ 87.239
106.672
101.488
$ 80.007
Total del Pasivo
$ 96.327 dólares
Capital Pagado
dólares
$ 51.000
$ 51.000
$ 51.000
($
($
($
Resultados Acumulados 31,100)
99,721)
($
64,460)
35.261
Ganancias
$ 45.147 68,621)
dólares
($
($
Capital Total
$ 31.688 48,721)
13,460)
57.952 Total Pasivo y Capital
$ $ 88.028
dólares
128.014
($
($
Patrimonio Neto
$ 31.688 48,721)
13,460)
Necesidad de las finanzas reales? Recomendamos el uso de Business Plan Pro como la forma más sencilla de crear financieros automática para su propio plan de negocios. Editar este plan muestra »
7.6 Relaciones de Negocios Relaciones de negocios para el año de este plan se muestran a continuación. Relaciones de la industria perfil basado en la Clasificación Industrial Estándar (SIC) Código de 8021, las oficinas de dentistas, se muestran a título comparativo.
Análisis de la proporción
1
Crecimiento de las ventas
Año
Año
año
2
3
0,00%
97,82%
17,34%
Perfil de la industria
6,10%
Por ciento del total de activos
Otros activos actuales
Total Activo Corriente
Activos a largo plazo
Total del Activo
Pasivo exigible
Pasivos a Largo Plazo
Total del Pasivo
0,00%
0,00%
0,00%
45.00%
28,49%
53,90%
68,97%
62,20%
71,51%
46,10%
31,03%
37,80%
100,00%
100,00%
100,00%
100,00%
22,19%
16,19%
12,75%
30,10%
161,88%
99,10%
62,50%
30,10%
184,07%
115,29%
75,25%
60,20%
Patrimonio Neto
-84,07%
-15,29%
24,75%
39,80%
100,00%
100,00%
100,00%
100,00%
67,43%
71,35%
71,25%
106,22%
61,27%
60,25%
1,36%
0,69%
0,58%
-33,33%
16,98%
17,75%
Por ciento de las ventas
Venta
El Margen Bruto
0,00%
Gastos de ventas, generales y administrativos
Gastos de publicidad
68,30%
1,60%
Beneficio antes de Intereses e Impuestos
3,40%
Razones principales
Corriente
1.28
3.33
5.41
2.11
Rápido
1.28
3.33
5.41
1.70
Deuda Total a Activo Total
184,07%
115,29%
75,25%
60,20%
140,85%
-374,25%
203,54%
10.00%
-118,41%
57,22%
50,38%
25,20%
Antes de impuestos de retorno sobre el patrimonio neto
Antes de impuestos de retorno sobre activos
1
Año
Año
Razones adicionales año
Margen de utilidad neta
2
3
na
Retorno sobre el Patrimonio
-38,80%
10,08%
11,00%
0,00%
0,00%
142,48%
12.17
12.17
na
Ratios de actividad
Rotación de Cuentas por Pagar
8.82
na
Días de pago
27
29
28
na
Rotación del activo total
3.05
3.97
3.21
na
La deuda en el patrimonio neto
0.00
0.00
3.04
na
LIAB actual. a liab.
0.12
0.14
0.17
na
Los ratios de deuda
Ratios de liquidez
$
$
$
Capital Neto de Trabajo
na 3.650
Cobertura de Intereses
33.198
-6,10
71.976
6.56
8.71
na
Razones adicionales
Las ventas de activos
0.33
0.25
0.31
na
Deuda actual / total de activos
22%
16%
13%
na
Prueba del ácido
1.28
3.33
5.41
na
Ventas / Patrimonio Neto
0.00
0.00
12.96
na
De pago de dividendos
0.00
0.00
0.00
na
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Esbozo de un Plan •
1.0 Resumen Ejecutivo
•
2.0 Resumen de la Empresa
•
3.0 Servicios
•
4.0 Resumen del mercado de análisis
•
5.0 Resumen de Estrategia e Implementación
•
6.0 Resumen de gestión
•
7.0 Plan Financiero o
o
o
Análisis de equilibrio Ganancias y pérdidas proyectadas
o
FLUJO DE CAJA PROYECTADO Previsión de balance
o
Relaciones de negocios
o
•
Supuestos importantes
Apéndice
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la un
þÿ
Supuestos generales
1 año
Año 2
Año 3
Plan de Mes
1
2
3
Tasa de interés actual
10.00%
10.00%
10.00%
10.00%
10.00%
10.00%
A largo plazo de tasas de interés
Tasa de Impuesto
30.00%
30.00%
30.00%
Otro
0
0
0
Análisis de equilibrio
Los ingresos mensuales del punto de equilibrio
$ 22.025
Supuestos:
Porcentaje promedio de costos variables
33%
Estimados de costos fijos mensuales
$ 14.851
Pro Forma de Pérdidas y Ganancias
1 año
Año 2
Año 3
$
$
$
Venta 176.872
349.888
$
410.568
$
$
Costo Directo de Ventas 57.612
Otros Gastos de Producción
100.239
$0
118.047
$0
$
$0
$
$
Costo total de ventas 57.612
100.239
$
118.047
249.649
$
El Margen Bruto 119.260
% Margen Bruto
Gastos
67,43%
dólares
292.521
71,35%
71,25%
$
$
$
Nómina de sueldos 121.700
140.400
166.000
Ventas y marketing y otros $ 2.700
$ 2.700
$ 2.700
$ 863
$ 863
gastos
$ Depreciación 10.356
Cuotas de ADA
$ 600
$ 600
$ 600
Utilidades
$ 1.800
$ 1.800
$ 1.800
$ 4.800
$ 4.800
$ 4.800
Seguro de la oficina y la negligencia
Alquilar
$
$
$
18.000
18.000
18.000
$
$
$
Impuestos sobre la nómina 18.255
Otro
21.060
$0
24.900
$0
$
$0
$
Total de gastos operativos 178.211
Beneficio antes de Intereses e Impuestos
190.223
($ 58,951)
219.663 dólares
59.426 dólares
($
$ 72.858
$
$
EBITDA 48,595)
Gastos por Interés
60.289
$ 9.670
73.721
$ 9.053
$ 8.362
$ Impuestos incurridos
$
$0 15.112
19.349
($
35.261
$
Beneficio neto 68,621)
Utilidad neta / Ventas
dólares
-38,80%
45.147
10,08%
11,00%
Pro Forma Flujo de Efectivo
1 año
Año 2
Año 3
$
$
Dinero en efectivo recibido
Efectivo de las operaciones
Ventas en efectivo
$
176.872
Subtotal de operaciones en efectivo
349.888
$ 176.872
410.568
$ 349.888
$ 410.568
Efectivo que se reciban
Impuesto a las Ventas, IVA, HST / $0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
GST recibidos
Endeudamiento actual de Nueva
Nueva
Otros
pasivos
(sin
intereses)
Nueva Pasivos a Largo Plazo
Las ventas de otros activos
circulantes
Las ventas de activos a largo $0
$0
$0
$0
$0
$0
plazo
Nuevas inversiones recibidas
$
$
$
Subtotal efectivo recibidos 176.872
Gastos
349.888
1 año
410.568
Año 2
Año 3
$
$
Los gastos de operaciones
$ El gasto en efectivo 121.700
Pago de Planillas
140.400
$
166.000
$
$
100.579
Subtotal
gastado
en
operaciones
171.973
$ 222.279
196.487
$ 312.373
$ 362.487
Efectivo adicional gastado
Impuesto a las Ventas, IVA, HST / $0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
GST Pagado
Reembolso del principal del préstamo actual
Otros Pasivos de reembolso del principal
Pasivos a largo plazo de
$
$
$
reembolso del principal
Compra
de
6.185
otros
6.576
7.232
activos $0
$0
$0
Compra Activos de largo plazo
$0
$0
$0
Dividendos
$0
$0
$0
circulantes
$
$
$
Subtotal efectivo gastado 228.464
318.949
($
369.719
$
$
Flujo de caja neto 51,592)
30.939
$
40.849
$
$
Saldo de caja 16.508
47.447
88.296
Pro Forma del Balance
1 año
Año 2
Año 3
Bienes
Activo Corriente
$
$
$
Efectivo 16.508
Otros activos actuales
47.447
$0
88.296
$0
$
$0
$
$
Total Activo Corriente 16.508
Activos a largo plazo
47.447
88.296
$
$
$
Activos a largo plazo 51.800
51.800
51.800
$
$
$
Depreciación Acumulada 10.356
11.219
Total de Activos de largo plazo
12.082
$ 41.444
$ 40.581
$ 39.718
57.952
$
$
Total del Activo dólares
Pasivos y Capital
88.028
1 año
128.014
Año 2
Año 3
Pasivo exigible
Cuentas por pagar
12.858
$
$
dólares
14.249
16.320
Endeudamiento actual
$0
$0
$0
Otros Pasivos Corrientes
$0
$0
$0
12.858
$
$
Subtotal Pasivos Corrientes dólares
14.249
$
16.320
$
$
Pasivos a Largo Plazo
Total del Pasivo
93.815
87.239
106.672
101.488
dólares
dólares
$
80.007
$ 96.327
$
$
Capital Pagado 51.000
51.000
51.000
($
($
($
Resultados Acumulados 31,100)
99,721)
($
64,460)
35.261
$
Ganancias 68,621)
dólares
($
45.147
($
$
Capital Total 48,721)
13,460)
57.952
31.688
$
$
Total Pasivo y Capital dólares
88.028
($
128.014
($
$
Patrimonio Neto 48,721)
Análisis de la proporción
13,460)
31.688
Perfil 1 año
Año 2
Año 3
de industria
Crecimiento de las ventas
0,00%
97,82%
17,34%
6,10%
0,00%
0,00%
0,00%
45.00%
28,49%
53,90%
68,97%
62,20%
71,51%
46,10%
31,03%
37,80%
Por ciento del total de activos
Otros activos actuales
Total Activo Corriente
Activos a largo plazo
Total del Activo
la
Pasivo exigible
Pasivos a Largo Plazo
Total del Pasivo
Patrimonio Neto
100,00%
100,00%
100,00%
100,00%
22,19%
16,19%
12,75%
30,10%
161,88%
99,10%
62,50%
30,10%
184,07%
115,29%
75,25%
60,20%
-84,07%
-15,29%
24,75%
39,80%
100,00%
100,00%
100,00%
100,00%
Por ciento de las ventas
Venta
El Margen Bruto
Gastos
de
71,35%
71,25%
0,00%
106,22%
61,27%
60,25%
68,30%
1,36%
0,69%
0,58%
1,60%
-33,33%
16,98%
17,75%
3,40%
1.28
3.33
5.41
1.28
3.33
5.41
ventas,
generales y administrativos
Gastos de publicidad
Beneficio
67,43%
antes
Intereses e Impuestos
de
Razones principales
Corriente
Rápido
2.11
1.70
Deuda Total a Activo Total
184,07%
115,29%
75,25%
60,20%
140,85%
-374,25%
203,54%
10.00%
50,38%
25,20%
Antes de impuestos de retorno sobre el patrimonio neto
Antes de impuestos de retorno sobre activos
-118,41% 57,22%
1 Razones adicionales
Año 2
Año 3
-38,80%
10,08%
11,00%
0,00%
0,00%
142,48%
año
Margen de utilidad neta
Retorno sobre el Patrimonio
Ratios de actividad
na
na
Rotación de Cuentas por 8.82
Pagar
Días de pago
Rotación del activo total
12.17
27
na
12.17
29
28
3.05
3.97
3.21
0.00
0.00
3.04
0.12
0.14
0.17
na
na
Los ratios de deuda
La deuda en el patrimonio neto
LIAB actual. a liab.
na
na
Ratios de liquidez
Capital Neto de Trabajo
$
$
$
na
Cobertura de Intereses
3.650
33.198
71.976
-6,10
6.56
8.71
0.33
0.25
0.31
22%
16%
13%
1.28
3.33
5.41
0.00
0.00
12.96
na
Razones adicionales
Las ventas de activos
na
Deuda actual / total de activos
Prueba del ácido
Ventas / Patrimonio Neto
De pago de dividendos
na
na
na
na
0.00
0.00
0.00
Apéndice http://translate.googleusercontent.com/translate_c? hl=es&langpair=en %7Ces&rurl=translate.google.es&twu=1&u=http://www.bplan s.com/dental_office_business_plan/appendix_fc.php&usg=ALkJr hjcDW2YjLCfI1jxW5XHi5qwK7HxZAhttp://translate.googleuserc ontent.com/translate_c?hl=es&langpair=en %7Ces&rurl=translate.google.es&twu=1&u=http://www.bplan s.com/dental_office_business_plan/appendix_fc.php&usg=ALkJr hjcDW2YjLCfI1jxW5XHi5qwK7HxZA Sales Forecast Previsión de ventas M ont ont ont ont
onth onth onth
onth onth onth onth onth h 1h 2h 3h 4 10 5 56 67 8 89 9 1 2 3 4 10 mes mes Mes mes mes me mes mes mes mes es es 7 es es s es es es es
11
12
11
12
mes mes es
es
Sales Venta $ General
% 3,503,804,455,14 5,33 5,565 5,64 6,00 6,22 6,34 6,54
dentistry
La 0 $0 $0 $4 $2
odontología
0
general
0 %
$4
$5.565 5
$1
$4
$3
$3
$
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0 cosméticos
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2
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45
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$91 $46 $80 $88 $88 $
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88
M
Costo ont ont ont ont onth onth onth onth onth onth onth onth
Directo de Ventas
General dentistry odontología general
Cosmetics Productos cosméticos
h 1h 2h 3h 4 10 5 56 67 8 89 9 1 2 3 4 10 mes mes Mes mes mes me mes mes mes mes es es 7 es es s es es es es
11
12
11
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mes mes es
es
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M
onthonth onth onth onth onth onth onth onth onth onth onth 1 12
23
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56
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mes mes mes mes mes mes Mes mes mes 10
11
12
M
mesemesemese es
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$
$
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$0
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$0
$0
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$0
$
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$
$
$
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$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
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$
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$
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$
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$0
$0
$0
$0
$0
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$0
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$0
$0
$
0 0 %
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0
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$
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0 $0 0 de 0 %
frente
$
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$0
$0
$0
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$0
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$
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de personas $
$
$
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M
M
onth onth onth ont onth onth onth onth onth ont onth onth 10 11 12 h 12 23 34 45 56 6h 78 89 9 10 11 12 1 mes mes mes mes mes Mes mes mes mesemesemese meses es es es es 7 es es s s s Plan Month Plan de Mes
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es
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%
%
%
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%
%
%
%
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and
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$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
marketing
y 225 225 225 225 225 225 225 225 225 225 225 225
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$
$
$
$
$
$
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$
$
$
$
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50
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$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
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$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
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y
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00 0
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$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$0
$
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$
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5
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5
5
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5
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93
93
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93
93
93
93
93
93
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($
($
($
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4
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$
$
$
$
$
$
$
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426. 389. 121. .00
Profit/Sales
96.5 49.1 39.3 25.9 10.2 .12 2.81 0.02 23% 31% 54%
% Utilidad
neta
/
0% 1% 2%
9% 5% %
%
%
-426 -389 -121 0,0
Ventas
-96, -49, -39,3 -25, -10, 2,12 12,8 20,0 ,23 ,31 ,54
0%
50% 11% 2% %
%
99% 25% %
1% 2%
%
http://translate.googleusercontent.com/translate_c? hl=es&langpair=en %7Ces&rurl=translate.google.es&twu=1&u=http://www.bplan s.com/dental_office_business_plan/appendix_fc.php&usg=ALkJr hjcDW2YjLCfI1jxW5XHi5qwK7HxZAhttp://translate.googleuserc ontent.com/translate_c?hl=es&langpair=en %7Ces&rurl=translate.google.es&twu=1&u=http://www.bplan s.com/dental_office_business_plan/appendix_fc.php&usg=ALkJr hjcDW2YjLCfI1jxW5XHi5qwK7HxZA Pro Forma Cash Flow Pro Forma Flujo de Efectivo M
M
ont onth onth ont ont ont onth onth ont ont ont ont h 12
23
3h 4h 5h 67
8
8h 9h
h
h
10 11 12 4 1
5
6
mes mes
9 Mes mes
mes mes mes mes es
es
10 11 12 mes
7
es
es es es
me me me es ses ses ses
Cash Received Dinero en efectivo recibido Cash
from
Operations Efectivo de las operaciones $ 8,9 10, 14, 3,50 3,80 Cash
Sales
Ventas en efectivo
Subtotal from
54 0 $0 $0 $ $ 0 3.50 3.80 8.9 0 0 54
15,4 17,3 374 210
546 880 688 088 41 $91 $ $ $ $ $ $ $ 15.4 17.3 10. 14. 20. 23. 27. 31. 41 91 374 210 546 880 688 088
Cash
Operations
Subtotal
de
operaciones
en
$ 20, 23, 27, 31,
$
$
0 $3,50 3,80 8,9 10, 14, 15,4 17,3 20, 23, 27, 31, 0
0
$0
$54 374 210 41 $91 $546 880 688 088
3.50 3.80 $
$
$
15.4 17.3 $
$
$
$
8.9 10. 14. efectivo
0
0
20. 23. 27. 31. 41
91
54 374 210
546 880 688 088
Additional Cash Received
Efectivo
que se reciban
Sales Tax, VAT,.0 HST/GST
Received0 $
Impuesto
a
las% 0 $0
Ventas, IVA, HST /0, 0 GST recibidos
0
$0 0
$ 0 $0 $0 $0 $
$0 $0 $0 $ 0 $ 00 $ 0 0 0 0 0
0
0
0
00 %
New
Current
Borrowing
$ 0 $0
$0
Endeudamiento 0
0
0
$ 0 $0 $0 $0 $
$0 $0 $0 $ 0 $ 00 $ 0 0 0 0 0
0
0
0
actual de Nueva New
Other
Liabilities
(interest-
free)
Nueva Otros
pasivos
(sin
$ 0 $0 0
0
$0 0
$
$0 $0 $0 $0 $ 0 0 $ 0 0 $0 $0 $0 $ 0
0
0
0
0
0
0
intereses) New Long-term Liabilities
Nueva
$ 0 $0
Pasivos
a
$0
Largo 0
0
0
$ 0 $0 $0 $0 $
$0 $0 $0 $ 0 $ 00 $ 0 0 0 0 0
0
0
0
Plazo Sales of Other Current Assets Las
$ 0 $0
ventas
de
$0
otros 0
0
0
$ 0 $0 $0 $0 $
$0 $0 $0 $ 0 $ 00 $ 0 0 0 0 0
0
0
0
activos circulantes Sales of Longterm
Assets
Las
$ 0 $0
$0
ventas de activos a 0
0
0
$ 0 $0 $0 $0 $
$0 $0 $0 $ 0 $ 00 $ 0 0 0 0 0
0
0
0
largo plazo New Investment $ Received
Nuevas
inversiones
0 $0 0
0
$0 0
$ 0 $0 $0 $0 $
$0 $0 $0 $ 0 $ 00 $ 0 0 0 0 0
0
0
0
recibidas Subtotal Received
Cash
Subtotal
$
$
0 $3,50 3,80 8,9 10, 14, 15,4 17,3 20, 23, 27, 31,
efectivo recibidos
0
54 0 $0 $ $ 3.50 3.80 8.9 0 0 54
374 210
546 880 688 088 41 $91 $ $ $ $ $ $ $ 15.4 17.3 10. 14. 20. 23. 27. 31. 41 91 374 210 546 880 688 088
M
Expenditures Gastos
M ont ont ont ont ont ont onth onth onth onth h h 4h 5h 6 h 9 h 12 23 3 7 8 8 10 4 5 6 9 1 mes mes Mes mes 10 mes mes mes mes mes es es 7 es me es es es es ses
ont ont h
h
11 12 11 12 me me ses ses
Expenditures from Operations Los gastos
de
operaciones Cash Spending El gasto en efectivo
$
$
4,0 10,7 10,7 10, 10, 10, 10,7 10,7 10, 10, 10, 10, 00 00 $00 $700 700 700 00 $00 $700 700 700 700 $
10.7 10.7 $
4.0 00
00
$
$
10.7 10.7 $
10. 10. 10. 00
00
$
$
$
10. 10. 10. 10.
00
700 700 700
3,85
700 700 700 700
$ 7,0 8,2 8,8
8 Bill
Payments
Pago de Planillas
6,86
125
$ 10, 11, 11, 12,
9,63 9,96
72 3.85 1 $ $ $ 8 6.86 125 7.0 dóla 1 72 res
92 49
373 113 835 602 6 $3 $ $ $ $ $ $ $ 9.63 9.96 8.2 8.8 10. 11. 11. 12. 6 3 92 49 373 113 835 602 $ $ 20,6
Subtotal Spent
4,1
17, 18, 19, 14,5 17,5
on
Operations
Subtotal gastado en operaciones
21, 21, 22, 23, 20,3 63
25
772 992 549 073 813 535 302 58 $61 $ 36 $20.6 $ $ $ $ $ $ $ $ 14.5 17.5 20.3 63 4.1 17. 18. 19. 21. 21. 22. 23. 58 61 36 dólar 25 772 992 549 073 813 535 302 es
Additional Cash Spent
Efectivo
adicional gastado Sales Tax, VAT, HST/GST
Paid
Out
$ 0 $0
$0
$
$0 $0 $0 $0 $ 0 0 $ 0 0 $0 $0 $0 $
Impuesto
a
las
Ventas, IVA, HST /
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
GST Pagado Principal Repayment Current
of
Borrowing
$ 0 $0
Reembolso
$0
del 0
principal
0
0
$ 0 $0 $0 $0 $
$0 $0 $0 $ 0 $ 00 $ 0 0 0 0 0
0
0
0
del
préstamo actual Other Liabilities
Principal
Repayment
Otros
$ 0 $0
Pasivos
$0
de 0
reembolso
0
0
$ 0 $0 $0 $0 $
$0 $0 $0 $ 0 $ 00 $ 0 0 0 0 0
0
0
0
del
principal Long-term Liabilities
$
Principal
$
492 496 500 505 509 513 517 522 526 530 535 539
Repayment Pasivos
$
a
492 496 500 505 509 513 517 522 526 530 535 539
largo
reembolso
plazo
de del
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
principal Purchase Other Current
Assets
$ 0 $0
Compra
de
$0
otros 0
0
0
$ 0 $0 $0 $0 $
$0 $0 $0 $ 0 $ 00 $ 0 0 0 0 0
0
0
0
activos circulantes Purchase Longterm Assets Compra
$ 0 $0
Activos
de
$0
largo 0
0
0
$ 0 $0 $0 $0 $
$0 $0 $0 $ 0 $ 00 $ 0 0 0 0 0
0
0
0
plazo Dividends
$ 0 $0
$0
Dividendos 0
0
0
$ 0 $0 $0 $0 $
$0 $0 $0 $ 0 $ 00 $ 0 0 0 0 0
0
0
0
$ 20,8 4,6 Subtotal
Cash
$ 21, 22, 23, 23,
18, 19, 20, 15,0 18,0
53
21,1
17 Spent
Subtotal
efectivo gastado
Net Cash Flow
277 501 062 599 344 070 841 54 $61 $ 20.8 84 $ $ $ $ $ $ $ $ $ 15.0 18.0 53 21.1 4.6 18. 19. 20. 21. 22. 23. 23. 54 61 dólar 84 17 277 501 062 599 344 070 841 es (
(
$4, $11, $14, $9, $9, $5, $5,4 $3,7 $1, 1,5 4,6 7,2 617 554) 261) 323 127 852 12) 93) 053 36 18 47 Flujo de caja neto
) ($($
($
) ($) ($) ($($
($
) ($$
$
$
4,6 11,5 14,2 9,3 9,1 5,8 5,41 3,79 1,0 1.5 4.6 7.2 17) 54) 61) 23) 27) 52) 2)
63, Balance
Saldo de caja
53) 36 18 47
$
$ 3,1 4,6 9,2 16,
28, 19, 13, 51,9 37,6
Cash
3)
7,95 4,16
483
344 217 365 07 29 $67 $ 3 $0 $ $ $ $ $ $ 51.9 37.6 7.95 4.16 63. 28. 19. 13. 3.1 29 67 3 0 483 344 217 365 07
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43 61 508 $
$
$
4.6 9.2 16. 43 61 508
%7Ces&rurl=translate.google.es&twu=1&u=http://www.bplan s.com/dental_office_business_plan/appendix_fc.php&usg=ALkJr hjcDW2YjLCfI1jxW5XHi5qwK7HxZAhttp://translate.googleuserc ontent.com/translate_c?hl=es&langpair=en %7Ces&rurl=translate.google.es&twu=1&u=http://www.bplan s.com/dental_office_business_plan/appendix_fc.php&usg=ALkJr hjcDW2YjLCfI1jxW5XHi5qwK7HxZA Pro Forma Balance Sheet Pro Forma del Balance M M onthonthonth onthonthonthonth onthonth onthonth onth
10 11 12 2 23 34 45 56 67 8 89 9 1 1 10 11 12 mes mes mes mes mes Mes mes mes mes mes mes mes es es es es es 7 es es es es es Assets Bienes
Sta rting Balance s
Los
saldos de
partida Curren t
Assets
Activo Corriente $
$
$6 63,4 51,9 37,6 28,3 19,2 13,3 7,95 4,16 3,10 4,64 9,26 16,5 Cash 8,100 $83 $29 $ 67 $ 44 $ 17 $65 $ 3 $0 $7 $3 $1 $08 $ Efectivo 68.100 63.4 51.9 37.6 28.3 19.2 13.3 7.95 4.16 3.10 4.64 9.26 16.5 83
29 67 44 17
65 3
0
7
3
1
08
Other Current Assets
$0 0
Otros
$0 0
$ $ $0 $0 $0 $ 0 $0 $0 $0 $0 $0 $ 0$0 0$0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
activos actuales Total Current
$6
$
$
8,100 $63,4 51,9 37,6 28,3 19,2 13,3 7,95 4,16 3,10 4,64 9,26 16,5
Assets Total68.100 83 $29 $ 67 $ 44 $ 17 $65 $ 3 $0 $7 $3 $1 $08 $ Activo
63.4 51.9 37.6 28.3 19.2 13.3 7.95 4.16 3.10 4.64 9.26 16.5
Corriente
83
29 67 44 17
65 3
0
7
3
1
08
Longterm Assets Activos
a
largo plazo $
$
Long$5 51,8 51,8 51,8 51,8 51,8 51,8 51,8 51,851,8 51,8 51,8 51,8 term Assets 1,800 $00 $00 $ 00 $ 00 $ 00 $00 $ 00 $ 00 $00 $00 $ 00 $ 00 $ Activos a 51.800 51.8 51.8 51.8 51.8 51.8 51.8 51.8 51.851.8 51.8 51.8 51.8 largo plazo 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 Accum ulated
$
Depreciatio
$
1,72 2,58 3,45 4,31 5,17 6,04 6,907,76 8,63 9,49 10,3 $0 863
n
6 $9 $2 $5 $0
$8 $1 $4 $7 $0 $3 $56 $
$
Depreciació
1.72 2.58 3.45 4.31 5.17 6.04 6.907.76 8.63 9.49 10.3 863
n
6
9
2
5
8
1
4
7
0
3
56
Acumulada Total
$5
$
$
Long-term 1,800 $50,9 50,0 49,2 48,3 47,4 46,6 45,7 44,844,0 43,1 42,3 41,4 Assets Total51.800 37 $74 $ 11 $ 48 $ 85 $22 $ 59 $ 96 $33 $70 $ 07 $ 44 $
de
Activos 50.9 50.0 49.2 48.3 47.4 46.6 45.7 44.8 44.0 43.1 42.3 41.4
de
largo 37
74 11 48 85
22 59 96 33 70 07 44
plazo $ $
57,9
$1 114, 102, Total
86,8 76,6 66,7 59,9 53,7 49,0 47,1 47,8 51,5 52 19,900 420 003
Assets Total
78 $ 92 $ 02 $87 $ 12 $ 56 $ 40 $ 13 $ 68 $ 57.9 $
$
$
del Activo
86.8 76.6 66.7 59.9 53.7 49.0 47.1 47.8 51.5 52 119.900 114. 102. 78 92 02
87 12 56 40 13 68 dólar
420 003 es M Liabiliti
M onthonthonth
es
and
onthonthonthonth onthonthonth onth onth
Capital Pasivos
y
Capital Curren t
Liabilities
Pasivo exigible
10 11 12 2 23 34 45 56 67 8 89 9 1 1 10 11 12 mes mes mes mes mes Mes mes mes mes mes mes mes es es es es es 7 es es es es es
$ $
12,8
Accou 3,62 6,62 6,79 7,99 8,52 9,30 9,61 10,010,7 11,4 12,1 58 nts Payable
$0 9
$7 $7 $8 $8
$4 $8 $03 $20 $16 $ 58 $ 12.8
Cuentas por$ 0 3.62 6.62 6.79 7.99 8.52 9.30 9.61 10.010.7 11.4 12.1 58 pagar 9
7
7
8
8
4
8
03 20 16 58 dólar es
Curren t Borrowing
$0 0
Endeudami $ 0 0
$ $ $0 $0 $0 $ 0 $0 $0 $0 $0 $0 $ 0$0 0$0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ento actual Other Current Liabilities
$0 0
Otros
$0 0
$ $ $0 $0 $0 $ 0 $0 $0 $0 $0 $0 $ 0$0 0$0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Pasivos Corrientes Subtot al
Current$ 0
Liabilities
$0
$ 3,62 6,62 6,79 7,99 8,52 9,30 9,61 10,010,7 11,4 12,1 12,8 9
$7 $7 $8 $8
$4 $8 $03 $20 $16 $ 58 $ 58
$
12.8 Subtotal 3.62 6.62 6.79 7.99 8.52 9.30 9.61 10.0 10.7 11.4 12.1 58 Pasivos 9
7
7
8
8
4
8
03 20 16 58 dólar
Corrientes es Long-
$
$
$1 term
99,5 99,0 98,5 98,0 97,4 96,9 96,4 95,9 95,4 94,8 94,3 93,8 00,000
Liabilities
08 $11 $ 11 $ 06 $ 97 $84 $ 67 $ 45 $ 19 $ 89 $ 54 $ 15 $
$ Pasivos a 99.5 99.0 98.5 98.0 97.4 96.9 96.4 95.9 95.4 94.8 94.3 93.8 100.000 Largo Plazo 08 11 11 06 97 84 67 45 19 89 54 15 $
$
106, Total
$1 103, 105, 105, 106,
106, 106, 106, 105, 106, 106, 106,
025 Liabilities
00,000 137 638 307 005
672 289 085 949 139 305 512
106. Total
de $l
$
$
$
$
106. $
$
$
$
$
$
025 Pasivo
100.000 103. 105. 105. 106.
672 106. 106. 105. 106. 106. 106.
dólar 137 638 307 005
dólar 289 085 949 139 305 512
es Paid-in
$5
es $
$
Capital
1,0 1,000 $51,0 51,0 51,0 51,0 51,0 51,0 51,0 51,0 51,0 51,0 51,0 51,0
Capital
51.000 00 $00 $ 00 $ 00 $ 00 $00 $ 00 $ 00 $ 00 $ 00 $ 00 $ 00 $
Pagado
51.0 51.0 51.0 51.0 51.0 51.0 51.0 51.0 51.0 51.0 51.0 51.0
00
00
00 00
00 00
00
00 00
00 00
00 00
00
( Retain
(
($3 $31, $31, $31, $31, $31, $31, $31, $31, $31, $31, $31, $31,
ed Earnings1,100)
100) 100 100 100 100) 100 100 100 100 100 100 100)
Resultados ($
($
) ($) ($) ($($
) ($) ($) ($) ($) ($) ($($
Acumulados31,100) 31,1 31,1 31,1 31,1 31,1 31,1 31,1 31,131,1 31,1 31,1 31,1 00) 00) 00) 00) 00) 00) 00) 00) 00) 00) 00) 00) (
(
$8,6 $23, $38, $49, $59, $66, $72, $76, $78, $78, $74, $68, Earnin $0 17) 535 329 212 223) 201 273 793 899 392 845 621) gs $0
($
) ($) ($) ($($
) ($) ($) ($) ($) ($) ($($
Ganancias 8,61 23,5 38,3 49,2 59,2 66,2 72,2 76,778,8 78,3 74,8 68,6 7)
35) 29) 12) 23) 01) 73) 93) 99) 92) 45) 21) (
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Capital
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Capital
($
) ($) ($($
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$ Total
$
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$3,6 $18, $29, $39, $46, $52, $56, $58, $58, $54, $48, $1 83
Worth
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