Flujo de caja Romina Flores Fuenzalida Finanzas de corto plazo IACC 25 Julio 2016
Desarrollo
Descargue las planillas de flujos de cajas 1 y 2 Modifique los datos a continuación mencionados, los demás datos se mantienen exactamente igual: 1) 2) 3) 4)
Aporte de socios $5.000.000. Sueldos fijos mensuales $2.300.000. Arriendo local fábrica mensual $250.000. Compra de activos $4.500.000.
Calcule lo siguiente: 1) Préstamo a solicitar al banco. Ya que la suma de la pérdida es de un monto total de $ 18.495.700, por lo que se requiere de $19.000.000 Si el banco cobra una suma de $30.000 por cada millón que se solicite, según los datos aportados en el encabezado, lo cual es cobrado mensualmente Valor que el banco cobrará por cada millón (30.000 x 19) x 12=$6.840.000. Si redondeamos la suma que necesitaremos será 19.000.000 + 7.000.000 = $26.000.000. Luego restamos lo que los socian han aportado, es decir: $5.000.000 $26.000.000 - $5.000.000 = $21.000.000. Monto total del crédito = $21.000.000, pagaderos en 48 cuotas mensuales de $630.000
2) Saldo el mes nº 12 en el flujo acumulado. El saldo del mes número 12 en el flujo acumulado llega a la suma de $6.747.200
3) Cantidad total de la inversión, según flujo de caja.
La cantidad total de inversión, según el flujo de caja es de $4.500.000
4) Mes más conflictivo del flujo de caja (el mes con el mayor saldo negativo, antes del préstamo bancario). El mes con mayor saldo negativo antes del préstamo bancario ya mencionado es el mes número 5.
Bibliografía
IACC (2012). Apalancamiento operativo, financiero y flujo de caja. Semana 3.
